在中國家族企業(yè)傳承的版圖上，方太集團無疑是一個值得深度解析的經(jīng)典案例。這家廚電行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，其平穩(wěn)的代際傳承背后，蘊含著一套完整的“創(chuàng)業(yè)式傳承”哲學(xué)體系，為眾多家族企業(yè)提供了可資借鑒的實踐路徑。

一、方太傳承模式的核心架構(gòu)

方太的傳承故事始于1996年。彼時，67歲的創(chuàng)始人茅理翔已是“點火槍大王”，卻選擇與27歲的兒子茅忠群共同開啟新的創(chuàng)業(yè)征程，將目光投向高端廚電市場。這一決策本身就體現(xiàn)了家族企業(yè)傳承的第一個關(guān)鍵要素：代際協(xié)同創(chuàng)新。

茅理翔制定的“帶三年、幫三年、看三年”九年傳承計劃，構(gòu)成了方太接班模式的核心框架：

第一階段（帶三年）：創(chuàng)始人擔(dān)任導(dǎo)師角色，讓二代在實戰(zhàn)中積累經(jīng)驗，建立對企業(yè)運營的全面認(rèn)知。

第二階段（幫三年）：提供資源支持和系統(tǒng)扶持，確保二代在關(guān)鍵決策中獲得必要的后盾支撐。

第三階段（看三年）：逐步放權(quán)，讓二代獨立承擔(dān)企業(yè)經(jīng)營責(zé)任，實現(xiàn)真正意義上的權(quán)力交接。

這一模式的成效顯著：茅忠群于2002年完全接班后，成功構(gòu)建了“人品、企品、產(chǎn)品三品合一”的品牌文化體系，推動方太從制造型企業(yè)向品牌解決方案提供商轉(zhuǎn)型。

二、“創(chuàng)業(yè)式傳承”的三大核心要素

通過對方太案例的深入分析，我們可以提煉出“創(chuàng)業(yè)式傳承”模式的三個關(guān)鍵特征：

1.契約化治理機制

方太的傳承并非簡單的血緣繼承，而是建立在明確契約基礎(chǔ)上的權(quán)責(zé)分配。茅理翔通過制度化安排，明確了“誰說了算、誰動權(quán)、誰決定風(fēng)格”等核心問題，避免了許多家族企業(yè)因權(quán)責(zé)模糊而產(chǎn)生的內(nèi)部沖突。

2.創(chuàng)新驅(qū)動的發(fā)展理念

茅忠群沒有簡單復(fù)制父親的商業(yè)模式，而是基于市場洞察，選擇了差異化的高端廚電賽道。這種“在傳承中創(chuàng)新”的理念，確保了企業(yè)在代際交接過程中保持競爭優(yōu)勢。

3.文化價值觀的深度植入

茅理翔通過創(chuàng)立“家業(yè)長青接班人學(xué)院”等方式，將企業(yè)使命、文化價值觀深度植入下一代心中，使傳承具備了超越經(jīng)濟利益的精神內(nèi)核。

三、家族信托在傳承中的關(guān)鍵作用

方太案例雖然展現(xiàn)了成功傳承的表象，但在當(dāng)前的法律環(huán)境和市場條件下，僅憑經(jīng)驗和文化傳承已難以應(yīng)對復(fù)雜的家族財富管理需求?，F(xiàn)代家族企業(yè)傳承需要更加完善的制度安排。

第一，家族治理框架的構(gòu)建是現(xiàn)代家族傳承的基礎(chǔ)。通過設(shè)立家族憲章、家族協(xié)議等制度性文件，明確家族成員的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，建立科學(xué)的決策機制。

第二，家族信托的戰(zhàn)略價值在于其能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)與家族生活資金的分層管理。通過信托架構(gòu)，可以有效解決股權(quán)傳承、風(fēng)險隔離等多重問題。

以我們近期服務(wù)的一家制造業(yè)客戶為例：該家族通過設(shè)立股權(quán)信托，將核心股權(quán)傳承給長子作為企業(yè)主控人，同時另外設(shè)立專項家族信托保障其他家族成員的生活需求。更為重要的是，信托架構(gòu)中設(shè)置了“觸發(fā)條款”：當(dāng)企業(yè)經(jīng)營未達到預(yù)設(shè)目標(biāo)時，將啟動監(jiān)護人團隊的投票干預(yù)機制，確保企業(yè)治理的專業(yè)化和規(guī)范化。

四、現(xiàn)代家族傳承的系統(tǒng)性思考

方太的成功傳承為我們提供了寶貴的實踐經(jīng)驗，但每個家族企業(yè)都有其獨特的傳承需求和約束條件?，F(xiàn)代家族傳承需要在借鑒成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，構(gòu)建適合自身特點的傳承體系。

第一，提前規(guī)劃的重要性不容忽視。許多家族企業(yè)往往在問題出現(xiàn)后才開始考慮傳承安排，此時往往已錯過最佳時機。理想的傳承規(guī)劃應(yīng)當(dāng)在企業(yè)發(fā)展的上升期就開始啟動。

第二，專業(yè)化服務(wù)的價值日益凸顯。現(xiàn)代家族傳承涉及法律、稅務(wù)、金融、管理等多個專業(yè)領(lǐng)域，需要專業(yè)的家族辦公室團隊提供系統(tǒng)性解決方案。

第三，制度化安排的必要性是確保傳承成功的關(guān)鍵。無論是家族治理框架的建立，還是家族信托的設(shè)立，都需要通過制度化安排來保障傳承的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。

【家辦說案】制度先行，智慧傳承的時代密碼

正如家理家辦團隊一直強調(diào)的，真正的財富傳承不是簡單的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，而是制度、文化、價值觀的系統(tǒng)性傳遞。

在我們的實踐中，成功的家族傳承往往具備三個共同特征：早期規(guī)劃、制度保障、專業(yè)支撐。方太的“讓權(quán)三部曲”為我們展示了傳承的藝術(shù)，而現(xiàn)代家族信托等架構(gòu)工具則為我們提供了傳承的科學(xué)。

我們深刻認(rèn)識到，每一個家族企業(yè)都是獨特的，其傳承方案也必須量身定制。家理家辦團隊始終致力于為客戶提供專業(yè)、全面的家族財富管理服務(wù)，通過科學(xué)的制度設(shè)計和精細(xì)的執(zhí)行管理，幫助更多家族實現(xiàn)基業(yè)長青的傳承目標(biāo)。

在這個充滿變化的時代，唯有提前布局、制度先行，才能真正實現(xiàn)“企業(yè)歸企業(yè)、家庭歸家庭”的理想傳承格局。這不僅是對創(chuàng)業(yè)一代辛勤努力的最好回報，更是對下一代最負(fù)責(zé)任的安排。

家理家族辦公室創(chuàng)始合伙人、總架構(gòu)師羅麗雯

本文作者

家理家族辦公室創(chuàng)始合伙人、總架構(gòu)師羅麗雯

羅麗雯是中國大陸家族辦公室行業(yè)拓荒者之一，中國首批家族辦公室創(chuàng)始人，深耕家辦行業(yè)十余年，致力于為客戶提供家族企業(yè)全球頂層架構(gòu)設(shè)計、股權(quán)重組、風(fēng)險隔離、婚姻財富保全、家族企業(yè)財稅合規(guī)安排、家族財富傳承等財富保全與傳承服務(wù)。

羅麗雯至今已經(jīng)手家辦整體方案設(shè)計達三位數(shù)，涉及全球資產(chǎn)、多國籍及多國稅務(wù)居民身份，落地多單家族信托，包括現(xiàn)金信托、股權(quán)信托和慈善信托。善于運用財、法、稅、金融等工具，由點至線及面到立體，站在更高處、更遠處來幫助客戶解決當(dāng)下問題。

羅麗雯積極倡導(dǎo)財富管理理論研究與實務(wù)應(yīng)用的深度融合，研發(fā)《新財富管理》《兩個詞說清楚財富管理》《新財富思維成就大額保單》《民法典下的財富管理》《疫情時代下的新財富思維》《財富攻守傳還是傳攻守》等財富課程，并為中國銀行、交通銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、郵政銀行、大家人壽保險等多家銀行機構(gòu)及保險公司提供培訓(xùn)和咨詢服務(wù)，受到客戶的廣泛好評。因其在財富管理領(lǐng)域的卓越貢獻，被胡潤百富評為“2023年度服務(wù)超高凈值人群的國際理財規(guī)劃行業(yè)領(lǐng)軍人物”，被中國財經(jīng)峰會授予“2019年度財富管理行業(yè)領(lǐng)軍人物”、“2020年度新時代商業(yè)領(lǐng)袖”榮譽稱號。