2025年3月13日下午，一場與詐騙分子的較量在江蘇銀行無錫景麗苑支行悄然上演?？蛻衾钕壬贝掖业貋淼姐y行，要求進(jìn)行銀行卡解除限制并進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。在臨柜操作時，系統(tǒng)彈出紅字預(yù)警：“反欺詐模型24小時臨時管控”，并提示客戶賬戶有異常資金轉(zhuǎn)入。柜員發(fā)現(xiàn)后立即報告網(wǎng)點運(yùn)營主任。詢問中，運(yùn)營主任發(fā)現(xiàn)客戶對資金來源的回答含糊不清。經(jīng)查詢，該賬戶在短時間內(nèi)有大量資金轉(zhuǎn)入并分散轉(zhuǎn)出，且存在小額轉(zhuǎn)賬測試的嫌疑。憑借豐富的經(jīng)驗和高度的警惕性，該行網(wǎng)點運(yùn)營主任判斷這極有可能是一起電信詐騙案件，于是立即報警。后經(jīng)警方初步調(diào)查反饋，該筆錢款極有可能是受害人被騙資金，該行工作人員敏銳的洞察力和極強(qiáng)的責(zé)任心成功堵截了資金的流失。

無獨有偶，幾乎同一時間，江蘇銀行無錫沁園支行也上演了相似的一幕。客戶楊女士前來辦理7萬元現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。柜員在操作時，系統(tǒng)發(fā)出警示，提示賬戶資金進(jìn)出存在異常。柜員立即詢問客戶資金來源及取款用途，面對客戶的含糊其辭，網(wǎng)點運(yùn)營主任果斷介入。楊女士表示該筆資金是其表姐借款給其女兒使用的，但經(jīng)過深入調(diào)查和與客戶女兒的核實，待支取的7萬元為陌生人轉(zhuǎn)入，非楊女士表姐，款項來源異常，運(yùn)營主任果斷選擇報警。在等待民警到來的過程中，網(wǎng)點員工始終密切關(guān)注著客戶動態(tài)，積極安撫其情緒。最終，經(jīng)民警確認(rèn)，與楊女士發(fā)生交易的對手涉嫌詐騙，楊女士也被帶回派出所作進(jìn)一步調(diào)查。梁溪公安高度贊揚(yáng)了江蘇銀行工作人員的責(zé)任心和風(fēng)險防范意識，授予當(dāng)事柜員“見義勇為”獎項。

這兩起案例只是江蘇銀行無錫分行眾多成功防詐案例的縮影。多年來，該行高度重視防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，不斷強(qiáng)化員工防詐培訓(xùn)，提升員工的風(fēng)險識別能力和應(yīng)對水平。同時，該行積極引入科技手段，用好大數(shù)據(jù)，完善風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，第一時間阻斷異常交易。在多管齊下的防詐策略下，江蘇銀行無錫分行有效遏制了詐騙案件發(fā)生，為廣大客戶筑起了一道堅實的資金安全防線。

未來，該行將繼續(xù)秉持“客戶至上，安全第一”的理念，不斷加強(qiáng)防詐工作力度，為守護(hù)老百姓的“錢袋子”貢獻(xiàn)更多的力量。（江蘇銀行無錫分行 李勤學(xué)）