以檢察之盾

護(hù)金融安全

臺江區(qū)作為全省金融要素最齊備、產(chǎn)業(yè)鏈條最完整的核心區(qū)域，其經(jīng)濟(jì)活力與金融安全緊密相連。

近年來，臺江區(qū)檢察院緊扣這一區(qū)位特征，著力打造并持續(xù)深化“紅盾金檢”金融檢察品牌。該品牌堅(jiān)持以黨建引領(lǐng)為核心驅(qū)動(dòng)，圍繞懲治犯罪、行業(yè)治理、風(fēng)險(xiǎn)防控、法律服務(wù)四大維度，精準(zhǔn)發(fā)力，系統(tǒng)施策，逐步構(gòu)建起全方位、多層次、立體化的金融司法保護(hù)體系，為維護(hù)區(qū)域金融安全穩(wěn)定、服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的司法保障。

嚴(yán)懲金融犯罪

筑牢金融安全“防火墻”

臺江區(qū)檢察院始終對破壞經(jīng)濟(jì)秩序的犯罪保持高壓態(tài)勢，以“零容忍”的態(tài)度和“出重拳”的力度，將打擊鋒芒直指嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)秩序的犯罪。近三年來，共批捕191人，起訴256人，形成了強(qiáng)大的法律震懾，有效遏制了金融犯罪高發(fā)態(tài)勢。

其中，起訴非法集資類案件68件108人，涉案金額近230億元，通過組建由院領(lǐng)導(dǎo)掛帥、黨員業(yè)務(wù)骨干為核心的金融犯罪專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)，集中優(yōu)勢力量攻堅(jiān)克難，成功辦理了多起在全省乃至全國具有重大影響的百億級集資案件，有力打擊了涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。

在辦案中，臺江區(qū)檢察院堅(jiān)持追贓挽損與打擊犯罪并重，深挖徹查資金流向，有力斬?cái)噘Y金非法流轉(zhuǎn)鏈條，累計(jì)為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失1.3億余元，最大程度減少群眾財(cái)產(chǎn)損失，有效回應(yīng)社會關(guān)切，切實(shí)守護(hù)百姓“錢袋子”，提升了司法公信力和人民群眾的安全感和獲得感。

深化行業(yè)治理

凈化犯罪滋生“污染源”

在嚴(yán)厲打擊金融犯罪的基礎(chǔ)上，臺江區(qū)檢察院將履職視角從個(gè)案辦理向行業(yè)治理延伸，著力構(gòu)建健康清朗的金融生態(tài)。

以6起金融行業(yè)從業(yè)人員犯罪案件為突破口，該院嚴(yán)厲震懾違規(guī)辦卡、內(nèi)外勾結(jié)等行業(yè)亂象，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)切實(shí)扛起安全“守門人”責(zé)任；

聚焦保險(xiǎn)領(lǐng)域出現(xiàn)的保險(xiǎn)詐騙、“代理退?！焙诋a(chǎn)等新型違法犯罪，該院加強(qiáng)研究，精準(zhǔn)定性，依法起訴12人；

在辦理股票配資證券案件的過程中，該院依托行刑銜接線索移送機(jī)制，將不構(gòu)罪但違法的出借賬戶方移送至證監(jiān)會進(jìn)行行政處罰，實(shí)現(xiàn)對違法行為的全方位懲處。

為推動(dòng)治理模式數(shù)字化轉(zhuǎn)型，該院還聯(lián)合金融監(jiān)管部門創(chuàng)新構(gòu)建大數(shù)據(jù)監(jiān)督模型，實(shí)現(xiàn)對異常交易、違規(guī)行為的智能篩查與預(yù)警，提升了對隱性犯罪的發(fā)現(xiàn)和打擊效能。

這一實(shí)踐在保障全省險(xiǎn)企權(quán)益、打擊金融黑灰產(chǎn)方面形成了可推廣的“臺江樣本”，為區(qū)域金融治理現(xiàn)代化提供了科技賦能的新路徑。

前置風(fēng)險(xiǎn)防范

構(gòu)建金融風(fēng)險(xiǎn)“隔離帶”

秉持 “防勝于治” 的理念，臺江區(qū)檢察院堅(jiān)持與各金融機(jī)構(gòu)同頻共振、同向發(fā)力，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控端口前移，努力將金融風(fēng)險(xiǎn)化解于萌芽狀態(tài)。

針對辦案中發(fā)現(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理漏洞及行業(yè)監(jiān)管的薄弱環(huán)節(jié)，該院主動(dòng)走訪調(diào)研，常態(tài)化開展座談會和聯(lián)席會，深入剖析犯罪成因，精準(zhǔn)制發(fā)檢察建議8份：

針對銀行風(fēng)控管理問題，要求從強(qiáng)化客戶身份識別與賬戶管理、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)與監(jiān)督檢查、強(qiáng)化員工依規(guī)履職與遵紀(jì)守法意識三個(gè)方面填補(bǔ)內(nèi)控制度存有的漏洞；

針對金融監(jiān)管部門存在的重要崗位人員任職地域流動(dòng)性不足、內(nèi)部權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制不夠健全、崗位廉潔教育不夠扎實(shí)等問題，提出嚴(yán)格執(zhí)行干部回避與交流制度、深化任職考察要求，強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控、建立權(quán)力清單與問責(zé)機(jī)制，以及深化廉潔教育與職業(yè)倫理建設(shè)等具體建議。

該院以“靶向式”建議推動(dòng)相關(guān)單位整改，并持續(xù)跟蹤問效，確保問題整改落地見效。

為凝聚風(fēng)險(xiǎn)防范合力，該院還積極加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的常態(tài)化協(xié)作，通過會簽《關(guān)于加強(qiáng)金融消保領(lǐng)域行政司法協(xié)作的會議紀(jì)要》，制度化明確信息互通、普法宣傳等協(xié)作機(jī)制，形成金融風(fēng)險(xiǎn)早識別、早預(yù)警、早處置的協(xié)同效應(yīng)。

精準(zhǔn)靠前服務(wù)

輸送法治護(hù)航“營養(yǎng)劑”

臺江區(qū)檢察院以黨建為引領(lǐng)，主動(dòng)貼近金融行業(yè)法治需求，創(chuàng)新服務(wù)形式，提升服務(wù)質(zhì)效，為區(qū)域金融業(yè)發(fā)展輸送法治正能量。

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先后與原福建銀保監(jiān)局消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)處、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司福州臺江支行開展黨建共建，搭建起法治服務(wù)與行業(yè)需求的精準(zhǔn)對接橋梁；

組織金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、機(jī)關(guān)工作人員參加庭審觀摩12場，以鮮活案例敲響廉潔自律與風(fēng)險(xiǎn)防范警鐘；

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圍繞非法集資、職務(wù)侵占、挪用資金、侵犯公民個(gè)人信息等金融機(jī)構(gòu)常見犯罪風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，面向10余家銀行、60余家財(cái)險(xiǎn)與壽險(xiǎn)公司開展多場專題法治講座，累計(jì)覆蓋從業(yè)人員800余人次，有效提升了金融行業(yè)從業(yè)人員的法律素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力；

法治講座

進(jìn)一步延伸服務(wù)半徑，通過聯(lián)合多部門舉辦涉臺金融法治宣講、主動(dòng)走訪電商企業(yè)、建筑勞務(wù)公司等各類市場主體，開展座談交流與案例剖析，針對融資風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部治理等痛點(diǎn)提供精準(zhǔn)法律指引，以高水平的司法服務(wù)優(yōu)化營商環(huán)境，促進(jìn)金融業(yè)和各類市場主體的健康發(fā)展。

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金融安全是國家安全的重要組成部分，金融檢察工作任重而道遠(yuǎn)。展望未來，臺江區(qū)檢察院將持續(xù)擦亮“紅盾金檢”品牌，不斷強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，提升專業(yè)能力，深化履職創(chuàng)新，以更加積極主動(dòng)的姿態(tài)融入金融治理大格局，努力打造一支既懂法律又懂金融的復(fù)合型檢察人才隊(duì)伍，為臺江區(qū)加快建設(shè)現(xiàn)代化國際城市核心區(qū)、打造功能強(qiáng)大的區(qū)域金融中心貢獻(xiàn)更優(yōu)、更強(qiáng)的檢察力量。

發(fā)送 | 臺江區(qū)委政法委、臺江區(qū)人民檢察院

供稿 | 臺江區(qū)人民檢察院 劉心荷

編輯｜臺江區(qū)人民檢察院 蘭寧、趙慶子

審核 | 臺江區(qū)人民檢察院 程 明

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