電信詐騙犯罪案件

高發(fā)情況

電信詐騙犯罪案件

高發(fā)原因

電信詐騙犯罪案件

“反詐寶典”

01

妥善保管個人信息

個人信息泄露、販賣等現(xiàn)象突出已成為詐騙犯罪黑色產(chǎn)業(yè)鏈的重要組成部分。由于許多電信網(wǎng)絡詐騙方式都以獲取被害人隱私信息為先決條件和必經(jīng)步驟，因此，大家要把好個人信息保護的第一道關口，從源頭杜絕隱私外泄對于避免財產(chǎn)損失至關重要。

應對方法

① 要保護好個人身份信息。在非必要情況下，不向陌生人提供身份證號碼、工作單位、家庭住址、職務等重要信息。不將身份證照片或號碼保存在手機中。

② 要保管好個人賬戶信息。在相關網(wǎng)站輸入賬號、手機號碼、查詢支付密碼等重要信息前要謹慎核實域名真實性，不點擊可疑鏈接，不連接來歷不明的無線網(wǎng)絡，不掃描非正規(guī)渠道獲取的二維碼，謹防釣魚陷阱。

02

絕不出租出售“兩卡

千萬不要認為沒有直接參與詐騙行為就不算犯罪。在明知他人利用信息網(wǎng)絡實施詐騙行為的情況下，仍出售銀行卡、手機卡，為他人提供便利，就涉嫌構(gòu)成違法犯罪，情節(jié)嚴重將被追究刑事責任。

應對方法

大家要保持警惕，不輕信他人，不貪圖小利，絕不出售、轉(zhuǎn)讓、出租、分租、出借或者購買銀行卡、支付賬戶（微信、支付寶等），以免給不法分子提供“作案工具”。否則，5年內(nèi)將會被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，還會在個人征信上留下污點，影響貸款辦理等業(yè)務。

若發(fā)現(xiàn)出售、出租、出借電話卡、銀行卡等犯罪行為，要及時向公安機關舉報。

03

加強賬戶安全管理

一些電信網(wǎng)絡詐騙案件反映出部分人員銀行賬戶管理存在明顯漏洞，因此，提高銀行賬戶安全性，給自己的賬戶上好“鎖”，是風險防范的關鍵一環(huán)。

應對方法

① 為銀行卡、網(wǎng)上銀行、手機銀行設置復雜程度較高的密碼；

② 不在其他任何網(wǎng)站上設置與網(wǎng)上銀行、手機銀行等相同的用戶名和密碼；

③ 不向任何人透露或轉(zhuǎn)發(fā)短信驗證碼及其他形式的動態(tài)密碼。

此外，為防范電信網(wǎng)絡詐騙，人民銀行、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機構(gòu)近期印發(fā)了一系列文件，要求同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，開立多個Ⅰ類戶的，需進行清理；暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務，經(jīng)公安機關認定的用于開展電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的涉案賬戶，要中止業(yè)務往來等。上述規(guī)定從銀行支付端設置防線，各位員工應積極配合銀行執(zhí)行相關規(guī)定，保障自身財產(chǎn)安全權益免受侵害。

04

提高金融安全意識

被害人金融知識不足或風險意識薄弱是多數(shù)電信網(wǎng)絡詐騙最終得逞的直接原因，因此，提高對金融產(chǎn)品和服務的認知能力及自我保護能力，是大家防騙避損的核心應對之策。

特別是近年來電信網(wǎng)絡詐騙的被害人群更加廣泛，逐漸從老年人、受教育程度較低群體向中青年、高學歷、高收入人士蔓延，加強金融知識學習已成為每一位群眾的必修課。

應對方法

① 大家應密切關注媒體報道和網(wǎng)絡曝光的詐騙案件，了解近期出現(xiàn)的作案手法，并提醒家人親友提高警惕。

② 對電信運營商通過短信推送的安全提示信息，以及公安機關通過網(wǎng)站、公眾號不定期發(fā)布的風險防范要點，應認真研讀并牢記。

另外，銀行利用各渠道開展的金融知識宣教活動系統(tǒng)性、針對性強，對資金安全保護大有裨益，大家應當予以關注。

05

培養(yǎng)良好支付習慣

電信網(wǎng)絡詐騙盡管無孔不入且真假難辨，但只要大家時刻保持警惕，養(yǎng)成良好支付習慣，把控住對外轉(zhuǎn)賬匯款的最后一道關口，仍可有效避免資金損失。

應對方法

① 接到熟人通過短信、微信、微博、QQ、郵件、語音等形式發(fā)送的轉(zhuǎn)賬請求，或詢問銀行卡、網(wǎng)銀密碼等重要信息時，要通過電話核實確認；

② 陌生人或長期失聯(lián)的“熟人”要求匯款時，須保持謹慎多方求證，遇到可疑情況及時向公安機關、銀行、電信運營商等機構(gòu)咨詢；

③ 如確需向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬，應盡量選擇次日到賬方式并于事后再次核實，如有異常及時申請撤銷；

④ 具有移動支付習慣的消費者應選擇安全性較高的支付產(chǎn)品，并下載安裝正版應用軟件；

⑤ 避免在與移動支付軟件綁定的銀行卡中存放過多資金以便分散和鎖定風險。

來源：青海法制報