10月20日，國家金融監(jiān)管總局及地方分局集中披露處罰信息：覆蓋廣東深圳、貴州2地，涉及2家保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、2名責(zé)任人，合計(jì)罰款16萬元，1人被禁止1年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，核心違規(guī)集中在“拒絕妨礙監(jiān)督檢查”“虛列費(fèi)用”“業(yè)務(wù)檔案不完整”。

深圳：匯才保險(xiǎn)代理拒查被吊銷許可證，責(zé)任人禁業(yè)1年

匯才代理機(jī)構(gòu)

? 違規(guī)：拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查

? 處罰：吊銷業(yè)務(wù)許可證

? 文號：-

http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043

何*桂（匯才代理相關(guān)責(zé)任人）

? 違規(guī)：匯才代理“拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查”行為

? 處罰：一年內(nèi)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)

? 文號：-

http://www.nfra.gov.cn/branch/shenzhen/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229936&itemId=1043

貴州：騰晟代理分公司虛列費(fèi)用，負(fù)責(zé)人連帶追責(zé)

騰晟保險(xiǎn)代理有限公司貴州分公司

? 違規(guī)：虛列科技服務(wù)費(fèi)、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案不完整

? 處罰：警告并罰款13萬元

? 文號：貴金罰決字〔2025〕125號

http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921

劉*濤（時(shí)任騰晟保險(xiǎn)代理有限公司貴州分公司主要負(fù)責(zé)人）

? 違規(guī)：對公司“虛列科技服務(wù)費(fèi)、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案不完整”負(fù)主要責(zé)任

? 處罰：警告并罰款3萬元

? 文號：貴金罰決字〔2025〕126號

http://www.nfra.gov.cn/branch/guizhou/view/pages/common/ItemDetail.html?docId=1229864&itemId=1921

核心風(fēng)險(xiǎn)提示

??機(jī)構(gòu)合規(guī)底線風(fēng)險(xiǎn)：深圳匯才代理“拒絕妨礙監(jiān)督檢查”被吊銷許可證，屬頂格處罰，此類行為直接對抗監(jiān)管，會(huì)導(dǎo)致機(jī)構(gòu)經(jīng)營資格徹底喪失，是保險(xiǎn)代理領(lǐng)域的“紅線行為”。

??財(cái)務(wù)造假傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)：貴州騰晟代理“虛列科技服務(wù)費(fèi)”，會(huì)導(dǎo)致財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)失真，不僅掩蓋真實(shí)經(jīng)營狀況，還可能衍生利益輸送、偷稅漏稅等連鎖問題，破壞行業(yè)財(cái)務(wù)秩序。

??消費(fèi)者追溯風(fēng)險(xiǎn)：“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)檔案不完整”會(huì)導(dǎo)致消費(fèi)者后續(xù)理賠、保單查詢時(shí)缺乏關(guān)鍵憑證，權(quán)益受損后難以舉證維權(quán)，增加消費(fèi)糾紛解決難度。

??負(fù)責(zé)人連帶風(fēng)險(xiǎn)：劉海濤作為分公司主要負(fù)責(zé)人，因公司違規(guī)被追責(zé)罰款，體現(xiàn)“盡職免責(zé)、失職追責(zé)”原則，機(jī)構(gòu)高管需對下屬業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)直接管理責(zé)任。

來源：風(fēng)控&合規(guī)