3月24日，筆者從建行貴州省分行獲悉，該行貴陽花溪支行近日通過強(qiáng)化商戶交易監(jiān)測，成功排查并處置一起涉嫌利用收單通道轉(zhuǎn)移詐騙資金的風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)攔截涉案資金并完成全額清退。

建行貴陽花溪支行工作人員在日常商戶風(fēng)險(xiǎn)重檢中，敏銳發(fā)現(xiàn)某保健服務(wù)商戶存在高頻小額、異地賬戶集中支付等異常交易行為，與正常消費(fèi)特征明顯不符，可能存在涉詐風(fēng)險(xiǎn)。該行立即開展專項(xiàng)核查，逐個(gè)聯(lián)系付款人核實(shí)情況，有付款人明確自述遭遇電信詐騙，已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。結(jié)合交易特征與客戶陳述，該行判定該商戶涉嫌利用收單通道轉(zhuǎn)移涉詐資金。

為嚴(yán)防涉案資金轉(zhuǎn)移、最大限度挽回群眾損失，建行貴陽花溪支行立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，快速聯(lián)動(dòng)開戶網(wǎng)點(diǎn)對該賬戶實(shí)施管控，第一時(shí)間截留全部可疑交易資金。賬戶管控后，支行持續(xù)聯(lián)系近期該商戶的付款客戶，逐一核實(shí)交易真實(shí)性，對受騙的客戶進(jìn)行安撫，并明確告知資金攔截進(jìn)展。

確定商戶存在問題后，建行貴陽花溪支行主動(dòng)聯(lián)系該商戶，強(qiáng)調(diào)非正常收單資金必須全額退回客戶。在嚴(yán)密風(fēng)控與合規(guī)教育下，涉事商戶積極配合開展資金清退。該行已為此次涉詐的7名客戶全額清退涉詐資金共計(jì)1.83萬元，切實(shí)挽回群眾財(cái)產(chǎn)損失。其中一名受騙客戶專門撥打95533客戶服務(wù)熱線，對該行員工認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度、高效專業(yè)的處置能力予以高度贊揚(yáng)。

據(jù)了解，建行貴陽花溪支行將持續(xù)從嚴(yán)壓實(shí)商戶全生命周期管理責(zé)任，提升反詐預(yù)警精準(zhǔn)度與資金攔截效率；同時(shí)常態(tài)化開展反詐宣傳教育，面向商戶、客戶普及防詐知識(shí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以更嚴(yán)密的防控、更貼心的服務(wù)、更有力的舉措，筑牢金融安全屏障，全力保障廣大客戶資金安全與金融市場穩(wěn)定。(建軒)