明知表姐夫讓其幫忙申請(qǐng)POS機(jī)是處理違法犯罪資金,仍用自己已關(guān)停店鋪的營(yíng)業(yè)執(zhí)照進(jìn)行申請(qǐng),并按要求轉(zhuǎn)賬——

POS機(jī)洗錢(qián),十天流水近600萬(wàn)元

該案庭審現(xiàn)場(chǎng)

銀行賬戶里僅十天竟然產(chǎn)生了583萬(wàn)余元的異常流水。這究竟是刷流水,還是洗錢(qián)?

2025年12月30日,一場(chǎng)公開(kāi)庭審在浙江省龍泉市三江口進(jìn)行。法院當(dāng)庭以掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別判處被告人謝某有期徒刑三年,緩刑四年,并處罰金2萬(wàn)元;判處被告人徐某有期徒刑二年,緩刑三年六個(gè)月,并處罰金7000元。目前,判決已經(jīng)生效。2026年2月11日,龍泉市檢察院依法對(duì)謝某的表姐夫羅某以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。目前,該案尚未開(kāi)庭審理。

10天轉(zhuǎn)移涉罪資金583萬(wàn)余元

謝某是名“90后”,在龍泉經(jīng)營(yíng)著一家墻紙店,2021年之后生意越來(lái)越不景氣,甚至到了入不敷出的境地。無(wú)奈之下,謝某只得關(guān)停店鋪,依靠偶爾接熟客私單和向親友借錢(qián)度日。

2024年4月的一天,謝某突然接到表姐夫羅某的電話,讓其幫忙到銀行申請(qǐng)賬戶辦理POS機(jī),處理一些違法犯罪資金。

謝某知道,羅某是因?yàn)闆](méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照無(wú)法申請(qǐng)POS機(jī),便礙于情面答應(yīng)幫忙。他用自己已關(guān)停墻紙店的營(yíng)業(yè)執(zhí)照向銀行申請(qǐng)了一臺(tái)POS機(jī),并按照羅某介紹的上線“新泉”的指示,將POS機(jī)放到龍泉一酒店的房間內(nèi),后該P(yáng)OS機(jī)被人取走。

很快,巨額資金開(kāi)始不斷涌入謝某的賬戶。謝某在明知“新泉”要求轉(zhuǎn)移的資金為犯罪所得的情況下,仍將在十天內(nèi)收到的583萬(wàn)余元以網(wǎng)銀支付、柜面轉(zhuǎn)賬等方式予以轉(zhuǎn)移。

異常的交易觸發(fā)了銀行風(fēng)控系統(tǒng)的多次預(yù)警。面對(duì)銀行工作人員的電話詢問(wèn),謝某按照事先設(shè)定的“話術(shù)”謊稱是墻紙店的貨款。與此同時(shí),謝某擔(dān)心東窗事發(fā),迅速與上線“新泉”取得聯(lián)系,并在對(duì)方的安排下,由徐某接送他前往異地繼續(xù)操作。

對(duì)于謝某的解釋,銀行工作人員仍心有疑惑,提出要走訪店鋪進(jìn)行實(shí)地核查。謝某心生一計(jì),將銀行工作人員帶到朋友的店鋪,謊稱是自己的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,企圖蒙混過(guò)關(guān)。但終因店鋪?zhàn)?cè)地址存疑,銀行工作人員認(rèn)定謝某違規(guī)操作,收回了POS機(jī)并注銷了賬戶。

至此,謝某覺(jué)得此事風(fēng)險(xiǎn)頗大,怕無(wú)法收?qǐng)?徹底收手。

圖為POS機(jī) 資料圖

逾期貸款由表姐夫償還

因謝某的銀行賬戶存在短期內(nèi)交易頻繁且金額較大的情況,相關(guān)預(yù)警信息引起了警方的注意。而徐某在其他省犯案又牽扯出謝某,再加上賬戶關(guān)聯(lián)多個(gè)被害人,警方經(jīng)研判認(rèn)為謝某和徐某極有可能涉嫌犯罪。

2025年8月,龍泉市公安局將謝某和徐某抓獲歸案。到案后,謝某堅(jiān)稱自己這樣做只是為了提高貸款額度,對(duì)于其他事情并不知情。徐某在供述時(shí)也是支支吾吾、模棱兩可。

2025年11月10日,公安機(jī)關(guān)以謝某、徐某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送至龍泉市檢察院審查起訴。面對(duì)檢察官的訊問(wèn),謝某辯稱自己與“新泉”的結(jié)識(shí)是源于在龍泉某公園的一次相遇,對(duì)方以“提升流水可增加貸款額度”為由,誘使他同意配合。

辦案檢察官全面審查客觀證據(jù)發(fā)現(xiàn),POS機(jī)所綁定的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的店鋪早已人去樓空,謝某與上線的聊天記錄中有完整的應(yīng)對(duì)詢問(wèn)的“話術(shù)”,資金流向直指35名詐騙被害人賬戶,而且謝某在申請(qǐng)POS機(jī)時(shí)并非一帆風(fēng)順,第一次申請(qǐng)時(shí),因其信用卡貸款逾期未還,被銀行拒絕受理。為此,辦案檢察官轉(zhuǎn)向著重關(guān)注謝某后續(xù)順利辦理POS機(jī)的原因,將銀行卡流水審查向前延伸,結(jié)果發(fā)現(xiàn)謝某的貸款是由其微信好友羅某幫忙償還的。

龍泉市檢察院引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)摸查謝某與羅某的聊天記錄是否涉及轉(zhuǎn)錢(qián)、匯款等關(guān)鍵字詞。后公安機(jī)關(guān)成功鎖定了羅某,而羅某是謝某的表姐夫。

洗錢(qián)資料圖

因不想供出姐夫而扯謊

面對(duì)完整的證據(jù)鏈,謝某終于坦白“公園搭訕”的故事系自己編造,因存在僥幸心理且不想供出表姐夫羅某,才在訊問(wèn)時(shí)撒了謊。而對(duì)于自己的主觀認(rèn)知,謝某也承認(rèn)一開(kāi)始便知曉資金來(lái)源是犯罪所得。

同案犯徐某的供述進(jìn)一步證實(shí)了其犯罪故意,他承認(rèn)上線曾明確指導(dǎo)訊問(wèn)應(yīng)對(duì)話術(shù),而他的任務(wù)就是接送謝某去銀行、監(jiān)督轉(zhuǎn)賬過(guò)程,并拍照片發(fā)給上線,獲得了500元“油費(fèi)”作為報(bào)酬。徐某承認(rèn)自己清楚知道這是洗錢(qián)行為。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為,謝某、徐某明知是犯罪所得仍予以轉(zhuǎn)移,其中謝某屬情節(jié)嚴(yán)重,應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。

2025年12月10日,龍泉市檢察院依法對(duì)謝某、徐某以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。同年12月30日,該案在龍泉市三江口公開(kāi)庭審,吸引了大量群眾旁聽(tīng)。

庭審中,公訴人有力指控謝某、徐某的犯罪事實(shí),并當(dāng)庭指出在謝某轉(zhuǎn)移的583萬(wàn)余元中,有153萬(wàn)余元直接來(lái)自35名被詐騙的被害人。最終,謝某、徐某當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰,法院依法以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)二人作出上述判決。

“現(xiàn)在的套路太多了,以后確實(shí)得多留個(gè)心眼,否則犯了罪也不知道?！爆F(xiàn)場(chǎng)多名旁聽(tīng)市民低聲感嘆道。

（來(lái)源：正義網(wǎng)）