2025年7月23日下午16：45分，工行都勻惠水支行客服經(jīng)理在為客戶宋先生辦理緊急匯款時，憑借敏銳洞察力，成功攔截一起洗錢騙局。

“九查三問”現(xiàn)端倪，“表妹急救”藏玄機(jī)。業(yè)務(wù)辦理過程中，該行客服經(jīng)理嚴(yán)格按照風(fēng)險(xiǎn)防控要求，執(zhí)行“九查三問”程序，對匯款信息進(jìn)行細(xì)致核查，并與詳細(xì)了解匯款用途?？蛻羲蜗壬袂槁燥@緊張，急切地表示款項(xiàng)是匯給“表妹”用于“急救”，情況十萬火急，要求盡快處理，客戶話語邏輯不清、細(xì)節(jié)模糊引起了客服經(jīng)理的高度警覺——這筆看似“救急”的匯款，用途存在重大疑點(diǎn)。

系統(tǒng)核查揭真相，收款方直呼“不認(rèn)識”。察覺到異常后，客服經(jīng)理立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告，了解情況后立即利用行內(nèi)系統(tǒng)資源，迅速嘗試聯(lián)系收款賬戶的戶主進(jìn)行核實(shí)。電話接通后，核實(shí)結(jié)果令人震驚，收款方當(dāng)事人明確表示：“我根本不認(rèn)識這個匯款人，也從來沒有委托任何人給我匯過所謂的‘急救款’！”，這一關(guān)鍵信息，徹底暴露了“表妹急救”說辭的虛假性，指向了潛在的洗錢或詐騙犯罪。

應(yīng)急預(yù)案迅啟動，警銀協(xié)作擒“李鬼”。真相浮出水面，風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)拉響，該行立即啟動防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢應(yīng)急預(yù)案，一方面沉著冷靜，以“系統(tǒng)處理需要時間”“完善手續(xù)”等合理理由，巧妙穩(wěn)住心神不寧的客戶，防止其察覺異常后逃離；另一方面，迅速通過“警銀聯(lián)動”綠色通道，將詳細(xì)情況直接報(bào)告當(dāng)?shù)胤丛p中心及公安機(jī)關(guān)。

精準(zhǔn)攔截護(hù)平安，筑牢金融安全防線。接到該行預(yù)警后，反詐中心民警火速趕赴該行營業(yè)廳。經(jīng)警方現(xiàn)場初步調(diào)查和身份核實(shí)，確認(rèn)客戶涉嫌參與洗錢活動。在多方共同努力下，該行成功將涉案的2萬余元資金精準(zhǔn)攔截，有效切斷了犯罪資金流轉(zhuǎn)鏈條。

下一步，該行將持續(xù)強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識別與應(yīng)急處置能力培訓(xùn)，深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作聯(lián)動，不斷織密金融風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)，守護(hù)好客戶的“錢袋子”！