130億驚天騙局，200萬(wàn)人血本無(wú)歸，傳銷、旁氏騙局和跨境洗錢三合一的貴州鑫慷嘉徹底爆雷。

失控人還在微信群里公然嘲諷受害者：“每個(gè)人的智商與財(cái)富是匹配的，因?yàn)槟銈儾黄ヅ?，我?lái)幫你們匹配一下，我只是拿走了那些不屬于你們智商水平的財(cái)富，希望你們感恩我，銘記這個(gè)教訓(xùn)。”囂張，何其囂張。

作為國(guó)內(nèi)穩(wěn)定幣騙局第一案，騙子是如何利用兩年時(shí)間將200萬(wàn)投資者的財(cái)富席卷一空？今天就跟大家好好聊聊鑫慷嘉的騙局，它始于一個(gè)精心包裝的謊言。

創(chuàng)始人黃鑫自詡?cè)A爾街金融博士、中石油高管，實(shí)際上是一個(gè)只有初中文化的傳銷慣犯。黃鑫在2016年就參加了云聯(lián)會(huì)傳銷盤而被判刑。2020年，黃鑫又以扶貧養(yǎng)殖的名義集資詐騙，被列為失信被執(zhí)行人。

雖然這兩次“創(chuàng)業(yè)”都失敗了，但是在這其中，他發(fā)覺(jué)了自己的兩大得力干將——邵新康、王艷佳。2023年5月，他們?nèi)齻€(gè)人分別用自己名字中的一個(gè)字，成立了貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司。通過(guò)碰瓷國(guó)際金融機(jī)構(gòu)與央企品牌，為自己披上合法、專業(yè)、國(guó)際化的外衣，為后續(xù)的非法集資奠定堅(jiān)實(shí)的心理基礎(chǔ)。

所謂的迪拜黃金與商品交易所中國(guó)分站，純屬盜用名號(hào)，是一個(gè)唬人的國(guó)際權(quán)威標(biāo)簽。宣稱的與中石油達(dá)成5年戰(zhàn)略合作，經(jīng)媒體查證，不過(guò)是一筆區(qū)區(qū)20萬(wàn)元的油品過(guò)濾設(shè)備買賣。

鑫慷嘉還設(shè)立了類似傳銷的兵團(tuán)式9級(jí)架構(gòu)。一個(gè)會(huì)員只要推薦9人入會(huì)，便可升級(jí)為排長(zhǎng)，獲得獎(jiǎng)金和保底月薪。之上更有連長(zhǎng)、營(yíng)長(zhǎng)直至最高的司令員，推薦獎(jiǎng)金和月薪可達(dá)上萬(wàn)美元。

花架子雖多，但核心套路沒(méi)變，依舊還是超高回報(bào)誘餌。平臺(tái)自稱擁有獨(dú)家大數(shù)據(jù)算法，可實(shí)時(shí)預(yù)測(cè)中東市場(chǎng)黃金與原油期貨波動(dòng)，從而實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定高收益?；貓?bào)有多高？日化收益率1%。前提是，資金一旦投入，至少一個(gè)月內(nèi)不得提現(xiàn)。

最終的收割來(lái)得突然又精巧。就在爆雷前一周，平臺(tái)以系統(tǒng)升級(jí)接入國(guó)際清算網(wǎng)絡(luò)為名，要求用戶必須追加一筆相當(dāng)于現(xiàn)有賬戶余額10%的充值，方可激活原有資產(chǎn)。這一輪操作依然通過(guò)USDT充值完成。對(duì)多數(shù)投資者來(lái)說(shuō)，這成了割肉錢的最后一次加注。許多人懷著再投一點(diǎn)就能取出本金的心理，把棺材本也砸了進(jìn)去。

6月25日，平臺(tái)開(kāi)始出現(xiàn)提現(xiàn)失敗。次日徹底癱瘓，平臺(tái)回應(yīng)稱，公司被監(jiān)管認(rèn)定涉嫌偷稅漏稅，賬戶凍結(jié)。至此，黃鑫精心設(shè)計(jì)的騙局完美閉環(huán)，用高大上概念包裝引入信任，用高收益誘導(dǎo)投入，用病毒式的層壓制度擴(kuò)散，最后以二次充值加封鎖提現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)瘋狂收割。

鑫慷嘉的暴雷留下一地雞毛，但穩(wěn)定幣跨境通道依然存在，日息2%的神話，必然還有新的“兜售者”涌現(xiàn)。傍國(guó)企、蹭央企的無(wú)恥戲碼還會(huì)重新上演。

只有當(dāng)非法利潤(rùn)的轉(zhuǎn)移通道被真正堵死，當(dāng)虛假宣傳的成本高到令人絕望，像鑫慷嘉這樣的高科技收割機(jī)才可能永久熄火。否則，無(wú)數(shù)普通人的財(cái)富和信任，還會(huì)在下一個(gè)精心編織的穩(wěn)定幣神話里無(wú)聲無(wú)息地漂移出海。