2026年3月20日，“時(shí)間的贏家”亞洲私人銀行與家族辦公室高峰論壇鄭州站舉辦，活動(dòng)由國(guó)壽蝸牛家族辦公室承辦。

亞洲私人銀行與家族辦公室高峰論壇創(chuàng)辦人，澳洲、香港、新加坡三地持牌單一家辦執(zhí)行董事杜炳銀，鄭州大學(xué)第一附屬醫(yī)院教授、碩士生和博士生導(dǎo)師陳長(zhǎng)英，小島商業(yè)紅圈創(chuàng)始人宋曉鳴，國(guó)壽蝸牛家族辦公室負(fù)責(zé)人周公子，國(guó)壽蝸牛家族辦公室各位戰(zhàn)略合伙人等參加活動(dòng)。

亞洲私人銀行與家族辦公室高峰論壇始于2014年，首屆峰會(huì)于2014年5月在上海舉辦，此后的十多年間，先后在上海、北京、深圳、紐約、新加坡等一線(xiàn)與國(guó)際城市舉辦，一步步成長(zhǎng)為行業(yè)內(nèi)極具影響力的高端學(xué)習(xí)與交流平臺(tái)。

亞洲私人銀行與家族辦公室高峰論壇創(chuàng)辦人杜炳銀

杜炳銀在做主題分享時(shí)，從以下三個(gè)方面表達(dá)了觀點(diǎn)：

一是財(cái)富管理正在從“賺得更多”，走向“守得更穩(wěn)、傳得更順”。從國(guó)際上看，家族辦公室和高凈值家庭越來(lái)越重視代際傳承、家族治理、風(fēng)險(xiǎn)隔離和長(zhǎng)期控制權(quán)；在亞太地區(qū)，2023—2030年預(yù)計(jì)將發(fā)生約 5.8萬(wàn)億美元的代際財(cái)富轉(zhuǎn)移，說(shuō)明未來(lái)真正重要的，不只是資產(chǎn)增長(zhǎng)，而是財(cái)富如何安全、有序、持續(xù)地傳下去。

小島商業(yè)紅圈創(chuàng)始人宋曉鳴

二是財(cái)富配置正在從“單一金融產(chǎn)品”，走向“全球化、多元化、抗波動(dòng)”的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。國(guó)外家族辦公室近年來(lái)持續(xù)提高對(duì)另類(lèi)資產(chǎn)、私募、房地產(chǎn)、對(duì)沖及跨區(qū)域配置的重視；全球家族辦公室報(bào)告顯示，平均組合中另類(lèi)投資占比較高，而 UBS 與 EY 的研究也都反映出，在通脹、地緣政治和利率波動(dòng)背景下，家族資本更重視分散化、韌性和長(zhǎng)期回報(bào)。對(duì)國(guó)內(nèi)客戶(hù)來(lái)說(shuō)，這意味著未來(lái)拼的不是買(mǎi)了什么單品，而是有沒(méi)有一套能穿越周期的結(jié)構(gòu)。

三是財(cái)富服務(wù)正在從“賣(mài)產(chǎn)品”，走向“健康、身份、傳承、資源整合”的家辦式綜合服務(wù)。國(guó)際趨勢(shì)很明確：超高凈值客戶(hù)越來(lái)越需要的不只是投資建議，而是家族辦公室式的綜合支持，包括稅務(wù)與法律協(xié)同、繼承安排、家族治理、下一代教育、健康管理以及非金融增值服務(wù)。他強(qiáng)調(diào)，現(xiàn)代家辦的核心價(jià)值，已從單純理財(cái)擴(kuò)展到風(fēng)險(xiǎn)管理、家族連續(xù)性與綜合服務(wù)整合。對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，這就是從“保險(xiǎn)銷(xiāo)售/理財(cái)銷(xiāo)售”，升級(jí)到“家庭風(fēng)險(xiǎn)管理+財(cái)富規(guī)劃+健康管理+傳承安排”的綜合價(jià)值體系。

國(guó)壽蝸牛家族辦公室負(fù)責(zé)人周公子

周公子表示，在過(guò)去很多年，亞洲私人銀行與家族辦公室高峰論壇鄭更多出現(xiàn)在一線(xiàn)城市，這一次，能夠把這樣一個(gè)平臺(tái)，這樣一份稀缺資源鏈接到鄭州，我覺(jué)得它不只是一次簡(jiǎn)單的活動(dòng)，更像是一次非常難得的認(rèn)知同步。這看似是一個(gè)偶然，實(shí)際上是一個(gè)必然的結(jié)果，因?yàn)檫@背后有三大必然：

第一個(gè)必然是，自己在國(guó)壽10多年的時(shí)間，服務(wù)了100多個(gè)家庭，50多位企業(yè)董事長(zhǎng)和20多位相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)之后，我發(fā)現(xiàn)一個(gè)現(xiàn)象，我們每天苦口婆心，如履薄冰的想要解決的是人生風(fēng)險(xiǎn)的事，我以為我們共同的敵人是人生風(fēng)險(xiǎn)，后來(lái)才發(fā)現(xiàn)原來(lái)是：信息不對(duì)稱(chēng)和資源的錯(cuò)配。對(duì)投資和理財(cái)非常容易混淆，投資是用可以承擔(dān)虧損本金的風(fēng)險(xiǎn)去博取高收益，而理財(cái)是把人生中重要的確定性事件一一對(duì)應(yīng)，從容面對(duì)，所以，大部分人把投資看作理財(cái)，我投資了認(rèn)為就可以拿到收益，甚至是高收益，股市、雪球、基金和項(xiàng)目，即使虧了，也只能自任倒霉，最后，才會(huì)有那么多的血本無(wú)歸和灰飛煙滅，這個(gè)時(shí)候就只能找律師了，所以，現(xiàn)在的律師是不是特別多？也特別忙？我想我們應(yīng)該思考的是，我們到底留下多少財(cái)富，才能對(duì)得起辛苦奮斗的一生呢？

第二個(gè)必然：AI和IA。AI是人工智能，IA是以人為核心的判斷邏輯。

我相信大家都有共同感受：最近半年變化太快了。工具在變，行業(yè)在變，市場(chǎng)在變，認(rèn)知在被重構(gòu)，規(guī)則在被重寫(xiě)，很多過(guò)去我們習(xí)以為常的東西，都正在被洗牌。我也越來(lái)越意識(shí)到：這個(gè)時(shí)代，真正重要的，不只是看見(jiàn)“變”，更重要的是如何守住“不變”。不變的是：人永遠(yuǎn)需要安全感；企業(yè)永遠(yuǎn)需要現(xiàn)金流；社會(huì)永遠(yuǎn)遵循信任機(jī)制；財(cái)富也永遠(yuǎn)在追求確定性。

第三個(gè)必然是：全新全意為客戶(hù)，這個(gè)全心全意我們真的是當(dāng)之無(wú)愧，因?yàn)槲覀冊(cè)趲椭蛻?hù)解決所有金融運(yùn)用場(chǎng)景的問(wèn)題，我們熟讀保險(xiǎn)法，民法典的婚姻篇和遺產(chǎn)篇，家族財(cái)富管理專(zhuān)業(yè)上的書(shū)籍和課程，我們有香港、新加坡和美國(guó)的我們?nèi)慷加?，我們是站在全家族、全資產(chǎn)、全生命周期的角度去分析和研究的財(cái)富全場(chǎng)景安排。

這么多年，我們看到的都是人性最底層的溫暖和裂痕，99%都是因?yàn)殄X(qián)，國(guó)壽家辦得到老客戶(hù)持續(xù)的認(rèn)可，不是因?yàn)槲覀儠?huì)說(shuō)，而是因?yàn)檫@些年，我們一直在把客戶(hù)最具體、最麻煩、最關(guān)鍵的事情，一件一件接住，一步一步做好。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，國(guó)壽蝸牛家族辦公室發(fā)布了531服務(wù)計(jì)劃，即5個(gè)板塊、3項(xiàng)權(quán)益、1個(gè)鏈接。同時(shí)，還舉行了戰(zhàn)略合伙人授牌儀式，和國(guó)壽蝸牛財(cái)富研究院揭牌儀式。