基本案情：

被告人周某明知他人實(shí)施電信詐騙，仍然非法購(gòu)得大量他人銀行卡并將卡號(hào)提供給電信詐騙人員用于詐騙犯罪使用。當(dāng)其他電信詐騙人員在電話中冒充被害人的熟人或親戚等實(shí)施詐騙得手、被害人將受騙資金匯入周某控制的銀行卡后，周某迅速到附近銀行的ATM機(jī)提現(xiàn)，或通過(guò)支付寶、POS機(jī)等支付平臺(tái)將贓款轉(zhuǎn)移到其他銀行卡內(nèi)，然后在各銀行ATM機(jī)提現(xiàn)。被告人周某與他人先后共同作案11起，涉案金額合計(jì)人民幣315400元。另外，公安機(jī)關(guān)在被告人周某處查獲到其非法持有的信用卡200余張，其中150余張已經(jīng)銀行核實(shí)系他人名下信用卡。那么，本案中在電信詐騙犯罪的“上家”未到案，只抓獲了幫助取款人周某，對(duì)其罪名及在共同犯罪中的地位、作用應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定？作為幫助取款人的周某同時(shí)觸犯了妨害信用卡管理罪，是否與其所犯的詐騙罪實(shí)行數(shù)罪并罰？

新密市資深刑事辯護(hù)律師要永輝分析認(rèn)為，被告人周某明知詐騙人員采用冒充熟人的方法實(shí)施電信詐騙而為其提供大量銀行卡號(hào)，多次使用他人名下銀行卡將詐騙所得贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取款，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。另外，被告人周某非法持有他人銀行卡，數(shù)量巨大，其行為又構(gòu)成妨害信用卡管理罪。被告人周某一人犯有兩罪，應(yīng)予并罰。

本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)一是在電信詐騙犯罪的“上家”未到案，只抓獲幫助取款人，對(duì)其罪名及在共同犯罪中的地位、作用如何認(rèn)定。二是幫助取款人同時(shí)觸犯妨害信用卡管理罪，是否與其所犯的詐騙罪實(shí)行數(shù)罪并罰。

關(guān)于爭(zhēng)議焦點(diǎn)一，《最高人民法院關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第五條規(guī)定，事前與盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪分子通謀，掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的，以盜竊、搶劫、詐騙、搶奪等犯罪的共犯論處。2016年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第三條第五項(xiàng)亦明確規(guī)定，明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任……實(shí)施上述行為，事前通謀的，以共同犯罪論處。

因此，區(qū)分詐騙罪的共犯和掩飾、隱瞞犯罪所得罪的關(guān)鍵在于認(rèn)定幫助取款人與詐騙團(tuán)伙之間是否事前有通謀。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)體因人數(shù)眾多、分工負(fù)責(zé)、層級(jí)明確、流水線作業(yè)，且多是單線聯(lián)系等特征，導(dǎo)致在認(rèn)定共同犯罪的主觀故意以及區(qū)分主從犯方面，成為司法實(shí)踐的難點(diǎn)。新密市看守所家屬委托律師會(huì)見(jiàn)電話：15824811815。

對(duì)于如何認(rèn)定事前通謀及在共同犯罪中的地位作用，具有豐富的律師執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，專業(yè)從事刑事辯護(hù)十多年的要永輝律師認(rèn)為：應(yīng)當(dāng)結(jié)合幫助取款人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段，其與詐騙團(tuán)伙發(fā)生關(guān)聯(lián)的時(shí)間點(diǎn)及持續(xù)時(shí)間、幫助取款人參與程度、獲利情況、是否曾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受過(guò)處罰等主客觀因素進(jìn)行綜合判斷。

結(jié)合本案，筆者認(rèn)定周某的行為已構(gòu)成詐騙罪。理由如下：

1.被告人周某在偵查期間多次供述穩(wěn)定一致，均供認(rèn)在犯罪前知道同案人員采用冒充熟人的方法進(jìn)行電話詐騙，且其所作供述筆錄與被害人的報(bào)案筆錄、證人證言筆錄、銀行卡交易明細(xì)、支付寶賬號(hào)及轉(zhuǎn)賬記錄、視頻截圖照片等證據(jù)相吻合，故應(yīng)當(dāng)認(rèn)定周某在犯罪前已與其他詐騙分子有犯意聯(lián)絡(luò)。

2.周某購(gòu)買POS機(jī)、購(gòu)買57張他人身份證、銀行卡，用他人身份證注冊(cè)支付寶賬號(hào)，持有200余張信用卡，先后11次使用他人名下銀行卡將詐騙所得贓款進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、取款，并收取10%的好處費(fèi)，上述事實(shí)均證明周某深度參與共同詐騙犯罪。

關(guān)于爭(zhēng)議焦點(diǎn)二，非法持有信用卡后實(shí)施電信詐騙犯罪是否構(gòu)成牽連犯，從一重罪處罰，抑或數(shù)罪并罰。非法持有信用卡與電信詐騙行為能否認(rèn)定為牽連犯，應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同情況作出不同處理。

首先，有證據(jù)證明非法持有的他人或本人信用卡系用于實(shí)施電信詐騙犯罪，根據(jù)牽連犯的處罰原則，從一重罪處斷。

其次，行為人非法持有的部分非本人信用卡，如缺乏證據(jù)證明該信用卡系從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的，對(duì)上述情形2016年12月9日《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第三條第四項(xiàng)規(guī)定，非法持有他人信用卡，沒(méi)有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，符合《刑法》第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。上述司法解釋明確規(guī)定該情形應(yīng)認(rèn)定為妨害信用卡管理罪。

最后，行為人持有大量的本人信用卡，如沒(méi)有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的，不宜作為犯罪處理。

針對(duì)本案，被告人周某的行為構(gòu)成詐騙罪、妨害信用卡管理罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。理由為：

1.公安機(jī)關(guān)在周某住處起獲信用卡204張，已查實(shí)150張?jiān)谒嗣拢苣呈褂?張信用卡為本案認(rèn)定的詐騙行為取現(xiàn)，其余持有信用卡行為已不能被詐騙罪所評(píng)價(jià)。

2.周某雖陳述所持有的204張信用卡均準(zhǔn)備用于幫助他人取現(xiàn)，但現(xiàn)有證據(jù)不能證明其持有上述信用卡均從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，故非法持有信用卡為獨(dú)立的犯罪行為，應(yīng)當(dāng)與詐騙罪數(shù)罪并罰?！救缒蟹蓡?wèn)題需要咨詢，請(qǐng)致電要永輝律師：15824811815。要永輝律師執(zhí)業(yè)十五年以來(lái)專注于刑事辯護(hù)，具有豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉新密市看守所會(huì)見(jiàn)流程，熟知新密市公檢法辦案程序，可以為羈押在新密市看守所的犯罪嫌疑人、被告人提供律師會(huì)見(jiàn)、取保候?qū)?、無(wú)罪辯護(hù)、緩刑辯護(hù)、罪輕辯護(hù)、申訴控告、上訴再審等各類刑事辯護(hù)專業(yè)法律服務(wù)】

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