來(lái)源：滾動(dòng)播報(bào)

（來(lái)源：河北法制報(bào)）

一場(chǎng)看似尋常的30萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，背后卻暗藏玄機(jī)。近日，在郵儲(chǔ)銀行山西分行太原南中環(huán)營(yíng)業(yè)所上演了一場(chǎng)與詐騙分子的“無(wú)聲較量”。銀行工作人員憑借敏銳的洞察力和專業(yè)的反詐能力，在警方的快速聯(lián)動(dòng)下，成功識(shí)破電詐“工具人”的伎倆，攔截30萬(wàn)元涉詐資金，為真正的詐騙受害人守住了“錢袋子”。此舉獲得了太原市反詐中心的高度肯定和書(shū)面表?yè)P(yáng)。

案例詳情

事發(fā)當(dāng)日，客戶胡某神色匆匆地來(lái)到南中環(huán)營(yíng)業(yè)所，要求立即辦理一筆30萬(wàn)元的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，聲稱是為其哥哥籌集的手術(shù)費(fèi)。胡某雖然出示了病歷照片，但照片模糊不清，且在交流中，細(xì)心的銀行工作人員發(fā)現(xiàn)胡某言辭閃爍，感受到客戶的言行存在一絲異常。為了保障客戶的資金安全，銀行工作人員立即將可疑線索報(bào)送至當(dāng)?shù)胤丛p中心。

警方接到線索后，快速研判，確認(rèn)胡某的銀行賬戶內(nèi)資金存在涉詐嫌疑，并立即安排民警趕赴網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)，將胡某帶離網(wǎng)點(diǎn)做進(jìn)一步調(diào)查。根據(jù)公安調(diào)查，胡某并非詐騙受害人，而是被詐騙分子誘惑，利用其賬戶轉(zhuǎn)移詐騙資金的“工具人”。警銀無(wú)縫銜接，果斷處置，成功阻止了30萬(wàn)元涉詐資金的轉(zhuǎn)移，為另一位電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人挽回了巨額損失。

防騙提醒

此次成功攔截，是警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)的又一成功案例，不僅斬?cái)嗔嗽p騙分子轉(zhuǎn)移資金的鏈路，更深刻地警示社會(huì)公眾：詐騙分子除了會(huì)“騙你的錢”，還會(huì)“用你的手”。詐騙分子利用部分群眾貪圖小利的心理，誘使其非法出租、出借、出售銀行賬戶，淪為轉(zhuǎn)移涉詐資金的“工具人”，最終將面臨法律的嚴(yán)懲。

在此，郵儲(chǔ)銀行提醒廣大社會(huì)公眾：請(qǐng)務(wù)必保管好個(gè)人的身份信息、銀行賬戶信息等隱私，警惕任何形式的“代轉(zhuǎn)賬”“走流水”“刷單”等要求，切勿因蠅頭小利，淪為犯罪分子的幫兇，觸犯法律底線！

郵儲(chǔ)銀行員工聯(lián)手警方 戳穿“高回報(bào)”謊言保住300萬(wàn)元

近日，郵儲(chǔ)銀行北京分行永定路支行員工憑借高度的職業(yè)敏感性和專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，成功聯(lián)動(dòng)警方識(shí)破一起冒充“公安人員”實(shí)施虛假投資理財(cái)?shù)碾娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙，成功為客戶辛女士守住了300萬(wàn)元的“養(yǎng)老錢”，贏得了公安機(jī)關(guān)的高度贊揚(yáng)和客戶的深深感激。

案例回顧

2025年8月6日，客戶辛女士前往郵儲(chǔ)銀行永定路支行辦理“定轉(zhuǎn)活”及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，交易金額高達(dá)300萬(wàn)元。業(yè)務(wù)辦理中，客戶表示300萬(wàn)元巨款要匯往其“公安機(jī)關(guān)老友”的賬戶，委托其辦理“高回報(bào)投資理財(cái)”。辛女士反常的業(yè)務(wù)訴求觸動(dòng)了銀行工作人員敏感的“反詐神經(jīng)”，客戶疑似遭遇了“冒充公檢法”疊加虛假投資理財(cái)?shù)膹?fù)合型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

為了進(jìn)一步核實(shí)，銀行工作人員在征得辛女士同意后，聯(lián)系了她的愛(ài)人。電話那頭，辛女士的愛(ài)人雖然表示“知曉并同意”轉(zhuǎn)款，但語(yǔ)氣卻很急躁，不停地催促工作人員“盡快辦理”。銀行工作人員雖已開(kāi)展了必要的業(yè)務(wù)核實(shí)，但客戶不合常理的催促并未讓自己懸著的一顆心放下，為有效保護(hù)客戶的資金安全，迅速將相關(guān)線索報(bào)送至屬地永定路派出所，請(qǐng)公安民警協(xié)助研判，并共同開(kāi)展預(yù)警勸阻工作。經(jīng)過(guò)銀行工作人員與屬地民警的共同耐心勸導(dǎo)，以及結(jié)合真實(shí)詐騙案例對(duì)客戶進(jìn)行反詐宣傳提示后，客戶辛女士終于意識(shí)到了詐騙風(fēng)險(xiǎn)并主動(dòng)放棄辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，300萬(wàn)元的“養(yǎng)老金”得以保全。

詐騙手法分析

1.偽造身份。詐騙分子通常通過(guò)非法渠道獲取受害人信息，精心包裝成“公檢法”人員等權(quán)威身份，并利用受害人對(duì)這類身份的天然信任感，通過(guò)線上社交平臺(tái)與受害人建立聯(lián)系，長(zhǎng)期“培養(yǎng)感情”，了解受害人的資金狀況。

2.誘惑投資。在獲取受害人的充分信任后，詐騙分子會(huì)以“內(nèi)部消息”“特殊渠道”“穩(wěn)賺不賠”等極具誘惑力的說(shuō)辭，描繪“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的投資藍(lán)圖。利用受害人“走捷徑”“賺快錢”的心理，誘惑受害人將自有資金交由自己“代為投資理財(cái)”。

3.騙取資金。詐騙分子常以“投資窗口期短”“名額有限”等理由制造緊迫感，迫使受害人在無(wú)法冷靜思考的情況下，急于將自有資金轉(zhuǎn)至詐騙分子控制的賬戶。部分詐騙分子甚至?xí)?duì)受害人進(jìn)行話術(shù)指導(dǎo)，以順利通過(guò)銀行的業(yè)務(wù)核實(shí)和盡職調(diào)查，成功騙取資金。

防范措施

1.核實(shí)身份，切勿輕信“人設(shè)”光環(huán)。無(wú)論對(duì)方身份多么“權(quán)威”，“人設(shè)”多么“完美”，只要涉及金錢往來(lái)，務(wù)必保持清醒，通過(guò)官方渠道、共同朋友等方式交叉核實(shí)對(duì)方身份。

2.牢記投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎。時(shí)刻牢記投資有風(fēng)險(xiǎn)，“高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”，凡是宣稱“內(nèi)幕消息、專家指導(dǎo)、穩(wěn)賺不賠、高額回報(bào)”的投資理財(cái)，都是詐騙！投資理財(cái)規(guī)劃務(wù)必咨詢銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士。

3.受騙莫慌，及時(shí)求助。一旦發(fā)現(xiàn)自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，請(qǐng)立即撥打公安機(jī)關(guān)預(yù)警勸阻專線96110進(jìn)行咨詢和舉報(bào)，或立即前往就近的銀行網(wǎng)點(diǎn)或公安機(jī)關(guān)尋求幫助。同時(shí)保留好與詐騙分子的聊天記錄、通話錄音、轉(zhuǎn)賬憑證等關(guān)鍵證據(jù)，協(xié)助警方破案，及時(shí)挽回?fù)p失。

套路一

收到“社保局”電話嚴(yán)肅通知您“社?？ㄉ嫦舆`規(guī)報(bào)銷，若不立即處理將影響退休金發(fā)放”。對(duì)方能夠準(zhǔn)確報(bào)出您的姓名和身份證號(hào)，并發(fā)送短信鏈接要求點(diǎn)擊“社保局官網(wǎng)”進(jìn)行在線認(rèn)證或者引導(dǎo)下載APP遠(yuǎn)程屏幕共享。

這是詐騙陷阱，點(diǎn)擊鏈接將導(dǎo)向虛假網(wǎng)站，誘導(dǎo)您輸入個(gè)人信息，或者通過(guò)遠(yuǎn)程屏幕共享竊取個(gè)人信息，從而導(dǎo)致資金受損。

套路二

在微信群中收到“紅頭文件”發(fā)布“國(guó)家補(bǔ)貼通知”，可以掃碼領(lǐng)取。

這是詐騙陷阱，所謂“掃碼領(lǐng)取”是將您引入釣魚(yú)網(wǎng)站或惡意APP，從而套取身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等個(gè)人敏感信息，導(dǎo)致信息泄露資金受損！

套路三

在微信群收到“不換第三代社?？▽⒂绊懮绫：宛B(yǎng)老金”的謠言，后收到“人社部門”“銀行”發(fā)送的換卡短信，點(diǎn)擊鏈接。

這也是詐騙陷阱，詐騙分子用謠言引發(fā)老年人恐慌，老年人覺(jué)得必須換卡所以點(diǎn)擊“釣魚(yú)”短信，從而被誘導(dǎo)輸入身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等敏感信息，導(dǎo)致資金被盜刷。

小郵提示

1.人社部門及銀行不會(huì)發(fā)送索要銀行賬戶、支付密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息的短信鏈接。

2.切記不要隨便點(diǎn)擊不明鏈接，下載不明確來(lái)源的APP，或按其提示進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款等操作，防止資金財(cái)產(chǎn)受損。

3.關(guān)于社保、財(cái)政補(bǔ)貼、養(yǎng)老金等任何問(wèn)題，請(qǐng)向當(dāng)?shù)厝松绮块T確認(rèn)，或撥打12333熱線咨詢。

（本版內(nèi)容轉(zhuǎn)載自：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行河北省分行官方公眾號(hào)）