近日，山東臨沂市一家企業(yè)在社交媒體自曝遭遇100萬元“假貸款”，最終導(dǎo)致企業(yè)瀕臨破產(chǎn)，其億元資產(chǎn)已遭查封近10年。記者獲悉，該事件當(dāng)?shù)鼐揭呀槿胝{(diào)查。

在社交媒體發(fā)帖文的企業(yè)為臨沂潤豐工藝品公司（下稱“臨沂潤豐”），成立于2004年5月，地處臨沂蘭山區(qū)，主要產(chǎn)品是繡品工藝品。

帖文顯示，臨沂潤豐多年給沃爾瑪超市供貨圣誕禮品，年產(chǎn)值達(dá)2000萬元，曾擁有億元資產(chǎn)包括辦公樓、廠房、奇石古玩城等。2014年1月，臨沂潤豐奇石古玩城租戶丁某從臨沂市蘭山區(qū)中金民間融資服務(wù)有限公司（下稱“中金公司”）貸款100萬元，臨沂潤豐負(fù)責(zé)人呂某山和臨沂潤豐公司提供了擔(dān)保。2014年6月，丁某、呂某山、臨沂潤豐被中金公司告上法庭。蘭山區(qū)法院判決書顯示，案由是“借款到期，多次催要未清償”。

據(jù)法院判決書，2014年1月8日，中金公司向丁某提供人民幣100萬元用于流資，期限自2014年1月8日至2014年2月28日,借款利率為月利率18‰，到期本息結(jié)清。臨沂潤豐公司、呂某山提供擔(dān)保。抵押物為臨沂市羅莊區(qū)盛莊辦事處十里堡村0027號(hào)5號(hào)樓101的房產(chǎn)及土地使用權(quán)(抵押的土地面積為5103平方米)。同年1月22日，中金公司向丁某“支付借款人民幣100萬元”。

呂某山在社交媒體陳述，案件審理過程中，中金公司提供了丁剛簽字的《中金公司借款借據(jù)》和《代收款授權(quán)委托書》。

呂某山出示的上述借款借據(jù)復(fù)印件顯示，借款人為丁某，借款100萬元，資金用途為“流資”，開戶銀行一欄中，填寫的是“陳某梅”的農(nóng)行賬號(hào)和“李某娟”的中行賬號(hào)；《代收款授權(quán)委托書》顯示，丁某借的100萬元委托“陳某梅”和“李某娟”通過上述開戶銀行賬號(hào)代收。

但丁某表示，簽字是他的簽字，卻沒收到這100萬元借款。他說，當(dāng)時(shí)辦理貸款時(shí)，中金公司業(yè)務(wù)經(jīng)理李某讓他和呂某山在很多空白文書上簽了字，不簽不借款。代收款授權(quán)委托書是套用簽字偽造的。丁某表示，他認(rèn)識(shí)陳某梅，但沒有委托陳某梅收款，陳某梅也沒收到過這100萬元借款，至于另一個(gè)委托人李某娟其不認(rèn)識(shí)。

記者向陳某梅核實(shí)時(shí)，陳某梅稱丁某沒有委托她代收中金公司款項(xiàng)，她也沒收到中金公司給丁某的借款，她也不認(rèn)識(shí)李某娟。呂某山表示，李某娟為中金公司法定代表人李某芳之妹。

法院判決書顯示，被中金公司起訴后，丁某和呂某山敗訴。呂某山說，臨沂潤豐曾從中金公司借款900萬元，也被中金公司告上法庭后敗訴。此后雙方又經(jīng)歷一系列極其復(fù)雜的訴訟過程，臨沂潤豐辦公樓和奇石古玩城合計(jì)過億資產(chǎn)被查封，臨沂潤豐就此陷入癱瘓狀態(tài)，現(xiàn)瀕臨破產(chǎn)。

天眼查顯示，中金公司現(xiàn)已更名為“臨沂中金企業(yè)咨詢管理有限公司”，由臨沂興華包裝有限公司全資持股，臨沂興華包裝公司法定代表人為化某平。中金公司持股25%的前股東“李某”和上述中金公司業(yè)務(wù)經(jīng)理李某同名。

為核實(shí)相關(guān)情況，記者多次致電中金公司業(yè)務(wù)經(jīng)理李某，未獲接聽。李某芳接電后，稱“不認(rèn)識(shí)”李某娟便掛斷了電話，此后不再接聽。記者致電化某平，剛提到丁某和呂某山，其迅速掛斷了電話。

北京紅颯律師事務(wù)所主任律師黃啟瑞分析，如出借人未實(shí)際向借款人交付借款，而是以非法占有為目的，通過偽造債權(quán)憑證，虛構(gòu)已經(jīng)實(shí)際交付借款的事實(shí)，利用虛假訴訟方式騙取財(cái)物，則涉嫌構(gòu)成詐騙罪，司法機(jī)關(guān)應(yīng)追究行為人刑事責(zé)任。

此前，呂某山以中金公司涉嫌合同詐騙和虛假訴訟向臨沂市蘭山區(qū)公安局報(bào)案，警方已啟動(dòng)調(diào)查。

來源：中國青年網(wǎng) 記者 宿希強(qiáng)