近期，一場(chǎng)針對(duì)跨國(guó)犯罪的追查風(fēng)暴持續(xù)升級(jí)，香港監(jiān)管機(jī)構(gòu)迅速響應(yīng)，果斷出手管控涉案關(guān)聯(lián)企業(yè)。

香港保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保監(jiān)局”）對(duì)太子集團(tuán)旗下關(guān)聯(lián)的美迪保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（MightyDivineInsuranceBrokersLimited）實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)管措施。

根據(jù)保監(jiān)局公告，自2025年10月28日起，美迪保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)不得進(jìn)行或?qū)ν庑Q(chēng)進(jìn)行《保險(xiǎn)業(yè)條例》（第41章）規(guī)定的任何受規(guī)管活動(dòng)，同時(shí)嚴(yán)禁收取、持有或處理任何客戶及潛在客戶的款項(xiàng)，除非事先獲得保監(jiān)局的書(shū)面同意。

這意味著盡管該公司的牌照名義上仍保持有效，但兩項(xiàng)核心禁令使其徹底喪失了實(shí)際運(yùn)營(yíng)能力，形同“實(shí)質(zhì)吊銷(xiāo)”。

英美聯(lián)合掀起跨境執(zhí)法風(fēng)暴
此次香港監(jiān)管出手，源于上月英美兩國(guó)聯(lián)手掀起的跨境執(zhí)法行動(dòng)。

當(dāng)時(shí)，美國(guó)與英國(guó)高調(diào)掃蕩東南亞龍頭“殺豬盤(pán)”電訊詐騙集團(tuán)，美國(guó)布魯克林聯(lián)邦法院正式起訴太子集團(tuán)創(chuàng)辦人陳志（英文名VincentChen），指控其涉嫌電訊詐騙及洗黑錢(qián)，并將太子集團(tuán)列為“跨國(guó)犯罪組織”。

美方同時(shí)充公了陳志名下價(jià)值150億美元（約合1170億港元）的比特幣，這一數(shù)額創(chuàng)下美國(guó)司法部史上最大規(guī)模的加密貨幣充公紀(jì)錄。

這份長(zhǎng)達(dá)68頁(yè)的起訴書(shū)內(nèi)容詳盡如犯罪集團(tuán)年報(bào)，檢方明確指出，陳志主導(dǎo)了史上最大規(guī)模的投資詐騙案之一，每天騙取的金額高達(dá)3000萬(wàn)美元（約合2.34億港元）。

陳志：從商界傳奇到全球通緝嫌犯

這場(chǎng)全球追緝風(fēng)暴的核心人物，是現(xiàn)年四十出頭的陳志。這位持有英國(guó)、柬埔寨雙重國(guó)籍的福建籍華裔，曾是柬埔寨商界的傳奇人物，如今卻淪為全球通緝的犯罪嫌疑人。

2009年，陳志進(jìn)軍柬埔寨市場(chǎng)，2015年正式創(chuàng)立太子集團(tuán)。短短十年間，他便打造出一個(gè)橫跨地產(chǎn)、金融、能源、通訊等多個(gè)領(lǐng)域的商業(yè)帝國(guó)。集團(tuán)旗下的太子銀行是柬埔寨知名私營(yíng)銀行，房地產(chǎn)項(xiàng)目遍布金邊核心區(qū)域，他還持有古巴某雪茄品牌25%的股份，市值高達(dá)25億美元。

在柬埔寨當(dāng)?shù)?，陳志的政商地位十分顯赫，2014年獲得柬埔寨國(guó)籍后，他出任前總理洪森的部長(zhǎng)級(jí)高級(jí)顧問(wèn)，還獲頒王室勛銜，其集團(tuán)旗下的奢華腕表曾作為外交禮品贈(zèng)予外賓。

此外，他通過(guò)股權(quán)關(guān)聯(lián)香港兩家上市公司致浩達(dá)（01707）和坤集團(tuán)（00924），商業(yè)版圖成功延伸至香港金融市場(chǎng)。

龐大跨國(guó)詐騙網(wǎng)絡(luò)曝光

但光鮮亮麗的商業(yè)外殼下，隱藏著一個(gè)龐大而黑暗的犯罪網(wǎng)絡(luò)。

2025年10月，美國(guó)司法部拋出的起訴書(shū)中詳細(xì)揭露，陳志主導(dǎo)了史上最大規(guī)模的“殺豬盤(pán)”加密貨幣詐騙，操控著10個(gè)柬埔寨詐騙園區(qū)。該犯罪團(tuán)伙通過(guò)虛假招聘誘騙數(shù)百人淪為強(qiáng)迫勞工，再利用1250部手機(jī)組成的“電話農(nóng)場(chǎng)”和7.6萬(wàn)個(gè)社交媒體賬號(hào)，向全球受害者實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，每天詐騙金額高達(dá)2.34億港元。

美方出手后，全球多國(guó)紛紛跟進(jìn)展開(kāi)追緝行動(dòng)：英國(guó)凍結(jié)了陳志在倫敦的19處房產(chǎn)，總值超10億港元；新加坡警方查封了其6處房產(chǎn)、1艘游艇、11輛豪車(chē)及相關(guān)銀行資產(chǎn)，總價(jià)值約8.9億港元；泰國(guó)總理直接成立特別工作組，深入徹查其在泰的資金流動(dòng)及政商關(guān)聯(lián)；韓國(guó)銀行也凍結(jié)了其近1000億韓元的相關(guān)資產(chǎn)。

截至目前，已有146名相關(guān)個(gè)人和實(shí)體被美方列入制裁名單，而陳志本人仍下落不明。不過(guò)柬埔寨政府已明確表示，若有確鑿證據(jù)將愿意配合調(diào)查，并強(qiáng)調(diào)太子集團(tuán)此前在當(dāng)?shù)氐倪\(yùn)營(yíng)符合相關(guān)法律規(guī)定。

總結(jié)

這場(chǎng)橫跨亞、歐、美多國(guó)的追緝風(fēng)暴，既彰顯了各國(guó)打擊跨境犯罪的堅(jiān)定決心，也為普通民眾敲響了警鐘：面對(duì)各類(lèi)跨國(guó)投資機(jī)會(huì)，務(wù)必保持高度警惕，仔細(xì)甄別風(fēng)險(xiǎn)，避免落入詐騙陷阱。