8月份以來(lái)，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江蘇、揚(yáng)州、淮安、泰州等地監(jiān)管分局密集發(fā)布行政處罰信息。涉及大地財(cái)險(xiǎn)、華農(nóng)財(cái)險(xiǎn)、平安保險(xiǎn)、華信保險(xiǎn)代理等多家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)負(fù)責(zé)人，違規(guī)行為涵蓋高管任職資格、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性、從業(yè)人員管理、合同外利益輸送等，累計(jì)罰款59.5萬(wàn)元，1人被禁入保險(xiǎn)行業(yè)15年。

利益輸送等問(wèn)題 大地財(cái)險(xiǎn)揚(yáng)州公司等被罰20萬(wàn) 總公司等被罰608萬(wàn)元

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在從業(yè)人員管理及客戶服務(wù)環(huán)節(jié)的違規(guī)行為被嚴(yán)格追責(zé)。

8 月 8 日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局揚(yáng)州監(jiān)管分局查處中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司揚(yáng)州中心支公司“利益輸送” 問(wèn)題（揚(yáng)金罰決字〔2025〕30 號(hào)）。該公司因 “給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的其他利益”，被罰款 15 萬(wàn)元；時(shí)任公司車商渠道團(tuán)隊(duì)經(jīng)理尋覓被警告并罰款 5 萬(wàn)元（揚(yáng)金罰決字〔2025〕31 號(hào)）。

必須注意的是，8月1日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)外公示行政處罰詳情，大地財(cái)險(xiǎn)總公司因存在未按規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款與費(fèi)率，給予保險(xiǎn)人保險(xiǎn)合同約定以外的利益等多項(xiàng)違規(guī)情形，且相關(guān)責(zé)任人員需承擔(dān)對(duì)應(yīng)責(zé)任，二者合計(jì)被處以608萬(wàn)元的高額罰款。

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí) 平安保險(xiǎn)一人被禁業(yè) 15 年

財(cái)務(wù)真實(shí)性是保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的核心，“行業(yè)禁入”等 處罰力度凸顯監(jiān)管對(duì)財(cái)務(wù)造假行為的零容忍。

8月15日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局淮安監(jiān)管分局有多項(xiàng)處罰（淮金罰字〔2025〕16號(hào)、20號(hào)、21號(hào)）：時(shí)任中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司淮安中心支公司副總經(jīng)理周鑫，因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)，被禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè) 15 年。江蘇華信保險(xiǎn)代理有限公司因未按規(guī)定對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，被給予警告并罰款 1 萬(wàn)元；葛磊，時(shí)任該公司綜合管理部負(fù)責(zé)人，被給予警告并罰款 1 萬(wàn)元。

值得注意的是，今年2月，中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司淮安中心支公司就因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、內(nèi)部管理不到位的違規(guī)行為，被淮安金融監(jiān)管分局警告及罰款51萬(wàn)元。與此同時(shí)，時(shí)任淮安中心支公司總經(jīng)理紀(jì)洋，被淮安金融監(jiān)管分局警告及罰款10萬(wàn)元。

同日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局泰州監(jiān)管分局作出處罰（泰金罰字〔2025〕16號(hào)、17號(hào)）：華農(nóng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司泰州中心支公司因財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、編制虛假業(yè)務(wù)資料，被罰款 28 萬(wàn)元；范曄，時(shí)任該公司總經(jīng)理，被給予警告并罰款 2 萬(wàn)元。

高管任職合規(guī)問(wèn)題，東吳人壽江蘇分公司被罰

8 月 21 日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局江蘇監(jiān)管局發(fā)出蘇金罰決字〔2025〕42號(hào)、43號(hào)、44號(hào)行政處罰決定書：東吳人壽保險(xiǎn)股份有限公司江蘇分公司因高級(jí)管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履職，被罰款 3.5 萬(wàn)元；時(shí)任該公司黨委委員的季小良，被給予警告并罰款 3 萬(wàn)元；時(shí)任該公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人的金文，被給予警告并罰款 1 萬(wàn)元，上述處罰的作出決定機(jī)關(guān)均為江蘇金融監(jiān)管局。

高管任職資格審核是保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，此類違規(guī)直接觸碰行業(yè)監(jiān)管紅線，反映出部分機(jī)構(gòu)在內(nèi)部治理中對(duì)任職流程合規(guī)性的忽視。

業(yè)內(nèi)人士表示，江蘇保險(xiǎn)業(yè)近期違規(guī)行為呈現(xiàn) “多類型、全鏈條” 特點(diǎn)，既涉及公司治理層面的高管任職合規(guī)性，也涵蓋業(yè)務(wù)操作中的財(cái)務(wù)真實(shí)性、人員管理規(guī)范性及客戶服務(wù)合規(guī)性。監(jiān)管部門通過(guò) “機(jī)構(gòu)處罰+個(gè)人追責(zé)” 的雙重懲戒模式，壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任與個(gè)人履職責(zé)任，形成震懾效應(yīng)。

素材來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局及江蘇監(jiān)管局