聊聊26年的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人如何做好26年的規(guī)劃。

是不是一聽“規(guī)劃”倆字就頭大？平時(shí)都是領(lǐng)導(dǎo)讓干啥就干啥，要么就是被各種急事兒、破事兒推著走。

突然讓咱自己想想要干啥、怎么干，是不是一下子就沒(méi)思路了？

從業(yè)二十年，我從最基層的會(huì)計(jì)做到總監(jiān)，帶過(guò)幾十人的團(tuán)隊(duì)，也服務(wù)過(guò)各種類型的中小企業(yè)。

我發(fā)現(xiàn)，很多財(cái)務(wù)人的職業(yè)焦慮，其實(shí)都是源于一種習(xí)慣知道應(yīng)付的慣性。

如果你不自己去哪里，那么你現(xiàn)在的每一步完成，可能都是在原地打轉(zhuǎn)，甚至是在走彎路。

那么，真正的規(guī)劃到底是什么？

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，規(guī)劃就是解決兩個(gè)問(wèn)題。

第一是定目標(biāo)，你要去哪里，給未來(lái)的一年甚至三年畫一張總體的藍(lán)圖。

第二是找條路。知道目標(biāo)在哪，還要琢磨怎么走過(guò)去。中間可能有大河，你需要提前想好怎么搭橋；前面可能有高山，你要考慮怎么繞路。

如果你不做規(guī)劃，公司只會(huì)覺(jué)得財(cái)務(wù)部只是一個(gè)記賬報(bào)稅的后勤部門，并沒(méi)有創(chuàng)造什么價(jià)值。

只有當(dāng)你從應(yīng)付財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)為主動(dòng)出擊時(shí)，價(jià)值才會(huì)真正顯現(xiàn)。

想要完成2026年的財(cái)務(wù)規(guī)劃，不能拍腦袋，我給你三只抓手。

第一只抓手：看天（公司戰(zhàn)略），看公司的戰(zhàn)略布局。這是做財(cái)務(wù)稅務(wù)規(guī)劃最高級(jí)的思路。你要明白，財(cái)務(wù)是沒(méi)有獨(dú)立戰(zhàn)略的，財(cái)務(wù)的規(guī)劃本質(zhì)上就是為公司戰(zhàn)略落地鋪路橋搭。

如果你的戰(zhàn)略有明確的，那么明年要開拓全國(guó)市場(chǎng)，或者準(zhǔn)備在三年后上市，那你的工作就做得很好。你的規(guī)劃必須圍繞這個(gè)核心抓緊。開拓市場(chǎng)需要多少資金儲(chǔ)備？外地分公司的管控模式怎么設(shè)計(jì)？準(zhǔn)備上市的話，合規(guī)改造和內(nèi)控體系建設(shè)這些硬骨頭，就必須在2026年的路線圖最前面列出。

如果你的老板沒(méi)有明確的戰(zhàn)略，很多中小企業(yè)確實(shí)是走一步看一步，那你也不能安心。你要學(xué)會(huì)去經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上聽弦外之音，去業(yè)務(wù)部門聞硝煙味。是從一家店要拓展到十家店了，還是產(chǎn)品要從單一賣貨升級(jí)到整體解決方案了？業(yè)務(wù)一變，的支撐體系必須跟著變。記住，公司要往東，你絕不往西。

第二個(gè)抓手：看地（專業(yè)職能）

如果外部環(huán)境模糊，那我們就回到專業(yè)本身。

我認(rèn)為財(cái)務(wù)的核心價(jià)值就三件事：

公司賺錢

幫公司持續(xù)賺錢

以及幫公司安全地賺錢。

幫公司賺錢體現(xiàn)為成本控制和稅務(wù)籌劃，這是老板第一時(shí)間就能看到的成效。

幫公司持續(xù)賺錢則需要你通過(guò)分析，幫公司找到財(cái)務(wù)的盈利模式。

而幫公司安全落地賺錢，在現(xiàn)在的監(jiān)管環(huán)境下刻不容緩。金稅系統(tǒng)的雷達(dá)日益敏銳，歷史傳承問(wèn)題如果不抓緊整改，那就是底線失守。

第三個(gè)抓手：看人（個(gè)人基點(diǎn)）

如果上面兩個(gè)抓手你都覺(jué)得使不上勁，公司不重視財(cái)務(wù)規(guī)劃，那你就為自己。

你規(guī)劃自己未來(lái)三年你想成長(zhǎng)為什么樣的財(cái)務(wù)人員？

平臺(tái)再小，你也可以規(guī)劃明年帶下屬學(xué)會(huì)預(yù)算編制，后年主導(dǎo)一次成本分析項(xiàng)目。

這些是你跳槽或提出最硬的資本。

在具體的執(zhí)行層面，我建議你在2026年的規(guī)劃中，聚焦五個(gè)關(guān)鍵目標(biāo)心。

第一個(gè)靶心是財(cái)稅風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)整改。這不僅是工作，更是救命任務(wù)。私戶收款、發(fā)票不合規(guī)、股權(quán)結(jié)構(gòu)混亂，這些都是定時(shí)炸彈。在監(jiān)管找到上門之前，主動(dòng)進(jìn)行大掃除，是一切管理的基礎(chǔ)。

第二個(gè)目標(biāo)心是統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的顆?；?/strong>如果你的算成本不明確，毛利不平衡，你的財(cái)務(wù)分析就是廢紙一張數(shù)據(jù)。要去搞準(zhǔn)，讓每一筆費(fèi)用都有可循，這是支撐那么業(yè)務(wù)決策的前提。

第三個(gè)目標(biāo)是驅(qū)動(dòng)業(yè)績(jī)完成。這是管理會(huì)計(jì)的核心。通過(guò)預(yù)算和經(jīng)營(yíng)分析，財(cái)務(wù)要走到前臺(tái)，告訴業(yè)務(wù)部門哪里在漏錢，哪里有增量，真正成為業(yè)務(wù)的合作伙伴。

第四個(gè)目標(biāo)是完善公司治理與內(nèi)控。很多企業(yè)不是死于沒(méi)生意，而是死于亂。授權(quán)合同違規(guī)，合同管理有漏洞，這些都會(huì)讓公司在擴(kuò)張時(shí)崩潰而倒塌。

第五個(gè)靶心是提前對(duì)接資本市場(chǎng)的要求。即使公司短期內(nèi)不會(huì)上市，合規(guī)也是大勢(shì)所趨。規(guī)范的治理使企業(yè)在融資和合作中擁有更強(qiáng)的底氣。

除了這些具體的任務(wù)，我們還要有方向感。我們除了清楚未來(lái)的趨勢(shì)，才不會(huì)做無(wú)用功。未來(lái)的，必然會(huì)走向產(chǎn)業(yè)財(cái)務(wù)融合。

可以觀察到，基礎(chǔ)的記賬和報(bào)銷正在被人工智能和數(shù)字化工具替代。未來(lái)財(cái)務(wù)會(huì)進(jìn)化成三條路。第一條是核算集中化，基礎(chǔ)性的財(cái)務(wù)核算工作會(huì)被AI和財(cái)務(wù)共享中心替代掉，如果你只會(huì)記賬報(bào)稅，那要趁早轉(zhuǎn)型；第二條是管理現(xiàn)場(chǎng)化，財(cái)務(wù)你要深入一線，去車間、去項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)，在辦公室里是管不好公司的。第三條是決策專家化，面對(duì)復(fù)雜問(wèn)題，你能提供專家級(jí)的分析建議。

你在做2026年規(guī)劃時(shí)，是不是該考慮加入學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和提升數(shù)據(jù)分析能力的內(nèi)容了？

最后，我還想提醒大家注意幾個(gè)常見(jiàn)的坑。

第一個(gè)坑是把崗位職責(zé)當(dāng)成規(guī)劃。

按時(shí)報(bào)稅和準(zhǔn)確記帳是你的本分，而不是你的規(guī)劃。規(guī)劃應(yīng)該是針對(duì)目標(biāo)的沖鋒，而不是日常工作的羅列。

第二個(gè)坑只是低頭干活，不會(huì)抬頭看路。

如果你總是埋頭苦干手底下的那點(diǎn)無(wú)價(jià)值的事，你就很難看到老板眼里的焦慮，很難有成就感。

第三個(gè)坑就是總想著要處理歷史問(wèn)題。

工作就是解決問(wèn)題，問(wèn)題是永遠(yuǎn)解決不完的，一個(gè)好的規(guī)劃應(yīng)該帶來(lái)價(jià)值思考，哪些事情能夠提升效率，哪些事情能夠帶來(lái)預(yù)期的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。

最后一個(gè)坑就是形式主義。

如果規(guī)劃只是為了應(yīng)付老板，應(yīng)付交差，

做完就被鎖進(jìn)抽屜，那純粹是在浪費(fèi)生命

總結(jié)一下，要做好2026年的財(cái)稅規(guī)劃，本質(zhì)上就是別讓自己和團(tuán)隊(duì)陷入盲目的忙碌。

要先抬頭看天，再低頭看地，最后看自己。

在物理學(xué)中，有一個(gè)詞叫做向量。它代表大小、另一個(gè)方向的力量。

沒(méi)有規(guī)劃的財(cái)務(wù)工作，只是散亂的向量，你費(fèi)了再大的勁，最終的合力可能也是零。

而一個(gè)清晰的規(guī)劃，讓你所有的精確都指向同一個(gè)終點(diǎn)。

都2026年，財(cái)稅領(lǐng)域的草臺(tái)班子時(shí)代必須結(jié)束了。

我們要用未來(lái)的視野，來(lái)指導(dǎo)現(xiàn)在的行動(dòng)。

當(dāng)你看清了風(fēng)的方向，你才能成為那只借力的鷹，而不是那片隨風(fēng)飄蕩的樹葉。

希望每一位財(cái)務(wù)老兵，都能在未知的世界里，為自己也為團(tuán)隊(duì)畫出一張確定的地圖。

大志 簡(jiǎn)介

資深財(cái)稅顧問(wèn) | 高級(jí)會(huì)計(jì)師 | 中國(guó)注冊(cè)稅務(wù)師

擁有20年豐富的財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，曾服務(wù)于中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)及知名互聯(lián)網(wǎng)上市公司；

曾擔(dān)任上市公司、電商、制造業(yè)及物流集團(tuán)的財(cái)務(wù)總監(jiān)，具備跨行業(yè)、跨領(lǐng)域的深厚管理背景。

在財(cái)稅體系建設(shè)、預(yù)算與經(jīng)營(yíng)分析、業(yè)財(cái)融合實(shí)踐及稅務(wù)規(guī)劃等關(guān)鍵領(lǐng)域，積累了大量的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

憑借扎實(shí)的財(cái)務(wù)基本功和卓越的戰(zhàn)略眼光，致力于幫助企業(yè)優(yōu)化財(cái)務(wù)管理，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力，推動(dòng)業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)。