＂我家人是交通局副局長，主要管工程項目這一塊。一個多月前他被留置了，聽說是和工程承包的事情有關。我這兩年確實有幾筆轉賬是從做工程的老板那里打到我個人賬戶里的，金額不算小，幾十萬一筆。他當時跟我說：“你先幫我收一下，這個錢不方便走我名下”，我也沒多問，就按他說的收了，放在卡里也沒動。

我沒有花，也沒轉出去。但現(xiàn)在他出事了，我擔心這些錢會不會被查？我這個行為是不是也構成違法？我可能也會被調查嗎？＂

張智勇律師解答：以我曾經(jīng)辦理過這種類型的受賄案的經(jīng)驗，尤其是在近年來查辦工程系統(tǒng)職務犯罪案件中，辦案單位越來越傾向于從“資金通道”查起，家屬賬戶往往是最容易突破的環(huán)節(jié)之一。

根據(jù)你的描述，你的法律風險主要集中在《刑法》第191條——洗錢罪的適用范圍之內。

為什么可能構成洗錢風險？

根據(jù)規(guī)定，“明知他人是國家工作人員，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，而代為轉移、轉賬、協(xié)助隱匿、保管的”，可以構成洗錢罪。

雖然你沒有花這筆錢，但你的行為具備以下幾個司法系統(tǒng)重點審查的要素：

1、資金來源可疑：從與你家人分管工程領域有關的老板賬戶直接匯入；

2、你家人通過你收錢，主觀上是為了回避調查機關視線；

3、你本人是其家屬，身份特殊，被認為有“合理懷疑你應知這筆錢的性質”；

4、錢雖然“未動用”，但已經(jīng)完成了“轉移”行為，達成了“初步洗錢路徑”的構成條件。

司法實踐中，哪怕你沒有參與工程，也沒有實際謀利，只要你幫忙“接錢”“保管”，并且資金確實屬于涉嫌違紀違法的，你就可能被納入“協(xié)助洗錢”的范疇。

該如何處理？

第一步：立即準備相關的銀行流水、轉賬截圖、通信記錄，證明你只是“被動執(zhí)行”，并未主動請求或設計資金流轉；

第二步：你若確實不知道資金性質，也沒有從中獲利，需在適當時機、以恰當方式，主動作出說明，但務必避免隨意“配合性解釋”；

第三步：建議盡快咨詢專業(yè)人士，評估是否需要主動報告相關情況，或者在辦案單位找你談話前準備合適的說明材料，劃清你與資金之間的關系邊界。

特別提醒：很多家人在案件初期都說“我只是幫他過賬”，但司法機關更看重的是：

“你知不知道他是干部？”

“你知不知道這筆錢不該走你名下？”

“你為啥不拒絕？”

這些問題一旦被查實你無法解釋清楚，就可能面臨被刑事立案的風險。

作者簡介：

張智勇，重慶智豪律師事務所主任、創(chuàng)始人及首席合伙人，深耕刑事辯護領域29年，領銜創(chuàng)辦了西南地區(qū)首家專注刑事辯護的專業(yè)律師事務所，并率先在全國范圍內組建了“50+人職務犯罪辯護團隊”。作為刑辯領域具有影響力的實務專家，他身兼中華全國律師協(xié)會刑委會副主任、重慶市律師協(xié)會副會長（分管刑事辯護）、重慶市法學會常務理事等多項重要職務，并屢獲殊榮，先后被授予“全國優(yōu)秀律師”、“重慶市十佳律師”、“重慶市優(yōu)秀律師”及“重慶最佳刑事辯護律師”稱號，連續(xù)兩屆斬獲“重慶經(jīng)典刑事案例”獎項。 張智勇律師堅持“實務與理論并重”，擔任西南大學量刑中心研究員及西南大學、重慶工商大學等多所高校兼職碩士生導師，結合二十余年辦案經(jīng)驗著有《職務犯罪組合拳辯護的實踐與運用》與《75項留置核心法律問題全解讀》，系統(tǒng)梳理了職務犯罪辯護策略與監(jiān)察留置法律痛點。他專注于職務犯罪、經(jīng)濟犯罪、詐騙犯罪等重大疑難案件辯護，親自處理各類職務、經(jīng)濟類刑案500余件（大部分系受賄、貪污、行賄等職務犯罪），獲得十余件無罪結果，累計帶領、指導團隊辦理各類刑案辯護5000件以上。多年來，張智勇律師持續(xù)深耕全網(wǎng)平臺，聚焦“案件實務”與“風險解讀”，全網(wǎng)粉絲突破603萬。他憑借精湛的專業(yè)功底與敢于直言的風格，贏得了廣泛的社會關注與支持，是目前國內備受當事人和家屬信賴的實戰(zhàn)派刑辯專家。執(zhí)業(yè)以來，他始終信奉艾倫·德肖維茨的格言：“只要我們決定受理這個案子，擺在事實面前的只有一個日程——打贏這場官司。我將全力以赴，用一切合理合法的手段把委托人解救出來，不管這樣做會產(chǎn)生什么后果?！?/p>