以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團隊—————

在幣圈這個行業(yè)，不管你賺再多錢，在沒有落袋為安之前所有的一切都只是數(shù)字。

是的，你只聽說過那些所謂的梭哈一夜暴富，但是你真的沒見過真正落袋了的，要么收到黑資被異地取保要么覺得靠運氣賺的錢以為是自己實力。

反正六叔身邊在加密圈賺過3000萬以上的，基本都在踩縫紉機，最終也落得落魄離場。

今天給大家聊聊那些所謂的幣圈資金，你為什么會被凍卡？

唯一的原因就是你的賬戶里面收到了電詐涉案資金，真的沒有其他原因了。

什么情況下你會收到電詐涉案資金呢？六叔給大家?guī)讉€場景，你看看你自己在沒有在里面。

網(wǎng)D、外匯、黃金期貨等平臺提現(xiàn)，這種場景收到一手黑的資金最常見，一手黑的意思就是受害者直接打到你賬戶，他報警的那一刻，你的賬戶就是一手黑。

很多小伙伴就不理解了，我明明自己是做的投資理財，為什么就有受害者呢？那是因為所有的不正規(guī)平臺里面，都有洗黑錢的商家，或者本身平臺就是洗黑錢的。

比如易幣付、EB、開云等平臺，你只要掛單提現(xiàn)，不法分子就讓受害者把被騙到的錢直接打到你提現(xiàn)的賬戶，從而產(chǎn)生了一手黑。

正經(jīng)交易所OTC幣商，收到的錢也不太正經(jīng)，因為幣商的經(jīng)驗、素質(zhì)、技術(shù)參差不齊，某些詐騙犯會到交易所把贓款打給幣商，但是幣商是不知情的，從而把這些款項打給了散戶導致凍卡。

這種一般不會是一手黑，真正正常的交易導致的凍結(jié)是可以申訴解凍的。

但是還有一種情況，幣商本身就是做壞事的呢？你無法分辨。

第三種就是交易所的正規(guī)幣商，通過淘寶等電商商城來進行收付款的小額商家，這種有一點所謂的技術(shù)，只做小單，流程是買家拍下，幣商發(fā)送淘寶二維碼引導買家去淘寶付款，把買家的資金打到支付寶的資金池，從而避免風控。

BUG就是買家收到幣后，可以去淘寶進行退款，但是幣商可以通過商家經(jīng)理直接封禁買家交易所賬戶，你可以擼幾百塊錢，但是你的交易所號就沒了，也不太劃算，所以這種幣商只做小額，一天一個號還是能賺5000以上，也有工作室進行壟斷，小白基本上是進不去了。

這種幣商也算是白資，U賣給他們基本也不會凍卡，就怕做壞事的，他打給你的不是淘寶資金。

第四種就是所謂的外匯資金，這種一般沒事，出問題就是社會新聞。

第五種資金六叔深入研究了一下，產(chǎn)業(yè)非常大是電商資金，網(wǎng)絡(luò)上那些所謂的凍卡無理由全額賠付（風控都賠）的場外幣商，基本上就是這種資金，他們對U的價格很敏感，基本不按照交易所的價格走，自成一派體系。

和他們交易的玩家都是凍過卡的，害怕繼續(xù)凍卡，所以會讓出一部分利潤來保證絕對安全，但是這種資金是沒問題，但是做電商的人有問題。

最后就是大宗外貿(mào)商品交易等這種場外資金了，這種相對安全，就是說把U拿去換了大宗商品，或者非幣圈資金，這種基本都安全，但是需要很高的分辨能力。

所以人家能承諾做到：凍卡無理由全額賠付，而交易所幣商們基本都無法做到這個承諾，即使承諾了，他們也無法執(zhí)行，比如現(xiàn)在的交易所也推出了凍卡包賠專區(qū)，但是僅僅是形式而已無法落實。

實名交易并不能避免黑資，因為幣商他自己都不知道是怎么收到三方詐騙黑資凍卡的！

現(xiàn)在的幣商，都在號稱自己在風控的掌握上是無所不用其極，覺得自己嚴格的風控標準絕對收不到黑錢，但是事實是這樣嗎？

他們風控標準是：實名認證、嚴格查看流水、半個月內(nèi)沒有進賬的、風險提示書、電話錄音、全程交易記錄保存?zhèn)浒浮?/p>

但是這些有用嗎？有用又毫無卵用，這些風控標準能杜絕大多數(shù)二手黑三手黑，但是唯獨是杜絕不了一手黑。

他們把二手三手黑錢擋在了風控標準外，只收一手黑，從而在交易所買U把一手黑的資金轉(zhuǎn)移給了散戶，讓散戶來買單。

事情看起來很好笑，但是現(xiàn)狀就是這樣。

昨天我們接到一個咨詢案例，看看這位幣商是怎么收到一手黑的，這個過程無解，從而導致散戶收到二手黑凍卡也是無解。

幣商視角：幣商張三是偶爾在OK上賣出自己的U，都不是全職，只是自己要賣的時候掛單，也非常嚴格的審核了買家流水，添加了微信，交易所、微信、銀行卡實名都能對上，語音溝通買U目的，自愿原則，流水非常干凈，是才從銀行貸款出來的錢，非常優(yōu)質(zhì)，可以成交。

買家視角：買家李四好不容易遇到一個網(wǎng)上的大佬王五帶我去炒期貨，需要開戶，于是我把手機號、身份證照片、郵箱都給他了，收到短信叫注冊什么okx，反正我也不懂，全程大佬的秘書幫我操作，然后下載了一個期貨軟件，里面看起來正正規(guī)規(guī)的，大佬王五說可以直接充值到期貨平臺，就讓我轉(zhuǎn)賬給一個叫張三的人，我轉(zhuǎn)賬后期貨軟件后臺就增加了相應(yīng)余額。

我想提現(xiàn)測試的時候也非常順利的就提現(xiàn)到了銀行卡，看著每天的收益，我真的感覺我要起飛了。

上帝視角：買家李四被網(wǎng)絡(luò)殺豬盤詐騙，帶她進入期貨平臺，然后獲取信任拿走身份證、微信、手機號、郵箱等信息去注冊了okx交易所，然后騙子王五用李四的信息去交易所隨機找?guī)派藤IU，由于李四是一個正常的人，所以信息審核非常容易過，幣商要什么信息，騙子就讓李四發(fā)什么信息。

審核通過后，幣商就給了騙子卡號，而騙子就把幣商給的卡號轉(zhuǎn)發(fā)給了李四，讓他打款給這個幣商，李四和幣商根本沒有聯(lián)系，以為這個錢是打給期貨平臺的，騙子的期貨平臺也可以把幣商的卡號限時顯示在平臺上，更有迷惑性。

李四打款后，幣商放幣，騙子提走，然后把期貨平臺上的數(shù)字給李四賬戶手動加上余額，詐騙完成。

整個交易環(huán)節(jié)過程，幣商和真實買家李四是完全獨立不認識的，騙子在中間傳達信息。

幣商在賣出U后就要在平臺上掛單收U，如果這時候還有一個散戶去賣U，那么恭喜你，散戶接盤二手黑，導致凍卡，這和散戶查看幣商注冊時間、成交單數(shù)、成功率等數(shù)據(jù)毫無關(guān)系，因為幣商是正經(jīng)幣商。

所以，散戶看幣商的注冊時間、成交單數(shù)、成功率等數(shù)據(jù)毫無意義，最核心的是看幣商的資金來源，而不是看這些數(shù)據(jù)，因為幣商自己都不知道自己是怎么被黑的。

最開始的買家李四現(xiàn)在還沉迷于期貨平臺天天盈利的喜悅中無法自拔，如果他要小額提現(xiàn)，騙子就會把騙來的U充值到交易所，賣給幣商讓他打款，幣商給李四打款，李四收到錢后更加相信這個期貨平臺。

騙子會讓李四復投，越來越多的金額，借款、貸款投資進去，到最后想辦法讓李四虧損，如果李四不虧損或者實在沒錢了，騙子收網(wǎng)，可能這個時間已經(jīng)過了一個月了。

李四終于發(fā)現(xiàn)被騙報告了叔叔，幣商一手黑被凍卡，散戶賣U給幣商二手黑被凍卡，散戶賣U的錢轉(zhuǎn)給自己家人還房貸被凍卡。。。

這就是一系列的后果。

無解?。?！

幣商被列入兩卡懲戒名單，異地叔叔上門按頭，所有銀行賬戶被凍結(jié)，退商虧損離場，解凍銀行卡還要花時間、成本，兩卡名單又無法解決。

賣U給幣商的散戶更沒有辦法，天天去百度、知乎上問：我就賣了一筆U給正規(guī)幣商，所有銀行卡都被凍結(jié)了，怎么辦？

這就是著名的三方詐騙，幣商實名和買家交易，而散戶也是和實名的幣商交易，很多人理解為打款者（受害者）找神秘力量給他們下套，其實不是這樣的。

幣商如何防范這個騙局呢？必須視頻驗證是否本人購買并錄音，并且提示他可能正在遭遇詐騙。