最近，不少打著“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”“AI驅(qū)動(dòng)”旗號(hào)的投資項(xiàng)目在網(wǎng)絡(luò)上傳播

以“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”“AI驅(qū)動(dòng)”為噱頭的投資項(xiàng)目層出不窮，不少項(xiàng)目打著“創(chuàng)新金融”的旗號(hào)，包裝出“質(zhì)押挖礦”“通證分紅”“高額返利”等看似誘人的模式，吸引投資者參與。

但大家要清楚，這類項(xiàng)目大多沒(méi)有真實(shí)的業(yè)務(wù)支撐，所謂“虛擬幣”既不是法定貨幣，也沒(méi)有實(shí)際使用價(jià)值，價(jià)格全由平臺(tái)操控

甚至部分APP只能通過(guò)第三方鏈接下載、未完成正規(guī)備案，背后暗藏極大風(fēng)險(xiǎn)。

我國(guó)早已明確，虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)不受法律保護(hù)，參與此類項(xiàng)目不僅可能面臨本金無(wú)法收回的情況，還可能卷入違法違規(guī)的騙局中。

1、STE交易所

宣稱是RWA賽道復(fù)合式交易平臺(tái)，號(hào)稱用戶可投資“SC幣”進(jìn)行質(zhì)押挖礦，獲取高額靜態(tài)收益。同時(shí)通過(guò)拉人頭推廣的動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)吸引參與者，并設(shè)置強(qiáng)制購(gòu)買(mǎi)指定幣、提現(xiàn)扣除25%資金等規(guī)則鎖定資金。

加密貨幣交易在我國(guó)本就不受法律保護(hù)，拉人頭分級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)的模式更是涉嫌傳銷。如此毫無(wú)實(shí)際生態(tài)的質(zhì)押行為，一旦沒(méi)有新用戶進(jìn)場(chǎng)必然導(dǎo)致資金鏈斷裂，投資者將血本無(wú)歸。

2、SYN VISION 新某視界

項(xiàng)目被包裝成“區(qū)塊鏈短劇平臺(tái)+挖礦生態(tài)”，實(shí)際還是依靠發(fā)行“TWS”、“VPS”通證運(yùn)作。

用戶入金買(mǎi)算力可獲2-4倍“出局收益”，另設(shè)推薦算力獎(jiǎng)勵(lì)、節(jié)點(diǎn)等級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)等等。同時(shí)用“通縮銷毀”“AI熔斷”概念包裝。但本身并無(wú)實(shí)際造血能力，短劇平臺(tái)更是沒(méi)有真實(shí)流量盈利，收益全靠新用戶入金兌付舊用戶，資金斷裂后必然崩盤(pán)。

國(guó)內(nèi)不認(rèn)可此類加密貨幣交易，資金無(wú)監(jiān)管，平臺(tái)隨時(shí)可卷款跑路，風(fēng)險(xiǎn)極高，務(wù)必遠(yuǎn)離。

3、Godex field

該項(xiàng)目以“內(nèi)容資產(chǎn)化+AI 驅(qū)動(dòng)”為噱頭，違規(guī)發(fā)行 “CODEX” 虛擬代幣。通過(guò)“質(zhì)押治理分紅、模型內(nèi)容調(diào)用分潤(rùn)、AI 機(jī)槍池自動(dòng)收益”等機(jī)制吸引用戶參與。

我國(guó)十部門(mén)明確虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬非法金融活動(dòng)，“CODEX”這類代幣不具備法定貨幣地位，參與交易、質(zhì)押等行為不受法律保護(hù)，相關(guān)損失需自行承擔(dān)；其次，項(xiàng)目所謂“收益”缺乏真實(shí)穩(wěn)定的業(yè)務(wù)盈利支撐，AI 機(jī)槍池、內(nèi)容分潤(rùn)等模式多為概念包裝，難以落地。參與此類項(xiàng)目不僅可能面臨財(cái)產(chǎn)損失，還可能觸碰法律紅線。

4、“黃金協(xié)議GOT幣”

宣稱是首個(gè)實(shí)物黃金與數(shù)字黃金（BTC）支撐驗(yàn)算的虛擬貨幣，該項(xiàng)目推出GOT幣。

號(hào)稱參與者通過(guò)質(zhì)押可獲得日收益率0.46%-1.9%高額利潤(rùn)，發(fā)展下線可獲得推廣收益、層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)、平級(jí)獎(jiǎng)、超越獎(jiǎng)等動(dòng)態(tài)收益。

但APP只能通過(guò)網(wǎng)站、第三方鏈接下載，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，風(fēng)險(xiǎn)很高。

5、冒充“上面”領(lǐng)導(dǎo)謊稱退款

冒充“最上面（敏感詞）”領(lǐng)導(dǎo)，利用AI數(shù)字人制作虛假視頻，偽造“退賠通知”，謊稱為各類騙局受害者退款、解卡，以此套取參與者信息，達(dá)到詐騙目的，請(qǐng)不要相信！

6、劇某某茶園

核心模式依靠短劇、微醺酒等產(chǎn)業(yè)吸引流量，其核心的“茶園”模式通過(guò)虛擬道具兌換和拉人頭推廣運(yùn)作。該模式中，“流量券”并無(wú)實(shí)際價(jià)值支撐，依賴后續(xù)用戶資金支付前期收益，本質(zhì)是資金盤(pán)；其多層級(jí)團(tuán)隊(duì)計(jì)酬與返利機(jī)制已涉嫌傳銷，存在明確的法律風(fēng)險(xiǎn)。承諾的高回報(bào)均屬虛假宣傳，最終極易導(dǎo)致參與者資金受損。

7、LAFITE 拉菲協(xié)議

用戶通過(guò)兌換USDT進(jìn)行質(zhì)押，平臺(tái)根據(jù)拉新人數(shù)和投資金額設(shè)置S1至S5五個(gè)層級(jí)，承諾1.2%的超高日收益率，甚至宣稱年化可以達(dá)到驚人的7000%。

平臺(tái)強(qiáng)制要求參與者將一半資金用于購(gòu)買(mǎi)毫無(wú)實(shí)際價(jià)值的所謂“LAF代幣”，實(shí)際價(jià)值可通過(guò)后臺(tái)人為操縱。用戶資金最終通過(guò)鏈上轉(zhuǎn)移至境外賬戶完成洗白，一旦項(xiàng)目崩盤(pán)，幾乎無(wú)法維權(quán)。本質(zhì)上，這還是一場(chǎng)借新還舊的龐氏騙局。

8、虛構(gòu)的“民債清查”APP

原名“央儲(chǔ)統(tǒng)清”，在被官方列為風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目后更換名稱繼續(xù)運(yùn)作，以“激活費(fèi)”“備案費(fèi)”等名義收費(fèi)，進(jìn)行二次收割。

9、套牌的“亞某生醫(yī)”APP

冒充香港“亞某生醫(yī)”公司，盜用其信息，虛構(gòu)推廣高息理財(cái)產(chǎn)品，分為活期和定期兩類，但日收益率均在1%以上，完全超出真實(shí)的醫(yī)療產(chǎn)業(yè)盈利情況。

用戶推薦新人享三級(jí)分傭，另有團(tuán)隊(duì)推薦獎(jiǎng)勵(lì)，其模式存在多重法律風(fēng)險(xiǎn)。目前，該項(xiàng)目正在全國(guó)各地開(kāi)設(shè)所謂的“運(yùn)營(yíng)中心”，望廣大投資者警惕！

10、“白云期貨”殺豬盤(pán)

網(wǎng)友通過(guò)網(wǎng)上交友，被所謂的“男朋友”推薦下載虛假的“白云”APP購(gòu)買(mǎi)期貨。無(wú)意間聽(tīng)到李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)針對(duì)該類騙局的講解，發(fā)現(xiàn)模式與之相同，頓時(shí)發(fā)覺(jué)被騙，提現(xiàn)部分本金后，沒(méi)有再繼續(xù)追加投資。但遺憾的是，很多已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品沒(méi)有到期無(wú)法提取，該APP就已經(jīng)無(wú)法打開(kāi)，網(wǎng)友雖然最終還是損失20多萬(wàn)元，但好在及時(shí)醒悟，沒(méi)有造成更大傷害。

11、虛構(gòu)的“云福游”項(xiàng)目

不法分子以國(guó)家“下福雨”為誘餌，謊稱“選拔人才”，忽悠參與者繳納256元報(bào)名費(fèi)后，自費(fèi)前往云南旅游九天八夜，隨后進(jìn)入工廠低薪打工兩個(gè)月，合格通過(guò)后可獲得60-70萬(wàn)元回報(bào)。網(wǎng)友表示，很多人被騙子畫(huà)的“大餅”吸引，放棄正常生活紛紛前往。

小編提示，該項(xiàng)目為典型詐騙，與“國(guó)家”毫無(wú)關(guān)系，未知風(fēng)險(xiǎn)極高，人身安全無(wú)法保證，請(qǐng)大眾不要相信！

12、套牌的“安我股?！?/p>

11月16日，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，明確表示"安我股保"并非國(guó)家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。目前金融監(jiān)管部門(mén)未批準(zhǔn)或備案任何名稱為安我股保”的保險(xiǎn)產(chǎn)品。該平臺(tái)相關(guān)行為涉嫌以虛假保險(xiǎn)產(chǎn)品為載體，非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。

請(qǐng)廣大投資者警惕！

13、威海39000傳銷

由49800演變而來(lái)，模式基本一致。打著“誠(chéng)信與合作共贏”旗號(hào)，以“公排跳排保本彈出”模式發(fā)展下線，號(hào)稱投資39000元，一條成活線能拿120萬(wàn)，兩條線240萬(wàn)，三條線360萬(wàn)，極具誘惑力。

《威海"39000信用合作"傳銷騙局全解析：受害者血淚經(jīng)歷與模式漏洞大起底》

14、貴陽(yáng)花果園

該傳銷組織打著“連鎖經(jīng)營(yíng)”“資本運(yùn)作”“國(guó)家項(xiàng)目”等名義，采用五級(jí)三晉制發(fā)展下線，忽悠新人繳納11份36800元、21份69800元或41份135800元加入，出局可獲1040萬(wàn)元回報(bào)。

網(wǎng)友被朋友以游玩為名騙至該地，隨后為其講解“五級(jí)三晉制”“宏觀調(diào)控”等各種所謂的行業(yè)制度。同時(shí)將網(wǎng)友帶往小白宮、黔靈山等地“轉(zhuǎn)地標(biāo)”，通過(guò)歪曲解讀“紅頭文件”“集團(tuán)卡”等為其進(jìn)一步“洗腦”。

網(wǎng)友憑借原本的知識(shí)儲(chǔ)備，發(fā)覺(jué)這些話術(shù)雖然看似有理，卻漏洞百出，頓時(shí)清楚自己已經(jīng)陷入傳銷，隨即離開(kāi)。