“從比特幣到空氣幣，警惕這25個“虛擬幣”項目全是坑！

一文拆穿“虛擬貨幣”的“暴富”騙局！

帽子叔叔預警？都是博眼球的，你根本不懂區(qū)塊鏈！”

“比特幣從幾美分漲到現(xiàn)在，當初罵它的人臉疼嗎？”

每當我們發(fā)布有關虛擬貨幣的預警性文章，評論區(qū)都會有大量類似的留言。

當然，也有很多理性的網(wǎng)友能夠清楚的認識到其中風險。

近年來，隨著比特幣等加密貨幣價格經(jīng)歷顯著波動，不少人對虛擬貨幣投資抱有“一夜暴富”的期待。然而，在尚未充分理解其底層機制與潛在風險的情況下盲目參與，往往伴隨著巨大的財產(chǎn)損失與法律風險。

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在剛剛落幕的2025金融街論壇年會上，中國人民銀行行長潘功勝再次明確指出：“人民銀行將會同執(zhí)法部門繼續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣的經(jīng)營和炒作?！边@一權威表態(tài)，不僅是政策的延續(xù)，更是對市場參與者的鄭重提醒。

如果您也曾對這類“高收益”項目產(chǎn)生過好奇，或?qū)业谋O(jiān)管政策存有疑問，這篇文章，或許能您一個答案。

我們首先必須承認一個事實：比特幣，作為第一個成功的加密貨幣，其價格上漲的歷史是真實的。但是，請冷靜思考下一個問題：這能證明你現(xiàn)在手機里那個需要拉人頭、承諾每天返利2%的“××幣”是下一個比特幣嗎？

答案顯然是否定的。承認比特幣的歷史表現(xiàn)，與警惕你當前參與的絕大多數(shù)項目是騙局，并理解國家禁令的深意，這二者之間毫無矛盾。

一、國家為何嚴格監(jiān)管？央行行長闡明根本考量

很多人將國家的監(jiān)管理解為“保守”或“打壓技術”。這是最大的誤讀。

據(jù)中國人民銀行行長潘功勝在2025金融街論壇年會上的發(fā)言，國家的監(jiān)管重點，并非指向區(qū)塊鏈技術本身，而是針對那些打著“金融創(chuàng)新”旗號，實際上已構成金融風險和社會問題的非法活動。

潘行長指出，虛擬貨幣（特別是穩(wěn)定幣）存在以下幾方面關鍵風險，這也反映了全球金融監(jiān)管機構的普遍擔憂：

在反洗錢與合規(guī)方面存在固有缺陷

潘行長在講話中明確指出，穩(wěn)定幣（及虛擬貨幣） “無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的基本要求，放大了全球金融監(jiān)管的漏洞，如洗錢、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金” 。這直接點明了其核心風險。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的官方投教材料也明確警示：“虛擬幣的登陸地點不受限制，交易雙方匿名不可追溯，虛擬幣交易變成了灰色空間，成為新型洗錢渠道?！? 這意味著，你參與的每一次交易，都可能是在為一個你完全不了解的黑色資金流提供掩護。

前段時間震動全球的柬埔寨太子集團150億美元比特幣洗錢案，就是最有力的例證！

“市場炒作投機的氛圍濃厚

增加了全球金融系統(tǒng)的脆弱性”

虛擬貨幣市場存在高波動性與信息不透明等特點，容易成為投機工具。這種非理性炒作不僅使個人投資者面臨極高風險，其系統(tǒng)性影響也可能增加金融市場的整體脆弱性。

對部分經(jīng)濟體的貨幣主權構成挑戰(zhàn)

維護金融主權和貨幣體系穩(wěn)定是各國金融管理部門的職責所在。對相關風險的嚴格防范，是國家捍衛(wèi)金融安全的重要體現(xiàn)。

二、 理性看待“成功案例”，警惕“幸存者偏差”

你只看到了比特幣的成功，卻選擇性忽略了背后成千上萬種已經(jīng)歸零的“空氣幣”。

比特幣作為早期案例，其價格歷程確實引人關注。然而，一個產(chǎn)品的歷史表現(xiàn)，并不能代表當前市場中絕大多數(shù)項目的真實價值。

比特幣是特定歷史與技術背景下的產(chǎn)物，其路徑難以簡單復制。而如今市場上涌現(xiàn)的許多所謂“創(chuàng)新項目”，從其運作模式看，并不具備可持續(xù)的技術或應用基礎，其核心目的可能并非創(chuàng)造價值，而是通過各種方式吸引資金流入。

這就好比只看到有人中得彩票頭獎，卻忽略了絕大多數(shù)購彩者并未獲利的事實。這就是典型的“幸存者偏差”。在虛擬貨幣領域，成為“先驅(qū)”的概率極低，而普通投資者更需警惕其中潛在的金融陷阱。

相關閱讀《人民銀行有關負責人就<關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知>答記者問》

三、認清運作模式，避免無意中卷入風險

不法分子利用虛擬貨幣特性進行違規(guī)操作，已形成特定模式，普通投資者需格外警惕：

“殺豬盤”與虛擬貨幣的結合

這是當前最猖獗的模式之一。詐騙分子通過情感誘導取得信任后，并不會直接讓你轉(zhuǎn)賬到銀行賬戶，而是引導你在虛假投資平臺充值虛擬貨幣（如USDT），或通過“U商”用現(xiàn)金線下購買USDT后轉(zhuǎn)入指定地址。你的真金白銀一旦換成虛擬幣轉(zhuǎn)入騙子地址，會通過混幣器、跨鏈兌換等方式在全球各地被迅速“洗白”，最終難以追回。你所參與的“項目”，自始至終就是一場為你設計的騙局。

“跑分洗錢”：看似獲利，實則涉案

一些平臺以“數(shù)字資產(chǎn)承兌”、“低買高賣賺差價”為名，吸引普通人參與。參與者可能認為自己在進行正常的市場套利，但實際上可能是在為不明來源的資金提供轉(zhuǎn)移通道。一旦這些資金被查實為非法所得，參與者可能面臨法律責任。

專業(yè)黑客的洗錢流水線，凸顯追蹤之難

近年來，全球多家交易所遭遇黑客攻擊，造成重大資產(chǎn)損失。據(jù)安全機構分析，黑客得手后，會利用無KYC驗證的跨鏈服務等去中心化工具，快速轉(zhuǎn)移和分散資產(chǎn)。即便交易記錄在區(qū)塊鏈上可查，實際追贓工作仍面臨巨大挑戰(zhàn)，普通投資者一旦遭遇此類風險，維權之路將極為艱難。

01【高危項目類型清單】

（請立即核對?。?/p>

請警惕以下類型的項目，它們具有極高風險：

1、拉布布Labubu幣

一款以“拉布布”命名的山寨虛擬幣，制造熱點吸引大批散戶入場后，短暫上漲幾天就大幅暴跌，已經(jīng)收割大批用戶。

2、“Finanx AI” APP

違規(guī)發(fā)行“FNXAI”幣，虛構升值前景，按投資檔位承諾收益，并設立VIP等級推廣獎勵。

3、套牌的“煜志HSEX”APP

不法分子冒充香港某公司制作虛假APP，打著“聚沙成塔”的旗號，宣稱跟著“專家”買賣漲跌虛擬貨幣，即可獲得高額返利。其套路與已經(jīng)崩盤的“優(yōu)科創(chuàng)”虛擬貨幣跟單相同。

4、“100X Labs”

以“ETH”為核心，用戶購買算力包進行質(zhì)押挖礦，但一半資金強制復投，且依靠層級動態(tài)收益，資金“U進U出”，不受保護。

5、 “EON櫻桃?guī)拧?/p>

以“銷毀即挖礦”為噱頭，設計10層推薦獎勵和無限層團隊收益，無實際價值支撐。

6、“GEC環(huán)保幣2.0”傳銷幣

打著“環(huán)保幣”的名義，推出環(huán)保幣2.0版本，以免費的旗號繼續(xù)行騙。參與者免費注冊，租賃礦機挖礦，發(fā)展下線還可以獲得動態(tài)獎勵。網(wǎng)友陸續(xù)購買8臺小礦機，4臺2級礦機，500多枚環(huán)保幣，他想賣出變現(xiàn)的時候，提示賬號被永久封號，損失慘重。

7、Bitroot

號稱“全球首條高性能EVM AI公鏈”，但EVM等核心技術未經(jīng)驗證，代幣分配中的“生態(tài)資金”“節(jié)點激勵”全是空頭承諾，毫無生態(tài)支撐。

8、NobodyPro

打著AI短劇和區(qū)塊鏈的噱頭，宣稱通過AI創(chuàng)作短劇，依靠區(qū)塊鏈保護版權。用戶可投資“SDRO資產(chǎn)包”獲得復利收益，拉人推廣享多級獎勵。但所謂的“靜態(tài)收益”根本無任何實際短劇業(yè)務支撐。發(fā)行的“POP、LN”等代幣純屬空氣幣，完全不受法律保護。

9、MixMax公鏈（MC公鏈）

用戶通過充值USDT兌換算力，平臺宣稱動靜態(tài)收益三倍出局。設置多層級獎勵，實際完全依賴新人入金維持運營。

10、假冒的“樹圖公鏈3.0”APP

上海樹圖區(qū)塊鏈研究所已聲明，從未授權任何投資、理財業(yè)務。

11、Coin Up水母協(xié)議

號稱“鏈接算力與金融的創(chuàng)新生態(tài)項目”，設置多層級節(jié)點體系與團隊獎勵機制。上線僅三個多月的時間，近日暴跌90%，眾多大團隊長已經(jīng)開始陸續(xù)撤離。

12、Origin 奧拉丁

又稱“起源”、“覺醒”，名字換來換去，但幣價一跌再跌。多地官方已對該項目做出預警，盡快遠離吧！相關閱讀《南康發(fā)布“關于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作”的緊急風險提示！轉(zhuǎn)發(fā)擴散～》。

13、LynkCoDAO

通過超高收益、拉人頭獎勵吸引參與者。宣稱靜態(tài)年化收益可翻53倍，嚴重違反金融常識。上下13代層級獎勵，收益高度依賴新人加入。

14、MICRO微易

忽悠會員購買梯度配套，號稱通過“AI 交易系統(tǒng)” 可獲得靜態(tài)收益。同時設置多級代理體系，以發(fā)展人員數(shù)量和投資金額計酬。平臺違規(guī)發(fā)行“MEC”代幣，并通過“挖礦+銷毀”機制制造稀缺性，承諾升值。

15、Cococat web3 菠蘿貓

發(fā)行“CAT代幣”“PSC”等虛擬代幣進行質(zhì)押、挖礦炒作。購買礦機后通過拉人組建團隊獲得高額收益。

16、CNB

違規(guī)發(fā)行“CNB”虛擬代幣，通過質(zhì)押、挖礦進行炒作。

17、超級未來 Super Future

打著AI算力租賃的名頭推出多個虛假投資理財項目。所有資金U進U出，完全不受法律保護。實名注冊不但需要身份證正反面，還要完成人臉識別。個人信息暴露無遺。下載路徑與2月崩盤的“WTAI”APP完全一致，疑似為關聯(lián)項目。

18、Jin er APP

以超高收益吸引用戶，通過推薦升級模式圈錢。

19、ARK-DEFI（方舟之境）

承諾37倍收益，無實際業(yè)務支撐，完全依賴后續(xù)資金注入，隨時可能崩盤。

20、JUST項目

虛構“荷蘭ING集團合作”背景，宣稱29天收益43%，實則無真實業(yè)務支撐。

21、 穩(wěn)定幣系列

包含【螞蟻國際錢包APP】、【稀土穩(wěn)定幣 APP】、【鴻蒙穩(wěn)定幣APP】、【京東穩(wěn)定幣APP】、【騰訊穩(wěn)定幣APP】、【中央數(shù)字銀行APP】、【中央財政穩(wěn)定幣APP】、【“人民幣穩(wěn)定幣”APP】等等

官方已多次發(fā)布打假聲明：

《有關穩(wěn)定幣！假的！螞蟻集團、中國稀土集團、京東發(fā)言人相繼發(fā)布打假聲明！》

《青海省銀行業(yè)關于防范以“穩(wěn)定幣”等新概念從事非法金融活動的風險提示》

22、UO源石

以“區(qū)塊鏈+拆分理財”為噱頭，違規(guī)發(fā)行“UO”代幣，依據(jù)投入金額劃分配股比例和收益。設置多級會員層級，根據(jù)直推人數(shù)和小區(qū)業(yè)績發(fā)放動態(tài)收益。

23、DCEP交易所

冒用人民銀行名義，將數(shù)字產(chǎn)品冠以“DC/EP”或“DCEP”在交易平臺進行交易，誘導公眾轉(zhuǎn)入投資資金。警方已發(fā)布預警，提醒警惕此類“數(shù)字人民幣”詐騙新套路。

24、“數(shù)字人民幣”APP

25、TBC圖靈

推出“TBC幣”，虛構升值前景忽悠參與者質(zhì)押挖礦。謊稱“和比特幣同步啟動”，實則2024年才第一次更新。承諾年化收益達300%，無任何生態(tài)支撐。

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如果你的項目在以上清單中，請立即停止投資！這可能是你止損的最后機會。

放棄幻想，認清本質(zhì)

我們理解人們對財富增長的普遍愿望。然而，在風險與機遇并存的領域，理性與常識是保護自身權益的第一道防線。

我們并非全盤否定區(qū)塊鏈技術的探索價值。恰恰是因為持續(xù)關注這一領域，我們更清楚地認識到，騙子遠比創(chuàng)新者多，陷阱也常常偽裝成機會存在。

請務必牢記：當一個“投資機會”游走在法律與監(jiān)管的灰色地帶，并且主要依靠“拉人頭”或無法驗證的高收益承諾來推動時，它幾乎不可能是通往財務自由的捷徑，而更可能是一條充滿不確定性的風險之路。