近年來，非法金融活動(dòng)不斷變換花樣，個(gè)別團(tuán)伙利用綠色金融、綠色產(chǎn)業(yè)、低碳環(huán)保等概念開展涉嫌非法金融活動(dòng)。省內(nèi)多地出現(xiàn)冒用“國(guó)家能源集團(tuán)”拓展中心名義，宣傳“國(guó)能在線”APP投資煤礦、電廠等能源項(xiàng)目，一周收益可超10%。投資者多為老年人，每位投資者投入金額數(shù)百元至上萬元不等。

投資平臺(tái)特征

一是拓展模式隱蔽。辦公聚集點(diǎn)設(shè)置在商務(wù)樓宇或居民樓，未辦理工商注冊(cè)登記，極易流竄，投資操作和日常聯(lián)絡(luò)均通過APP進(jìn)行，監(jiān)測(cè)難度大。

二是包裝虛假身份，騙取信任。辦公場(chǎng)所懸掛“國(guó)家能源集團(tuán)拓展服務(wù)中心”字樣，張貼國(guó)家能源投資集團(tuán)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、標(biāo)志及宣傳海報(bào)等，偽裝成國(guó)家能源集團(tuán)下屬單位，以此吸引關(guān)注、獲取信任。

三是虛構(gòu)高息項(xiàng)目，誘導(dǎo)投資。對(duì)外宣稱參與“勝利一號(hào)煤礦”“安慶發(fā)電廠”“國(guó)能共享”等“國(guó)家能源項(xiàng)目投資”，能獲取1.5%至1.7%日利率甚至更高的投資回報(bào)，遠(yuǎn)超正常投資收益，以此誘使群眾參與投資。

四是拉人頭式推廣，擴(kuò)大層級(jí)規(guī)模。采取招募能源大使、注冊(cè)推廣返傭等方式，鼓勵(lì)老會(huì)員發(fā)展新人加入投資，根據(jù)發(fā)展人數(shù)設(shè)置國(guó)家級(jí)、省級(jí)、縣級(jí)、鄉(xiāng)級(jí)代理，形成“金字塔”式層級(jí)結(jié)構(gòu)，拉人越多，層級(jí)越高，返傭獎(jiǎng)勵(lì)越高，各層級(jí)業(yè)務(wù)員可獲得發(fā)展對(duì)象投資金額的5%、3%、1%等比例不等的傭金提成。

以投資綠色產(chǎn)業(yè)為噱頭，假借央國(guó)企名義，包裝成低碳、清潔能源投資項(xiàng)目，許諾給予高息。從實(shí)際來看，目前儲(chǔ)能電站投資回報(bào)率能達(dá)5%已屬甚優(yōu)，該類項(xiàng)目極易發(fā)生暴雷。目前，當(dāng)?shù)毓膊块T已以涉嫌傳銷對(duì)該案件立案處理。

溫馨提醒

高收益≠高安全！非法金融活動(dòng)往往利用金融消費(fèi)者對(duì)“綠色金融”“央企背景”“高收益項(xiàng)目”的信任心理，精心設(shè)計(jì)騙局。請(qǐng)記住以下幾點(diǎn)：

1、不要輕信“高回報(bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”的投資項(xiàng)目

2、不要輕易下載陌生APP進(jìn)行投資操作

3、不要相信沒有營(yíng)業(yè)執(zhí)照、無法核實(shí)背景的機(jī)構(gòu)

請(qǐng)廣大金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)防范意識(shí)，理性投資，遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)。如發(fā)現(xiàn)類似行為，請(qǐng)及時(shí)向當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。