近日，抖音電商安全與信任中心通過官方公眾號(hào)披露，平臺(tái)在風(fēng)險(xiǎn)巡查中發(fā)現(xiàn)部分話費(fèi)充值商家存在嚴(yán)重供應(yīng)鏈管理漏洞，導(dǎo)致超萬名消費(fèi)者在充值后遭遇電信詐騙。不法分子通過非法獲取的用戶信息，以“誤充話費(fèi)需線下退回”為由實(shí)施詐騙，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注。抖音電商隨即啟動(dòng)專項(xiàng)治理行動(dòng)，截至9月7日已清退25家違規(guī)商家，凍結(jié)涉案貨款超500萬元，并將全部商家列入永久失信名單。中國(guó)電信、中國(guó)移動(dòng)、中國(guó)聯(lián)通三大運(yùn)營(yíng)商同步響應(yīng)，升級(jí)技術(shù)防控體系并協(xié)助警方打擊黑產(chǎn)鏈條。

詐騙鏈條曝光：信息泄露成關(guān)鍵突破口，運(yùn)營(yíng)商數(shù)據(jù)遭精準(zhǔn)攻擊

據(jù)平臺(tái)調(diào)查，涉事商家因供應(yīng)鏈管理失職，導(dǎo)致用戶訂單信息（含手機(jī)號(hào)、充值金額、時(shí)間等）被黑客竊取或內(nèi)部人員違規(guī)售賣。詐騙團(tuán)伙獲取數(shù)據(jù)后，通過三大手段實(shí)施精準(zhǔn)詐騙：

1. 短信誘騙：發(fā)送偽造運(yùn)營(yíng)商客服短信，附虛假退款鏈接；
2. 電話施壓：冒充運(yùn)營(yíng)商或平臺(tái)客服，要求用戶向指定賬戶轉(zhuǎn)賬；
3. 社交滲透：添加微信好友，以“內(nèi)部退款流程”為名誘導(dǎo)操作。

上述行為嚴(yán)重?fù)p害了消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全，破壞了交易公平，平臺(tái)已展開專項(xiàng)治理。截至目前，平臺(tái)共清退違規(guī)商家25個(gè)，并根據(jù)規(guī)則對(duì)商家貨款進(jìn)行凍結(jié)，同時(shí)將違規(guī)商家列入失信名單，停止合作。

抖音平臺(tái)將持續(xù)升級(jí)治理舉措，不斷加強(qiáng)對(duì)惡意商家的識(shí)別和打擊力度，一旦發(fā)現(xiàn)用戶信息存在泄露風(fēng)險(xiǎn)，將立即與相關(guān)商家終止合作，并凍結(jié)店鋪全部貨款。同時(shí)，平臺(tái)將積極配合相關(guān)部門，嚴(yán)厲打擊各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為，切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。

如發(fā)現(xiàn)欺詐行為，歡迎廣大消費(fèi)者聯(lián)系客服電話：950515，商家也可登錄抖店后臺(tái)點(diǎn)擊“店鋪-店鋪保障-舉報(bào)中心”進(jìn)行舉報(bào)。

國(guó)家反詐中心數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年全國(guó)話費(fèi)充值類詐騙案件涉案金額達(dá)1.2億元，單案最高損失超30萬元。抖音電商此次披露的案例中，超60%受害者為老年群體，單筆詐騙金額集中在500-2000元區(qū)間。三大運(yùn)營(yíng)商反詐專班負(fù)責(zé)人透露，詐騙分子正通過AI語音合成、虛擬號(hào)段等技術(shù)突破傳統(tǒng)攔截，僅2023年二季度就攔截涉詐話費(fèi)充值類異常通話超1200萬次。

平臺(tái)治理升級(jí)：聯(lián)合運(yùn)營(yíng)商構(gòu)建“技術(shù)+法律”防火墻

抖音電商安全中心負(fù)責(zé)人表示，平臺(tái)已建立全鏈路防控體系，并深度對(duì)接運(yùn)營(yíng)商數(shù)據(jù)能力：

• 事前預(yù)警：對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)商家實(shí)施訂單信息脫敏處理，加密傳輸鏈路；中國(guó)移動(dòng)開放“高危號(hào)段實(shí)時(shí)查詢”接口，協(xié)助平臺(tái)識(shí)別涉詐號(hào)碼；
• 事中攔截：上線AI語音識(shí)別模型，可實(shí)時(shí)阻斷98%的詐騙話術(shù)；中國(guó)電信提供“語義詐騙特征庫(kù)”，提升模型訓(xùn)練效率；
• 事后追責(zé)：凍結(jié)商家貨款并優(yōu)先用于用戶賠付，同時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送涉案線索；中國(guó)聯(lián)通協(xié)助溯源詐騙鏈路，定位黑產(chǎn)服務(wù)器位置。

據(jù)公開信息，平臺(tái)已配合浙江、廣東等地警方搗毀3個(gè)信息販賣團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人17名。三大運(yùn)營(yíng)商法律部聯(lián)合聲明，將依據(jù)《電信條例》對(duì)違規(guī)渠道商啟動(dòng)“熔斷機(jī)制”，暫停其業(yè)務(wù)合作資質(zhì)。

詐騙典型案例分析：手段五花八門，防不勝防

典型案例一：

通過陌生短信謊稱話費(fèi)“誤充”

消費(fèi)者在“網(wǎng)信****活企業(yè)店”等店鋪支付并完成話費(fèi)充值后，隨即收到陌生短信，對(duì)方謊稱用戶到賬的話費(fèi)系“誤充”，要求用戶將款項(xiàng)通過轉(zhuǎn)賬方式退回至指定陌生號(hào)碼。該類行為本質(zhì)上是利用虛假信息對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行詐騙，具有極強(qiáng)的迷惑性和欺騙性。

消費(fèi)者收到陌生短信。

典型案例二：

通過陌生電話謊稱話費(fèi)“誤充”

消費(fèi)者在“易**通信”等店鋪支付并完成話費(fèi)充值后，當(dāng)晚收到陌生來電，對(duì)方謊稱用戶到賬的話費(fèi)系“誤充”，要求用戶將款項(xiàng)通過轉(zhuǎn)賬方式退回至指定陌生號(hào)碼。該類行為本質(zhì)上是利用虛假信息對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行詐騙，具有極強(qiáng)的迷惑性和欺騙性。

消費(fèi)者詢問商家客服。

典型案例三：

通過加微信謊稱話費(fèi)“誤充”

消費(fèi)者在“蘇小***充值服務(wù)店”等店鋪支付并完成話費(fèi)充值后，收到陌生微信好友請(qǐng)求，對(duì)方明確知曉用戶充值時(shí)間，并向用戶發(fā)送了支付寶截圖謊稱“誤充”了話費(fèi)，要求用戶退回。該類行為本質(zhì)上是利用虛假信息對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行詐騙，具有極強(qiáng)的迷惑性和欺騙性。

消費(fèi)者收到支付寶短信。

在此，抖音電商提醒廣大用戶提高警惕：

⊙ 不理會(huì)陌生號(hào)碼的轉(zhuǎn)賬或退款要求。

⊙ 不點(diǎn)擊陌生短信中附帶的可疑鏈接。

⊙ 不輕信陌生號(hào)碼提出的代充值或退費(fèi)要求。

運(yùn)營(yíng)商反詐新舉措：從源頭壓縮詐騙生存空間

針對(duì)話費(fèi)充值類詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)，三大運(yùn)營(yíng)商近期推出多項(xiàng)強(qiáng)化措施：

1. 中國(guó)電信：上線“充值異常預(yù)警系統(tǒng)”，對(duì)單日多次充值、異地充值等行為觸發(fā)二次驗(yàn)證；
2. 中國(guó)移動(dòng)：推出“親情守護(hù)”服務(wù)，子女可綁定老人賬號(hào)，自動(dòng)攔截可疑退款請(qǐng)求；
3. 中國(guó)聯(lián)通：設(shè)立“反詐專項(xiàng)基金”，對(duì)舉報(bào)屬實(shí)的用戶給予話費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)，最高單筆1000元。

工信部網(wǎng)絡(luò)安全管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，已督促運(yùn)營(yíng)商全面落實(shí)《個(gè)人信息保護(hù)法》，要求話費(fèi)充值接口必須通過“實(shí)名認(rèn)證+短信二次驗(yàn)證”雙重核驗(yàn)，杜絕信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。

消費(fèi)者防護(hù)指南：三招破解詐騙套路，運(yùn)營(yíng)商提供兜底保障

針對(duì)此類騙局，抖音電商聯(lián)合國(guó)家反詐中心及三大運(yùn)營(yíng)商發(fā)布提醒：

1. 核實(shí)渠道：退款僅通過運(yùn)營(yíng)商官方APP操作，拒絕點(diǎn)擊短信鏈接；中國(guó)聯(lián)通提醒用戶，官方客服不會(huì)索要驗(yàn)證碼；
2. 保護(hù)信息：勿向陌生人提供驗(yàn)證碼、支付密碼等敏感信息；中國(guó)移動(dòng)強(qiáng)調(diào)，所有正規(guī)退款均原路返回；
3. 及時(shí)舉報(bào)：發(fā)現(xiàn)可疑行為立即撥打110或通過平臺(tái)“舉報(bào)中心”反饋；中國(guó)電信開通“反詐專席”，提供7×24小時(shí)人工服務(wù)。

目前，抖音電商已開通“話費(fèi)充值安心專區(qū)”，所有入駐商家需通過運(yùn)營(yíng)商資質(zhì)審核及平臺(tái)安全認(rèn)證。消費(fèi)者可通過訂單詳情頁(yè)“安全標(biāo)識(shí)”快速識(shí)別合規(guī)店鋪。三大運(yùn)營(yíng)商同步承諾，對(duì)因自身系統(tǒng)漏洞導(dǎo)致的用戶損失，將啟動(dòng)“先行賠付”機(jī)制。

運(yùn)營(yíng)商的秘密辣評(píng)：此次整治行動(dòng)標(biāo)志著電商平臺(tái)與運(yùn)營(yíng)商從“單點(diǎn)防控”向“生態(tài)共治”轉(zhuǎn)型。中國(guó)信息通信研究院專家指出，需建立“商家-平臺(tái)-運(yùn)營(yíng)商-監(jiān)管”四級(jí)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，通過數(shù)據(jù)共享、技術(shù)互通實(shí)現(xiàn)詐騙全鏈條打擊。隨著《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》9月正式實(shí)施，行業(yè)將迎來更嚴(yán)格的合規(guī)要求，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體系進(jìn)一步完善。