周四（3月19日）凌晨，聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）在洛杉磯北好萊塢展開大規(guī)模突襲行動(dòng)，逮捕了一名涉嫌參與1700萬美元老人房產(chǎn)詐騙案的主嫌犯阿門·瓦爾德瓦里揚(yáng)（Amen Vardevaryan，又名Armen Vardevaryan），并同時(shí)抓獲該犯罪團(tuán)伙的9名成員。

聯(lián)邦檢察官表示，加州境內(nèi)大規(guī)模詐騙案件層出不窮，今天的行動(dòng)標(biāo)志著聯(lián)邦執(zhí)法部門對(duì)針對(duì)老年房主的有組織身份盜竊和抵押貸款詐騙的重大打擊。

據(jù)報(bào)道，執(zhí)法行動(dòng)發(fā)生在凌晨4點(diǎn)左右，大批FBI特工包圍了北好萊塢的一棟白色豪宅，特工用車頂探照燈將整個(gè)屋子照得如同白晝一般，特工們手持突擊步槍，身穿防彈背心，通過擴(kuò)音器高喊：“你被捕了！舉起手來！”

55歲的瓦爾德瓦里揚(yáng)光著腳、穿著睡衣從家中走出，向執(zhí)法人員投降。他被當(dāng)場(chǎng)逮捕，并被控八項(xiàng)聯(lián)邦欺詐罪名。FBI探員隨后搜查其住所，發(fā)現(xiàn)大量豪車和槍支，顯示嫌疑人通過詐騙所得過著奢靡生活。

商業(yè)推廣

犯罪

盜取身份將老人房產(chǎn)抵押

除了這次行動(dòng)外。當(dāng)天上午，執(zhí)法人員在洛杉磯縣內(nèi)執(zhí)行了八次突襲，共逮捕9名嫌疑人，整個(gè)過程未發(fā)生暴力沖突或意外。

聯(lián)邦檢察官辦公室周四公布的一份起訴書指控12人涉嫌參與該詐騙陰謀，包括欺詐、洗錢和身份盜竊等多項(xiàng)重罪。被捕人員目前在格倫代爾警察局接受處理，并預(yù)計(jì)于周四下午在洛杉磯市中心的美國地方法院接受首次傳訊。

檢方稱，該犯罪團(tuán)伙自2021年起至少持續(xù)至2023年，專門針對(duì)洛杉磯地區(qū)富裕老年房主實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。他們首先竊取受害者的身份信息，包括個(gè)人信息、房產(chǎn)記錄和社會(huì)安全號(hào)碼。隨后，團(tuán)伙偽造銀行對(duì)賬單、租賃協(xié)議甚至死亡證明等文件，以受害者房產(chǎn)為抵押，向私人貸款機(jī)構(gòu)（硬錢貸款機(jī)構(gòu)）申請(qǐng)貸款，總額高達(dá)1700萬美元。這些資金隨后被轉(zhuǎn)移至主犯控制的銀行賬戶，用于個(gè)人揮霍或進(jìn)一步洗錢。

檢方

加州大規(guī)模詐騙案件層出不窮

美國第一助理檢察官比爾·埃薩利（Bill Essayli）在聲明中表示：“加州境內(nèi)大規(guī)模詐騙案件層出不窮，今天的行動(dòng)只是打擊犯罪分子使用的眾多復(fù)雜騙局之一。這些詐騙犯專門盯上富有的老年人，斂財(cái)數(shù)百萬美元?！?/p>

他強(qiáng)調(diào)，該團(tuán)伙由主犯納扎雷特·查克里安（Nazaret Chakrian）和阿諾德·莫拉迪安（Arnold Moradian）領(lǐng)導(dǎo)，后者是一名伊朗公民，已被美國發(fā)出驅(qū)逐令但仍滯留在美國。查克里安和莫拉迪安負(fù)責(zé)竊取圣莫尼卡、好萊塢以及好萊塢山等地老年受害者的身份信息，并將這些信息分發(fā)給同伙，包括瓦爾德瓦里揚(yáng)，用于執(zhí)行貸款詐騙。

FBI洛杉磯分局助理局長阿基爾·戴維斯（Akhil Davis）指出，此案調(diào)查已持續(xù)數(shù)月，揭示了一個(gè)高度組織的詐騙網(wǎng)絡(luò)?！斑@是一個(gè)復(fù)雜的詐騙計(jì)劃，有人利用私人住宅竊取錢財(cái)，”戴維斯說，“他們靠這種詐騙手段獲得的不義之財(cái)，過著非常奢靡的生活。”他補(bǔ)充道，此類針對(duì)房主的身份盜竊案件正在增加，聯(lián)邦執(zhí)法部門將繼續(xù)追蹤該團(tuán)伙及其他類似有組織犯罪集團(tuán)?！斑@是我們的首要任務(wù)。我們正在努力追回這些資金，并將它們返還給納稅人。”

提醒

老人成為詐騙犯的目標(biāo)

這一案件并非孤立事件。近年來，加州尤其是洛杉磯地區(qū)針對(duì)老年人的金融詐騙頻發(fā)，包括抵押貸款欺詐、房產(chǎn)所有權(quán)偽造以及身份盜用等形式。2025年和2026年初，多起類似案件已被聯(lián)邦當(dāng)局破獲，如涉及COVID救濟(jì)金和小型企業(yè)貸款的亞美尼亞裔詐騙團(tuán)伙，以及針對(duì)timeshare老年業(yè)主的電銷詐騙。

檢察官警告，老年人因行動(dòng)不便、信息獲取有限，更易成為目標(biāo)。專家建議，房主應(yīng)定期檢查信用報(bào)告、房產(chǎn)記錄，并警惕任何未經(jīng)授權(quán)的貸款查詢或產(chǎn)權(quán)變更。

如果所有被告罪名成立，每項(xiàng)欺詐和洗錢罪名最高可判處20年聯(lián)邦監(jiān)禁。聯(lián)邦檢察官表示，將全力追責(zé)所有涉案人員，并通過資產(chǎn)沒收等方式盡可能為受害者追回?fù)p失。