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2026年一季度，金融監(jiān)管部門對股份制銀行的處罰力度持續(xù)不減。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，一季度股份制銀行總計(jì)領(lǐng)罰單119張，累計(jì)被罰沒金額為5269.5萬元。從罰單數(shù)量看，光大銀行以24張居首，興業(yè)銀行20張、浦發(fā)銀行與恒豐銀行各15張緊隨其后。從罰沒金額看，中信銀行以990.5萬元位列第一，興業(yè)銀行886萬元、浦發(fā)銀行830萬元、光大銀行557萬元分列其后。

從處罰領(lǐng)域分析，信貸業(yè)務(wù)仍是違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”，在全部股份行罰單中占比最高；內(nèi)控合規(guī)案防領(lǐng)域及公司治理領(lǐng)域也是監(jiān)管重點(diǎn)。從區(qū)域分布看，股份行在江蘇省收到的罰單數(shù)量最多，達(dá)37張；在浙江省被罰沒金額最高，為1329萬元，江蘇省以997萬元位列第二。

整體來看，一季度股份行處罰呈現(xiàn)“罰單數(shù)量與罰金金額不完全對應(yīng)”的特點(diǎn)：光大銀行罰單最多但罰金并非最高，中信銀行罰單數(shù)量相對較少卻罰金居首，反映出不同違規(guī)行為的性質(zhì)嚴(yán)重程度存在差異。信貸業(yè)務(wù)違規(guī)頻發(fā)，說明部分銀行在貸款“三查”、資金流向監(jiān)控等環(huán)節(jié)仍存漏洞；內(nèi)控合規(guī)問題突出，則暴露了部分機(jī)構(gòu)制度執(zhí)行不到位、風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄等深層隱患。

監(jiān)管持續(xù)高壓態(tài)勢下，股份制銀行需進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營理念，完善內(nèi)控體系，尤其要在信貸全流程管理、員工行為管控、公司治理等方面補(bǔ)齊短板，從源頭減少違規(guī)行為發(fā)生。