最近我們后臺(tái)收到的咨詢和舉報(bào)量明顯上升。很多朋友都反映，現(xiàn)在這些投資理財(cái)?shù)腁PP，看著太“正規(guī)”了！不但公司名字是真的，甚至還能在網(wǎng)上查到工商信息，可最后錢(qián)投進(jìn)去，還是血本無(wú)歸。

事實(shí)上，在當(dāng)前的騙局中，最狡猾也最具欺騙性的就是這類(lèi)“套牌”騙局。

一、為什么現(xiàn)在“套牌”騙局這么難防？

這些騙局一般會(huì)直接盜用香港、澳門(mén)、甚至內(nèi)地一些真實(shí)存在的、有一定知名度的金融公司或大型企業(yè)的信息，1：1克隆一個(gè)虛假的APP。

當(dāng)你心生疑慮去網(wǎng)上核實(shí)這家公司時(shí)，查到的基本都是真實(shí)存在的信息，信任度瞬間大大提升。

但你不知道的是，你查到的那個(gè)正規(guī)公司，跟你下載的這個(gè)APP，根本沒(méi)有半毛錢(qián)關(guān)系。騙子只是借了它的“殼”，內(nèi)核依然是個(gè)騙錢(qián)的陷阱。

二、剝開(kāi)“馬甲”，看穿騙局的三個(gè)不變內(nèi)核

任憑馬甲怎么換，騙子的核心目的其實(shí)永遠(yuǎn)不會(huì)變：騙你的錢(qián)。

只要抓住以下三點(diǎn)，再真的“馬甲”也騙不了你：

01高額返利”是誘餌，認(rèn)準(zhǔn)人們貪念

無(wú)論是承諾高息理財(cái)、還是送原始股、扶貧款，核心都是一個(gè)“利”字。動(dòng)不動(dòng)日息1%、月收益翻倍，這種違背基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律的承諾，本身就是最大的漏洞。

自問(wèn)一句：真有這種好事，憑什么輪到我？

01“下載方式”是破綻，不敢光明正大上架

這是識(shí)別“套牌”APP最直接的一招。

所有這類(lèi)APP，都不敢在手機(jī)官方的應(yīng)用商店上架。它們只能通過(guò)騙子發(fā)的鏈接、掃描二維碼的方式，讓你點(diǎn)擊一個(gè)“未受信任的企業(yè)開(kāi)發(fā)者”應(yīng)用來(lái)安裝。系統(tǒng)會(huì)明確提示你“此應(yīng)用未備案”、“開(kāi)發(fā)者未受信任”，或者直接提示“高風(fēng)險(xiǎn)”！這就是最響的警報(bào)！

一個(gè)連正規(guī)渠道都不敢上的金融APP，能是正規(guī)的嗎？

↓ 點(diǎn)擊圖片查看關(guān)于此類(lèi)騙局APP更多案例：

01“資金流向”成謎，沒(méi)入對(duì)公賬戶

當(dāng)你充值投資時(shí)，仔細(xì)看收款方。如果是個(gè)人銀行卡、第三方支付賬戶，或者讓你購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣再轉(zhuǎn)入陌生地址，那一定是騙局。正規(guī)公司的資金往來(lái)，一定是進(jìn)入其對(duì)公的企業(yè)銀行賬戶。錢(qián)進(jìn)了個(gè)人口袋或虛擬幣黑洞，追都沒(méi)法追。

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以下是近期高發(fā)的25個(gè)詐騙項(xiàng)目，玩的都是這個(gè)套路，請(qǐng)務(wù)必謹(jǐn)慎甄別！

虛構(gòu)的“央行萬(wàn)億逆回購(gòu)”

假冒“中國(guó)人民銀行”名義制作虛假APP，承諾“實(shí)名注冊(cè)即可獲得188萬(wàn)元人民幣”。APP下載提示未備案，IP地址在境外。

套牌的“富匯”APP

冒充臺(tái)北“富匯”公司，盜用公司信息制作假冒APP。假借“助還信用卡”噱頭吸引參與者加入。誘騙用戶購(gòu)買(mǎi)虛假投資理財(cái)項(xiàng)目斂財(cái)。

套牌的“京睿云”APP

冒充香港“信安亞洲”公司，盜用其相關(guān)信息，制作假冒APP，發(fā)布虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，以高額回報(bào)誘導(dǎo)人們投資。

套牌的“云計(jì)算”APP

冒充“阿里巴巴”公司的騙局。違規(guī)發(fā)行“云幣”，實(shí)際毫無(wú)價(jià)值。同時(shí)推廣虛假理財(cái)項(xiàng)目斂財(cái)，收款賬戶為第三方個(gè)人，與“阿里巴巴”毫無(wú)關(guān)系。

套牌的“艾克”APP

冒充正規(guī)“艾克投資”公司名義，制作虛假APP，虛構(gòu)推廣高息理財(cái)項(xiàng)目。

套牌的“Blue pool”APP

假冒“藍(lán)某資本”，虛構(gòu)推廣高額返利理財(cái)項(xiàng)目，依靠多層級(jí)會(huì)員制度進(jìn)行返利。收益高度依賴新人入金維持，屬典型龐氏騙局。

用戶通過(guò)充值虛擬幣完成交易，資金流向不明。APP未備案，下載鏈接更是經(jīng)常失效。

套牌的“AMC中國(guó)資產(chǎn)”APP

冒充“中國(guó)資產(chǎn)管理公司”，聲明實(shí)名注冊(cè)即可獲得原始股，以發(fā)放現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)用戶發(fā)展下線。虛構(gòu)高息理財(cái)項(xiàng)目誘導(dǎo)用戶投資。

APP下載提示未備案，IP地址顯示在境外。

虛構(gòu)的“追夢(mèng)未來(lái)”APP

冒充某國(guó)家部門(mén)，打著發(fā)放“扶貧款”旗號(hào)，誘導(dǎo)參與者提供詳細(xì)個(gè)人信息，參與者很可能因此面臨涉嫌參與“洗錢(qián)”的風(fēng)險(xiǎn)。APP下載提示未備案且攜帶病毒。

套牌的“APD生態(tài)”

打著境外某公司名義，以“拆分理財(cái)吸引參與者投資，致使大量用戶損失慘重。近期推出虛擬貨幣，謊稱打造主流穩(wěn)定幣，再次引誘參與者投資。

套牌的“輝煌火炬”

冒充澳門(mén)“輝煌火炬”公司名義，制作虛假APP。推出虛擬貨幣智能合約、AI托管高額返利項(xiàng)目，誘導(dǎo)參與者入金。

套牌的“SCBS”APP

冒充境外“SCBS”銀行的套牌騙局。盜用其公司信息發(fā)行虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，以高額回報(bào)吸引人們投資。資金往來(lái)依托在虛假幣鏈上完成，流向不明，難以追回。

虛構(gòu)的“智能中國(guó)”APP

打著“打造數(shù)字中國(guó)、智能中國(guó)建設(shè)”的名義，虛構(gòu)推廣各種根本不存在的高息理財(cái)項(xiàng)目。設(shè)置各種十分豐厚的高額獎(jiǎng)勵(lì)刺激參與者拉新。同時(shí)將“智能通”APP作為參與者專用聊天軟件，以此規(guī)避打擊。

虛構(gòu)的“亞洲數(shù)字銀行”APP

冒充“亞洲數(shù)字銀行”發(fā)行所謂的“亞數(shù)U卡”和穩(wěn)定幣，宣稱卡內(nèi)含30萬(wàn)支付額度。用戶必須綁定支付軟件和銀行卡，其目的在于套取用戶個(gè)人信息和支付權(quán)限。

套牌的“華能”APP

冒充“中國(guó)華能集團(tuán)”公司名義，盜用其信息制作虛假APP，推廣虛假理財(cái)項(xiàng)目，承諾高額回報(bào)。APP只能通過(guò)第三方鏈接下載，下載提示未備案，IP地址顯示在境外。

套牌的“賽博”

股票跟單騙局。冒充香港某公司的名義，打著聚沙成塔的旗號(hào)，忽悠參與者跟隨“專家”炒股。

智瀛融租

虛假融資租賃類(lèi)理財(cái)項(xiàng)目。目前已無(wú)法打開(kāi)。

“維盛Veridian”APP

虛擬幣跟單項(xiàng)目。打著“區(qū)塊鏈”“社區(qū)跟單”旗號(hào)，虛構(gòu)推廣理財(cái)產(chǎn)品。下載提示未備案且攜帶病毒。參與者反饋，目前已經(jīng)在大面積單割團(tuán)隊(duì)，導(dǎo)致部分參與者無(wú)法提現(xiàn)。

“泰斯拉Tessera-DeFi”APP

在沒(méi)有獲得金融許可的情況下，違規(guī)發(fā)行“TSR”幣進(jìn)行質(zhì)押挖礦炒作。打著“DeFi4.0去中心化”旗號(hào)，宣稱參與者質(zhì)押可獲得5倍靜態(tài)收益。實(shí)際設(shè)置多級(jí)別動(dòng)態(tài)收益，項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)高度依賴新人入金，龐氏騙局特征明顯。

虛構(gòu)的“國(guó)清匯”APP

虛構(gòu)“國(guó)清匯結(jié)算中心”，宣稱其為國(guó)家專項(xiàng)清算行動(dòng)的資產(chǎn)托管平臺(tái)。每天聽(tīng)課、學(xué)習(xí)、簽到可領(lǐng)取138萬(wàn)元巨額補(bǔ)貼。最近開(kāi)始推出“款項(xiàng)核銷(xiāo)包”等理財(cái)項(xiàng)目，正式開(kāi)啟斂財(cái)之路。

CT

崩盤(pán)跑路后開(kāi)啟二次收割，要求參與者繳納激活費(fèi)平移至新平臺(tái)。

Nobodypro

打著AI短劇和區(qū)塊鏈的噱頭，宣稱通過(guò)AI創(chuàng)作短劇，依靠區(qū)塊鏈保護(hù)版權(quán)。違規(guī)發(fā)行“POP、LN”等虛擬代幣進(jìn)行炒作，聲稱用戶可投資“SDRO資產(chǎn)包”獲得復(fù)利收益，鼓勵(lì)拉人推廣發(fā)展下線。

虛構(gòu)的“百姓共富”APP

謊稱為參與者發(fā)放高額現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)吸引人們實(shí)名注冊(cè)下載。同時(shí)利用所謂的內(nèi)含500萬(wàn)資金的”共富卡”非法套取個(gè)人信息。這種卡片的制作成本十分低廉，即使參與者收到卡片，也根本無(wú)法提現(xiàn)，反而在對(duì)方的誘騙下，繳納各種提現(xiàn)費(fèi)用，造成錢(qián)財(cái)損失。

虛構(gòu)“圓夢(mèng)統(tǒng)計(jì)”APP

宣稱參與者可獲得內(nèi)含大量資金的“圓夢(mèng)錢(qián)包專屬銀行卡”，甚至制作虛假“ATM機(jī)取現(xiàn)”視頻博取用戶信任。

虛構(gòu)的“云數(shù)無(wú)憂”APP

云數(shù)貿(mào)系列騙局。

Golden Link

冒充“金鏈資本”的分紅類(lèi)騙局。之前叫“金鏈APP”，后更名“Golden Link”。推出的多款理財(cái)產(chǎn)品日利率都高得驚人，推薦新人還有額外獎(jiǎng)勵(lì)。

參與者反饋，該項(xiàng)目已經(jīng)開(kāi)始陸續(xù)單割多個(gè)團(tuán)隊(duì)，崩盤(pán)風(fēng)險(xiǎn)極高。今年5月，永豐公安就曾發(fā)文提示該項(xiàng)目以高額“團(tuán)隊(duì)收益”“投資收益”“推廣返利”等為誘餌吸引投資者。

三：萬(wàn)變不離其宗，防騙有妙招

面對(duì)這些穿上了“正規(guī)馬甲”的騙局，請(qǐng)切記：

不輕信

別被響亮的名頭唬住，越是看著“高大上”，越要打起十二分精神。

不下載

堅(jiān)決不通過(guò)陌生鏈接、二維碼下載任何投資理財(cái)類(lèi)APP

不轉(zhuǎn)賬

絕不向任何個(gè)人賬戶或不明虛擬幣地址轉(zhuǎn)賬。

多求證

拿不準(zhǔn)時(shí)，多問(wèn)問(wèn)身邊人，或者直接撥打官方公司的公開(kāi)客服電話進(jìn)行核實(shí)（注意，要自己從官網(wǎng)找電話，不要用騙子里提供的）。

騙子在升級(jí)，我們的防騙意識(shí)更要升級(jí)。守住錢(qián)袋子，最關(guān)鍵的就是守住心。不貪不懼，任他馬甲千變?nèi)f化，我自巋然不動(dòng)。