以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

越來(lái)越多的實(shí)體店小老板被電詐團(tuán)伙搞得一夜返貧，他們不是被騙了錢，而是被騙了“卡”！原因就是斷卡行動(dòng)從2020年10月以來(lái)取得了非常好的成績(jī)，導(dǎo)致電詐分子買不到卡，無(wú)卡可用，于是就想辦法去騙取普通人的銀行賬戶來(lái)進(jìn)行中轉(zhuǎn)，導(dǎo)致普通人被利用成了電詐工具人。

常見(jiàn)高發(fā)場(chǎng)景有哪些呢？

虛擬幣買賣、手機(jī)店、黃金店、二奢商家、蛋糕店、鮮花店、網(wǎng)約車司機(jī)、煙酒店、茶葉店、夫妻店超市、茶樓、抵押車、典當(dāng)行、手表店、咸魚(yú)賣二手高價(jià)值物品、學(xué)生兼職、網(wǎng)賭行為、貸款刷流水、線下農(nóng)產(chǎn)品商家、水果（食品）批發(fā)等各行各業(yè)了。

其中虛擬幣買賣是最高發(fā)的場(chǎng)景，而幣商OTC商家們?cè)缭?018年就解決了這個(gè)問(wèn)題，這些經(jīng)驗(yàn)也是可以讓實(shí)體老板們學(xué)習(xí)一下，知道了什么是高發(fā)場(chǎng)景，那么我們就來(lái)告訴大家?guī)派淌窃趺捶婪峨娫p資金的。

我們要搞清楚電詐資金的級(jí)別和性質(zhì)，才能在后面的防御中知道應(yīng)對(duì)方案。

首先一手電詐資金的特征是非本人支付、聯(lián)系人不見(jiàn)面遠(yuǎn)程支付等；

其次二級(jí)以上電詐資金的特征就是快進(jìn)快出，絕對(duì)不會(huì)在卡里保存很久。

那么幣商們是如何防范一級(jí)電詐資金的呢？那就是所有交易必須是交易所KYC認(rèn)證的人、號(hào)、支付賬戶三人合一。

如何防范二級(jí)以上涉案資金呢？那就是審查交易對(duì)手的銀行流水，如果有一個(gè)星期之內(nèi)入賬的錢，就不交易，規(guī)避了二級(jí)以上涉案的情況。

同理，六叔根據(jù)這些特征又發(fā)明了很多細(xì)節(jié)的風(fēng)控措施，現(xiàn)在我把這些信息免費(fèi)教給做實(shí)體生意的老板，幫助你們絕對(duì)不要收取到電詐資金。

首先是絕對(duì)不能出租出借自己的銀行賬戶，不要把自己銀行卡（號(hào)、二維碼）交給任何人，你爹都不行。

不管你做什么生意，現(xiàn)在都基本上用不到銀行賬戶（卡號(hào)）了，你開(kāi)小店都是用第三方聚合碼收款，沒(méi)有任何需要用銀行卡號(hào)的交易場(chǎng)景。

你是線下做生意的，有實(shí)體店那么你的交易場(chǎng)景就是線下到店消費(fèi)，你不要認(rèn)為你自己店鋪有多牛X，有多少人會(huì)加你微信給你賺錢買你東西，放棄這些幻想，所以當(dāng)你遇到主動(dòng)添加你微信、并且先給你打錢的，不自己本人來(lái)收貨的，一律當(dāng)騙子處理。

你非要交易，那么你就要做好審核義務(wù)，即使要收款也不能用銀行卡收款，也不要給二維碼，而是直接讓他微信轉(zhuǎn)給你。

如果大額你非要用銀行卡，請(qǐng)認(rèn)真核對(duì)你交易對(duì)手的信息，他的微信實(shí)名在你向他轉(zhuǎn)賬頁(yè)面就可以出現(xiàn)一個(gè)字。

這個(gè)字就是他實(shí)名認(rèn)證微信的名字，這時(shí)候你要收款，那么打款人最后一個(gè)字就必須是這個(gè)名字，這樣就能認(rèn)定為購(gòu)買人、支付人為同一人。

很多人被騙了的時(shí)候甚至買家是誰(shuí)都不知道，那么你肯定不算善意所得啊，你都沒(méi)做好基礎(chǔ)的審核義務(wù)。

就這么簡(jiǎn)單？當(dāng)然遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，此時(shí)我們還需要確定收貨人是誰(shuí)，如何確定呢？直接問(wèn)他啊，我貨發(fā)給誰(shuí)，誰(shuí)收？請(qǐng)給我常用手機(jī)號(hào)碼。

此時(shí)，對(duì)方會(huì)告訴你收貨人以及手機(jī)號(hào)碼，如何認(rèn)定這個(gè)手機(jī)號(hào)碼是不是對(duì)方實(shí)名，或者常用手機(jī)號(hào)碼呢？

六叔告訴你的技巧又來(lái)了，請(qǐng)直接去支付寶搜索他的手機(jī)號(hào)碼，看是不是能收款，名字是不是他的，支付寶轉(zhuǎn)賬頁(yè)面有個(gè)驗(yàn)證姓名，如果對(duì)方長(zhǎng)期用這手機(jī)號(hào)，那么支付寶一定是實(shí)名的，如果這個(gè)手機(jī)號(hào)碼沒(méi)有綁定支付寶，那么你就可以告訴他請(qǐng)?zhí)峁┏Ｓ檬謾C(jī)號(hào)碼，如果姓名不符，直接拒絕發(fā)貨。

這時(shí)候購(gòu)買人、支付人、收貨人三人實(shí)名合一，你可以放心發(fā)貨了，對(duì)方絕對(duì)不是一手黑，即使對(duì)方是詐騙來(lái)的資金，你也算善意所得，因?yàn)閷?duì)方是一手黑賬戶，你這里只是二手，而你做好了所有審核義務(wù)，你賣東西收的他的款而已，他錢怎么來(lái)的，你無(wú)法審核。

有時(shí)候全民反詐就這么簡(jiǎn)單。

你只需要記住一個(gè)口訣，不要用你的銀行卡號(hào)去收取任何不明資金、不認(rèn)識(shí)人轉(zhuǎn)入的資金，你就不會(huì)收到一手電詐資金。

首先你必須要知道和你交易對(duì)手的實(shí)名信息，這是必須的，不要狡辯別人為什么告訴你，所有有價(jià)值的物品交易都是實(shí)名的，這就是反洗錢規(guī)則。

很多人就要噴了，我去買包煙對(duì)方為什么不叫我給身份證實(shí)名？因?yàn)闆](méi)必要，你現(xiàn)場(chǎng)去買包煙的時(shí)候現(xiàn)場(chǎng)有了監(jiān)控，然后你支付的時(shí)候是通過(guò)第三方平臺(tái)支付，你也在現(xiàn)場(chǎng)，這個(gè)過(guò)程是可溯源的，你也是通過(guò)自己實(shí)名的微信支付寶付款的，所以不用你身份證。

那么商家在收到不明來(lái)源的資金還沒(méi)發(fā)貨怎么辦呢？

直接原路退款，并備注：轉(zhuǎn)錯(cuò)原路退回，然后直接聯(lián)系打款人所在地的96110，告訴他卡主可能正在遭遇電信詐騙，讓叔叔上門勸阻。

記住一個(gè)原則，所有的退款退貨必須原路返回，不能被人指揮退到其他賬戶，如果你沒(méi)有做好這一點(diǎn)，你要承擔(dān)所有責(zé)任，而你原路退回沒(méi)有任何責(zé)任。

所以就有了實(shí)體定制型手工業(yè)老板，收取了定金等貨款，結(jié)果購(gòu)買者找各種理由退款，然后退給其他人，這也是電詐的一種形式，六叔遇到的就是做門窗的、家具廠等在收到大額定金后，購(gòu)買者找各種理由說(shuō)今天不行了，明天我在來(lái)買，你先把定金退給我。

而老板們很多以為都是自己身邊朋友介紹的（反正人家明天也要來(lái)買），拉不下臉來(lái)，導(dǎo)致被利用成電詐工具人。

網(wǎng)約車司機(jī)什么的就更不用說(shuō)了，任何人找任何理由給你打款，然后告訴你去取現(xiàn)給他，都直接報(bào)警即可。

更多重災(zāi)區(qū)是學(xué)生兼職和刷單，刷單這個(gè)行為本身是市場(chǎng)需求，但是現(xiàn)在所有的刷單都是為電詐團(tuán)伙在引流或者找精準(zhǔn)客戶，而刷單的店鋪老板其實(shí)是不知道的，他們是正常的刷單需求。

所以現(xiàn)在的詐騙大多都是包裝成合理行為的三方甚至四方詐騙。

你只要記住一句話，不要把你的卡給任何人使用，不要收取任何陌生人的資金就不會(huì)涉詐。

這些知識(shí)才是各位各地的反詐叔叔們需要宣傳的反詐知識(shí)。

這個(gè)社會(huì)有矛就有盾，為什么會(huì)把奢侈品店或者黃金、手表店單獨(dú)拿出來(lái)說(shuō)呢，是因?yàn)檫@類商品的價(jià)值很高，騙子會(huì)用各種手段來(lái)破解你的審核驗(yàn)證。

比如我們一開(kāi)始說(shuō)了，需要三人合一，那就購(gòu)買人、付款人、收貨人三人實(shí)名一致，那么在這種高價(jià)值商品中，騙子是怎么布局的呢？

比如對(duì)方買一個(gè)10萬(wàn)的表，一手黑資金的成本是可以達(dá)到55%，也就是說(shuō)車隊(duì)長(zhǎng)會(huì)拿到5.5萬(wàn)的提成，騙子拿走4.5萬(wàn)，而車隊(duì)長(zhǎng)只需要把這5.5萬(wàn)通過(guò)各種手段換成干凈錢（物）剩下的就是賺的。

他們以前是買卡取現(xiàn)，現(xiàn)在是叫人（卡娃）去買表（黃金、手機(jī)）等，給出去10個(gè)點(diǎn)成本他還賺4萬(wàn)。

這時(shí)候卡娃就去買表了，商家一看人都來(lái)了賣唄，于是收到一手黑。

于是很多商家看了六叔文章學(xué)聰明了，先實(shí)名認(rèn)證唄，你身份證拿來(lái)登記一下，打款人是誰(shuí)，完蛋，現(xiàn)在騙子一看，忽悠不了商家了。

于是看懂了商家流程，登記身份證是吧，于是他們提前做一個(gè)潛在受害者的假身份證拿去給商家登記，商家登記后收到的又確實(shí)是這個(gè)人名字打的款，放松警惕又導(dǎo)致一級(jí)涉案。

如何破解呢？

那就是刷臉認(rèn)證，這是一個(gè)認(rèn)證小程序，我們以前的幣商學(xué)員都在用，只是六叔沒(méi)有公布出來(lái)，同行們都還不知道。

使用方法是：你通過(guò)微信小程序發(fā)給你想要認(rèn)證的對(duì)方，對(duì)方同意后就會(huì)刷臉進(jìn)行認(rèn)證，認(rèn)證結(jié)果會(huì)馬上發(fā)送到小程序，并且是直接通過(guò)有權(quán)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)庫(kù)，這樣就能立刻分辨出對(duì)方是否是實(shí)名一致的。

這個(gè)應(yīng)用場(chǎng)景非常之廣，比如你線下是大額交易生意的，你可以通過(guò)這個(gè)小程序進(jìn)行驗(yàn)證，對(duì)方實(shí)名和身份證一致，你怎么都不會(huì)被騙，這樣也杜絕了假身份證的問(wèn)題，這些都是全行業(yè)沒(méi)人告訴你的干貨，只有六叔這里有。

而那些所謂的幣商呢？是不是根本沒(méi)辦法驗(yàn)證對(duì)方的實(shí)名信息是否真實(shí)性？那么用這個(gè)小程序就解決了一切實(shí)名問(wèn)題，再也不用害怕三方殺豬盤詐騙了。

從而杜絕收到一手黑資金。

你看這些都是六叔的刀，他能為我所用。