晉商銀行因基金銷售違規(guī)被出具警示函！

近日，中國證券監(jiān)督管理委員會山西監(jiān)管局發(fā)布公告，對晉商銀行股份有限公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。公告顯示，經(jīng)調(diào)查，晉商銀行在基金銷售業(yè)務(wù)中存在兩大突出問題：

一是基金銷售部門負(fù)責(zé)人在未取得基金從業(yè)資格的情況下履職；二是對基金銷售部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行調(diào)整時(shí)，未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)人員免職、任職的備案材料。

根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》以及《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級管理人員及從業(yè)人員監(jiān)督管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，山西證監(jiān)局決定對晉商銀行采取出具警示函的監(jiān)管措施，并將其記入證券期貨市場誠信檔案。

山西證監(jiān)局明確要求，晉商銀行需高度重視此次問題，嚴(yán)格對照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，立即采取切實(shí)有效的整改措施。同時(shí)，該行需在收到?jīng)Q定之日起30日內(nèi)，向山西證監(jiān)局提交書面整改報(bào)告，以確保相關(guān)問題得到妥善解決，提升基金銷售合規(guī)管理水平。

實(shí)際上，這并非晉商銀行首次因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)而受到監(jiān)管措施。

早在2023年5月6日，山西證監(jiān)局就曾發(fā)布決定，指出晉商銀行存在多項(xiàng)違規(guī)行為，包括未對基金管理人九泰基金進(jìn)行充分的審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估；合規(guī)風(fēng)控人員未對基金宣傳推介材料出具合規(guī)審核意見，且使用的宣傳推介材料不規(guī)范；《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項(xiàng)發(fā)生變更后，未在規(guī)定的5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會申請換領(lǐng)許可證；未按規(guī)定建立健全相關(guān)制度，如未制定銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的專門工作程序，明確追加了解相關(guān)信息、給予更多考慮時(shí)間等內(nèi)容。

近年來，基金代銷監(jiān)管持續(xù)保持嚴(yán)格態(tài)勢。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，已有多地證監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)存在問題的基金代銷機(jī)構(gòu)出具了二十余張罰單。

同時(shí)，多個(gè)地方證監(jiān)局還公布了基金代銷抽查機(jī)構(gòu)名單，正在或即將開展現(xiàn)場檢查，后續(xù)可能會有更多違規(guī)行為被曝光。

此次晉商銀行再因基金銷售違規(guī)被警示，也為整個(gè)基金銷售行業(yè)敲響了警鐘，合規(guī)經(jīng)營始終是金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的基石。