關(guān)注文叔，你的困難，我來(lái)解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

去年12月我就寫(xiě)過(guò)一篇文章《觸目驚心！今年財(cái)政罰沒(méi)收入瘋狂增長(zhǎng)，國(guó)務(wù)院開(kāi)始介入，“網(wǎng)賭專案”亂象還會(huì)存在嗎？》

今年的解卡行業(yè)越來(lái)越不好做了，比如趨利性的WD專案理論上已經(jīng)成為過(guò)去時(shí)，1月份開(kāi)始我們接到的不少網(wǎng)賭專案的委托，很對(duì)地方單位已經(jīng)不在接受協(xié)商退賠提前給你解卡了

但是這不并不代表以后沒(méi)有WD專案了，只能說(shuō)WD的專案執(zhí)法會(huì)更加規(guī)范，單純的以牟利為目的的會(huì)越來(lái)越少。

要么你提交材料證明你確實(shí)是被誤傷，確認(rèn)沒(méi)有參與網(wǎng)賭給你全額解凍，要么就回去乖乖等待法院劃扣。

這就是現(xiàn)狀。

很多人會(huì)問(wèn)我銀行卡一級(jí)涉案，卡內(nèi)沒(méi)有錢(qián)，涉案金額好幾萬(wàn)，會(huì)不會(huì)劃扣我名下其它銀行卡的余額？

我可以明確地告訴你，不會(huì)。

如果有人告訴你不主動(dòng)處理一定會(huì)劃扣你名下其它財(cái)產(chǎn)的，讓你趕緊交錢(qián)，你當(dāng)做騙子直接拉黑就行了。

這里有個(gè)邏輯，一定要清楚，一般強(qiáng)制劃扣多出現(xiàn)在雙方有債務(wù)關(guān)系，債務(wù)人有錢(qián)也拒不還款，這個(gè)時(shí)候法院就可強(qiáng)制執(zhí)行劃扣名下其它財(cái)產(chǎn)。

不同于民事案件債務(wù)關(guān)系的司法凍結(jié)，一般的銀行卡WD、涉詐的司法凍結(jié)案件中不管是WD專案還是涉詐案件也好，法院只會(huì)劃扣涉案卡的“涉案”余額，不會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)制劃扣名下其它資產(chǎn)的情況。

網(wǎng)賭專案中，司法機(jī)關(guān)主要針對(duì)與網(wǎng)絡(luò)賭博活動(dòng)直接相關(guān)的銀行卡進(jìn)行調(diào)查和處理。

他們會(huì)根據(jù)掌握的證據(jù)，如交易流水、與賭博平臺(tái)的資金往來(lái)記錄等，來(lái)確定某張銀行卡是否涉案以及涉案金額。

通常只對(duì)能夠明確認(rèn)定為賭資或與賭博違法活動(dòng)有直接關(guān)聯(lián)的資金所在的銀行卡進(jìn)行凍結(jié)和劃扣操作。如果其他銀行卡沒(méi)有明顯的證據(jù)顯示與網(wǎng)賭活動(dòng)有關(guān)，法院不會(huì)隨意擴(kuò)大劃扣范圍。

要?jiǎng)澘勰硰堛y行卡的資金，必須有充分證據(jù)證明該卡資金與網(wǎng)賭違法所得或需承擔(dān)的法律責(zé)任相關(guān)，否則隨意劃扣的話，公民的合法財(cái)產(chǎn)、正常的生活經(jīng)濟(jì)活動(dòng)誰(shuí)來(lái)保障？萬(wàn)一劃扣的這個(gè)錢(qián)是生病救命的錢(qián)？孩子上學(xué)的錢(qián)呢？

一、理財(cái)產(chǎn)品、定期存款

如果是銀行有一筆定期存款，這筆存款是不在銀行卡余額中顯示的，這種是顯示不了余額的，實(shí)際上這筆資金固定放到其它基金賬戶了，他不屬于活期余額，叔叔看不到，在上報(bào)給法院時(shí)僅劃扣涉案卡的活期余額。

我之前有好幾個(gè)咨詢，都是WD專案，有一個(gè)卡里本來(lái)是沒(méi)有錢(qián)的，涉案100多W，結(jié)果在凍結(jié)期間定期存款到期，自動(dòng)贖回到了活期賬戶里面，這個(gè)時(shí)候叔叔可以看到余額了，里面錢(qián)全部被凍上了，大概率最后是會(huì)被劃扣的。

這也就是為什么，當(dāng)初卡內(nèi)沒(méi)錢(qián)本來(lái)協(xié)商退幾萬(wàn)塊就可以解決的事，結(jié)果卡內(nèi)無(wú)故多了100萬(wàn)，結(jié)果好了，全部要退。

“定期存款”是你把錢(qián)給銀行用，銀行付高利息，這錢(qián)屬于銀行儲(chǔ)備金。

“基金理財(cái)”是你和投資項(xiàng)目基金簽署協(xié)議，除了你別人也是動(dòng)不了的。

所有你銀行卡的基金理財(cái)、定期存款等這些產(chǎn)品，在你申購(gòu)的時(shí)候起，實(shí)際上這個(gè)錢(qián)就不屬于你個(gè)人的活期賬戶里面了，講難聽(tīng)點(diǎn)就是被銀行挪用了，用你的錢(qián)拿去給基金公司去炒基金、炒股去了。

所以才會(huì)劃扣不掉這部分資金！

二、涉案卡還存在有其它有權(quán)機(jī)關(guān)的凍結(jié)

這里應(yīng)該都好理解，就是銀行卡不止一個(gè)地方在凍結(jié)，還存在諸如其它地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、法院的凍結(jié)關(guān)系存在，這種情況下是，只要有兩家法院或者有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)，任何一家都無(wú)法劃扣，另說(shuō)是可以強(qiáng)制劃扣，但是一般不會(huì)做這個(gè)操作，只會(huì)內(nèi)部做一個(gè)協(xié)商。

還有一個(gè)是債務(wù)關(guān)系下的法院凍結(jié)、財(cái)產(chǎn)保全，網(wǎng)賭專案叔叔那里凍結(jié)是有時(shí)效的，比如1-2年移交給法院，叔叔就不會(huì)續(xù)凍了，那么就等待法院判決劃扣就是了，但是這這個(gè)時(shí)候又出現(xiàn)了一個(gè)其它地區(qū)的法院執(zhí)行凍結(jié)。

這個(gè)時(shí)候事主的賬戶就有一個(gè)司法凍結(jié)，一個(gè)法院的執(zhí)行凍結(jié)。

但是司法凍結(jié)是有時(shí)效的，而法院執(zhí)行的時(shí)候是需要司法凍結(jié)解除的狀態(tài)的。

當(dāng)司法凍結(jié)解除后，執(zhí)行凍結(jié)就可以劃扣了，相當(dāng)于錢(qián)到了債權(quán)人手里，而這時(shí)候債權(quán)人和事主是不是同一個(gè)人，我就不知道了。

所以，像那種WD專案那種被凍結(jié)資金的體量比較大的，凍結(jié)機(jī)關(guān)不接收任何協(xié)商退賠，又只能乖乖等法院劃扣卡內(nèi)資金的。

何不按照這個(gè)思路，抱著死馬當(dāng)活馬醫(yī)的態(tài)度試一試，多家執(zhí)行凍結(jié)，讓其他地區(qū)的劃扣不了，產(chǎn)生拉鋸戰(zhàn)，死馬當(dāng)活馬醫(yī)，當(dāng)某一家不在續(xù)凍的時(shí)候，債權(quán)人拿走卡內(nèi)資金。同樣也適用于司法凍結(jié)解除后，銀行卡內(nèi)資金被管控，不讓拿錢(qián)走的這種情況。

當(dāng)然這些都是理論上的東西，是不是有律師這樣操作過(guò)我不知道，但這也居然是一個(gè)未雨綢繆的方案了，確實(shí)有點(diǎn)佩服韭菜們的智慧！

但是，還是要奉勸一句，不賭為快，做一個(gè)守法的好市民，這樣任何司法凍結(jié)都不會(huì)找上門(mén)來(lái)了。

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商O(píng)TC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

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