在我專注洗錢罪辯護(hù)的職業(yè)生涯中，處理過無數(shù)起復(fù)雜疑難案件，有涉案金額上億的跨境洗錢案，也有情節(jié)隱蔽的“自洗錢”案，但最讓我印象深刻，也最想和大家分享的，是一起因親友間正常資金往來不慎涉贓，最終在我的辯護(hù)下，當(dāng)事人獲得不起訴決定的案例。之所以想詳細(xì)拆解這個(gè)案例，是因?yàn)檫@類案件在現(xiàn)實(shí)生活中太常見了——很多人只是出于人情，幫親友轉(zhuǎn)個(gè)賬、存點(diǎn)錢，壓根不知道背后隱藏著違法犯罪，等到被公安機(jī)關(guān)傳喚、賬戶被凍結(jié)，才恍然大悟，陷入無盡的恐慌和迷茫。希望這篇案例分享，能給正在經(jīng)歷類似困境的當(dāng)事人及家屬，帶來一絲希望和切實(shí)的指引，也讓更多人明白，親友間的資金往來，也需保持必要的審慎，一旦涉贓，專業(yè)的辯護(hù)才是破局的關(guān)鍵。

案件介紹

本案的當(dāng)事人方某（化名），是一名普通的個(gè)體工商戶，性格爽朗，重情重義，和表弟張某（化名）從小一起長大，關(guān)系十分親近。方某經(jīng)營著一家小五金店，生意不算紅火，但也能維持一家人的生計(jì)，平日里和親友間常有小額資金往來，要么是周轉(zhuǎn)借款，要么是節(jié)日禮金，從來沒多想過其中會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。2024年8月的一天，方某像往常一樣，接到表弟張某的電話，張某語氣有些急切，說自己最近做了點(diǎn)小生意，回款有些零散，不方便直接轉(zhuǎn)入自己的賬戶，想暫時(shí)先把幾筆錢轉(zhuǎn)到方某的銀行卡里，等湊整后再轉(zhuǎn)走，還特意叮囑方某，只是臨時(shí)周轉(zhuǎn)，不用多問。

出于對(duì)表弟的信任，方某沒有絲毫猶豫，就把自己的銀行卡號(hào)發(fā)給了張某。接下來的半個(gè)月里，張某先后分6筆，向方某的賬戶轉(zhuǎn)入共計(jì)28萬余元。方某按照張某的要求，有的錢直接轉(zhuǎn)給了張某指定的另外幾個(gè)人，有的則取現(xiàn)后交給了張某，期間張某還陸續(xù)給了方某2000元作為“辛苦費(fèi)”，方某當(dāng)時(shí)只當(dāng)是表弟的心意，沒多想就收下了。

平靜的日子沒過多久，2024年9月中旬，方某突然被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)傳喚，此時(shí)他才得知，自己的表弟張某涉嫌詐騙罪，而轉(zhuǎn)入自己賬戶的28萬余元，正是張某詐騙所得的贓款。公安機(jī)關(guān)認(rèn)為，方某明知張某的資金是犯罪所得，仍協(xié)助其轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)，涉嫌洗錢罪，依法對(duì)其采取了取保候?qū)彺胧?，同時(shí)凍結(jié)了方某的個(gè)人銀行賬戶，這意味著方某的生意周轉(zhuǎn)、家庭開支都陷入了困境。

被取保候?qū)徍?，方某和家屬徹底慌了神，他們從來沒接觸過刑事案件，更不知道“洗錢罪”意味著什么，只聽說一旦定罪，不僅要面臨罰金，還要坐牢，這對(duì)整個(gè)家庭來說，無疑是滅頂之災(zāi)。方某的家人四處打聽，輾轉(zhuǎn)找到了我，希望我能為方某辯護(hù)，幫他擺脫困境。接待他們的時(shí)候，方某的情緒十分低落，反復(fù)跟我說：“林律師，我真的不知道那些錢是贓款，我就是幫表弟一個(gè)忙，怎么就成洗錢了？”看著他悔恨又無助的樣子，我深知，這個(gè)案件的關(guān)鍵，不在于方某是否有轉(zhuǎn)移資金的行為，而在于他是否“明知”涉案資金是犯罪所得——這也是洗錢罪辯護(hù)中最核心、最關(guān)鍵的要點(diǎn)，更是我辦理此類案件的勝訴突破口。

案件辦理過程

接手案件后，我沒有急于下結(jié)論，而是第一時(shí)間投入到案件的梳理和證據(jù)核查中。作為專注洗錢罪辯護(hù)的律師，我始終堅(jiān)信，任何刑事案件，證據(jù)都是核心，尤其是洗錢罪，“主觀明知”的認(rèn)定是定罪的門檻，也是辯護(hù)的重中之重。司法實(shí)踐中，很多當(dāng)事人之所以被牽連，就是因?yàn)榭胤酵ㄟ^“推定明知”的規(guī)則，將當(dāng)事人的客觀行為與主觀明知綁定，但這種推定并非不可反駁，這也是我們辯護(hù)的關(guān)鍵抓手。

首先，我多次會(huì)見方某，耐心傾聽他的陳述，細(xì)致核實(shí)每一個(gè)細(xì)節(jié)——從他和張某的日常相處模式、張某的職業(yè)狀況，到張某請求轉(zhuǎn)賬時(shí)的語氣、說辭，再到他轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的具體過程，甚至包括張某給的2000元“辛苦費(fèi)”的具體語境，我都逐一核實(shí)，不放過任何一個(gè)細(xì)微的線索。通過會(huì)見我了解到，方某文化水平不高，常年經(jīng)營小生意，對(duì)金融知識(shí)、刑事法律一無所知，根本不知道“洗錢”是什么概念；張某平時(shí)對(duì)外一直宣稱自己在做建材生意，方某從未聽說過張某有詐騙的行為，也從未懷疑過張某的資金來源有問題；張某請求轉(zhuǎn)賬時(shí)，只說是“生意回款零散，不方便走自己賬戶”，沒有透露任何與詐騙相關(guān)的信息，方某轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)也都是按照張某的要求操作，沒有從中謀取不正當(dāng)利益，2000元“辛苦費(fèi)”，也是張某以“感謝幫忙”為由主動(dòng)給予，方某當(dāng)時(shí)并未意識(shí)到任何異常。

其次，我全面查閱了本案的全部卷宗材料，包括公安機(jī)關(guān)的訊問筆錄、銀行流水、張某的供述、相關(guān)證人證言等，重點(diǎn)核查控方指控方某“明知”的證據(jù)鏈?zhǔn)欠裢暾Ｍㄟ^細(xì)致核查發(fā)現(xiàn)，控方認(rèn)定方某“明知”的主要依據(jù)，僅僅是方某協(xié)助張某轉(zhuǎn)移了涉案資金，以及方某收取了2000元“辛苦費(fèi)”，并無其他直接證據(jù)證明方某明知資金是犯罪所得。相反，卷宗中張某的供述明確提到，他從未告訴過方某資金是詐騙所得，之所以找方某幫忙轉(zhuǎn)賬，就是因?yàn)橛X得方某老實(shí)、重情義，不會(huì)多問，想利用方某的信任掩蓋自己的犯罪行為；銀行流水顯示，方某收到資金后，均及時(shí)按照張某的要求轉(zhuǎn)移或取現(xiàn)，沒有任何拖延、隱匿資金的行為，也沒有將資金用于自己的生產(chǎn)經(jīng)營或個(gè)人揮霍，資金流向清晰，不存在掩飾、隱瞞資金來源和性質(zhì)的主觀意圖；此外，證人證言也能印證，方某平時(shí)為人老實(shí)，經(jīng)營生意合法合規(guī)，與張某之間的資金往來多為小額借款、人情往來，此次大額轉(zhuǎn)賬確實(shí)是受張某請托，并非主動(dòng)參與洗錢。

制定辯護(hù)策略

結(jié)合案件事實(shí)和證據(jù)，我制定了“重點(diǎn)否定主觀明知、切割涉案資金與方某的關(guān)聯(lián)性、爭取檢察機(jī)關(guān)不起訴”的辯護(hù)策略。在審查起訴階段，我多次與承辦檢察官溝通，提交了詳細(xì)的辯護(hù)意見，從多個(gè)角度論證方某不構(gòu)成洗錢罪。

我明確提出，洗錢罪是故意犯罪，行為人必須明知或應(yīng)知資金是犯罪所得，才能構(gòu)成該罪，而本案中，方某既沒有明知資金是贓款的直接證據(jù)，也沒有足以推定其明知的間接證據(jù)。方某與張某系近親屬，平時(shí)有正常的資金往來，其協(xié)助轉(zhuǎn)賬的行為，是基于對(duì)親友的信任，而非明知資金是犯罪所得而故意協(xié)助轉(zhuǎn)移；方某收取的2000元“辛苦費(fèi)”，數(shù)額微薄，符合親友間幫忙的常理，不能以此推定其具有洗錢的主觀故意；同時(shí)，方某在接到公安機(jī)關(guān)傳喚后，主動(dòng)配合調(diào)查，如實(shí)陳述自己的全部行為，沒有任何隱瞞、逃避的行為，主觀惡性極小，且其本身也是被張某利用，屬于無辜被牽連。

除此之外，我還向檢察機(jī)關(guān)提交了方某的個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照、日常經(jīng)營流水、社區(qū)居委會(huì)出具的品行證明，以及方某與張某平時(shí)的聊天記錄、資金往來憑證等證據(jù)，進(jìn)一步證明方某的合法經(jīng)營狀況和良好品行，佐證其沒有洗錢的主觀動(dòng)機(jī)和客觀需求。

同時(shí)，我還結(jié)合司法實(shí)踐中類似案例的裁判規(guī)則，向檢察官說明，對(duì)于親友間因正常人情往來、善意幫忙而不慎涉贓的案件，若沒有充分證據(jù)證明當(dāng)事人主觀明知，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“疑罪從無”的原則，依法作出不起訴決定，這既符合刑法的立法本意，也能體現(xiàn)司法的溫度。

與檢方積極溝通

在溝通的過程中，承辦檢察官也認(rèn)可了我的辯護(hù)觀點(diǎn)，認(rèn)為本案現(xiàn)有證據(jù)確實(shí)無法充分證明方某明知涉案資金是犯罪所得，方某的行為不符合洗錢罪的構(gòu)成要件。最終，經(jīng)過多次溝通和補(bǔ)充論證，檢察機(jī)關(guān)依法作出了不起訴決定，解除了對(duì)方某的取保候?qū)彺胧?/strong>凍結(jié)的銀行賬戶也全部解凍，方某終于洗清了嫌疑，重新回歸到正常的生活和經(jīng)營中。

本次案件總結(jié)

結(jié)合本案，我想給大家提幾點(diǎn)警醒，也算是我辦理此類案件的一些心得。現(xiàn)實(shí)生活中，親友間的資金往來十分普遍，但大家一定要提高警惕，不要輕易出借自己的銀行卡、微信、支付寶等支付賬戶，不要隨意協(xié)助親友轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)，尤其是當(dāng)親友提出“資金不方便走自己賬戶”“不用多問、幫忙轉(zhuǎn)一下”等要求時(shí)，一定要多留個(gè)心眼，主動(dòng)核實(shí)資金來源，避免因一時(shí)情面，被卷入洗錢等違法犯罪活動(dòng)中。一旦不慎被牽連，被公安機(jī)關(guān)傳喚或采取強(qiáng)制措施，一定要保持冷靜，第一時(shí)間委托專業(yè)的洗錢罪辯護(hù)律師介入，不要輕易認(rèn)罪認(rèn)罰，更不要隱瞞案件事實(shí)——律師的核心價(jià)值，就是在復(fù)雜的證據(jù)和法律規(guī)定中，找到辯護(hù)的突破口，切割當(dāng)事人與涉案資金、犯罪行為的關(guān)聯(lián)，維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。

很多當(dāng)事人和家屬在遇到此類案件時(shí)，往往會(huì)陷入兩個(gè)誤區(qū)：一是過度恐慌，覺得只要協(xié)助轉(zhuǎn)了贓款，就一定會(huì)被定罪；二是盲目相信“托關(guān)系、找熟人”，耽誤了最佳的辯護(hù)時(shí)機(jī)。在這里我要明確告訴大家，洗錢罪的認(rèn)定有嚴(yán)格的法律標(biāo)準(zhǔn)，并非只要有轉(zhuǎn)移資金的行為就構(gòu)成犯罪，“主觀明知”是核心要件，而專業(yè)的律師，就能通過細(xì)致的證據(jù)核查、精準(zhǔn)的法律適用，打破控方的推定，為當(dāng)事人爭取最有利的結(jié)果。

核心關(guān)鍵詞

#洗錢罪辯護(hù)律師#洗錢罪不起訴辯護(hù)#親友涉贓洗錢辯護(hù)

#洗錢罪主觀明知辯護(hù)#洗錢罪案件律師#涉贓資金轉(zhuǎn)移辯護(hù)

本文作者

林智敏律師，系廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人，深耕刑事辯護(hù)領(lǐng)域，聚焦經(jīng)濟(jì)犯罪核心賽道，尤其在洗錢罪及上游犯罪關(guān)聯(lián)性辯護(hù)領(lǐng)域深耕細(xì)作、極具權(quán)威。依托對(duì)金融交易實(shí)質(zhì)的深刻洞察與刑事證明規(guī)則的精準(zhǔn)把控，林律師構(gòu)建了以“主觀明知要件精細(xì)化抗辯”“上游犯罪事實(shí)穿透式審查”為核心的專屬辯護(hù)方法論體系，精準(zhǔn)破解洗錢罪辯護(hù)中的核心難點(diǎn)。

其執(zhí)業(yè)成果兼具實(shí)務(wù)深度與行業(yè)影響力，不僅成功代理多起復(fù)雜疑難洗錢案件（含親友涉贓、跨境資金、虛擬貨幣相關(guān)案件），更在本案這類“無辜牽連型”洗錢案件辯護(hù)中積累了成熟經(jīng)驗(yàn)，助力當(dāng)事人實(shí)現(xiàn)不起訴、洗清嫌疑。同時(shí)，林律師通過代理重大案件，深度參與洗錢罪“明知”要件證明標(biāo)準(zhǔn)、自洗錢與他洗錢界分的司法實(shí)踐探討，其實(shí)務(wù)觀點(diǎn)與辯護(hù)思路常被引為行業(yè)范本，在業(yè)界樹立了專業(yè)、權(quán)威的標(biāo)桿形象。