陽光信貸筑防線 監(jiān)管護航促合規(guī)——郵儲銀行綏化市分行持續(xù)以陽光信貸深化黑灰產(chǎn)治理

近日，綏化金融監(jiān)管分局就“黑灰產(chǎn)”治理、“陽光信貸”建設(shè)及小企業(yè)信貸系統(tǒng)運行情況對郵儲銀行綏化市分行開展專項調(diào)研，聽取“黑灰產(chǎn)”防控專項匯報，觀摩小企業(yè)信貸系統(tǒng)操作演示，詳細了解系統(tǒng)風(fēng)控及服務(wù)優(yōu)勢。

近年來，郵儲銀行綏化市分行在綏化金融監(jiān)管分局的監(jiān)管政策引領(lǐng)下，緊扣“陽光信貸年”工作主線，以打造“公開透明、誠實守信、以義取利、依法合規(guī)、廉潔自律、有效監(jiān)督、嚴(yán)格懲治”的陽光信貸文化為核心，全面推進信貸業(yè)務(wù)陽光化、規(guī)范化、精細化管理，將“黑灰產(chǎn)”治理作為風(fēng)險防控重點，嚴(yán)格落實監(jiān)管部署，堅決打擊不法貸款中介、虛假騙貸等黑灰產(chǎn)行為，守護金融消費者權(quán)益，踐行國有大行擔(dān)當(dāng)。

為筑牢“黑灰產(chǎn)”防控防線，分行構(gòu)建“陽光辦貸、陽光風(fēng)控、陽光宣傳”三位一體防控體系。陽光辦貸方面，推行辦貸流程、收費標(biāo)準(zhǔn)、辦理時限“三公開”，杜絕暗箱操作；嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度，強化客戶信息真實性審核，清退違規(guī)合作中介，嚴(yán)禁員工參與黑灰產(chǎn)，從源頭守住合規(guī)底線。陽光風(fēng)控方面，將黑灰產(chǎn)治理與信貸風(fēng)控深度融合，完善異常交易監(jiān)測、虛假資質(zhì)識別等機制，運用大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)實現(xiàn)可疑交易實時預(yù)警；全流程排查信貸各環(huán)節(jié)，建立黑灰產(chǎn)線索臺賬，落實“發(fā)現(xiàn)一起、處置一起、上報一起”要求，遏制黑灰產(chǎn)亂象蔓延。陽光宣傳方面，通過營業(yè)網(wǎng)點、社區(qū)宣講、線上平臺等渠道，普及黑灰產(chǎn)危害及防騙知識，發(fā)布典型案例強化警示，引導(dǎo)群眾遠離非法中介、理性維權(quán)，營造“人人識黑產(chǎn)、人人防黑產(chǎn)”的良好氛圍。

綏化金融監(jiān)管分局對分行“陽光信貸”與“黑灰產(chǎn)”治理深度融合的模式給予充分肯定，認(rèn)可分行流程透明、操作規(guī)范的工作成效，并就優(yōu)化防控機制、提升服務(wù)質(zhì)效等方面提出指導(dǎo)性意見。

郵儲銀行綏化市分行黨委書記、行長張志宇表示，分行將以此次調(diào)研為契機，認(rèn)真落實監(jiān)管部門工作要求，持續(xù)深化“陽光信貸”建設(shè)，提升信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化水平，壓實風(fēng)險防控主體責(zé)任，守護金融消費者權(quán)益，為綏化市經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展及區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻力量。