當(dāng)你去銀行取錢

是否有被問過

錢款用途、資金來源等問題的經(jīng)歷

此前就有

一律師反映在銀行取款4萬元

被柜員盤問并報(bào)警

引發(fā)廣泛關(guān)注

相關(guān)話題登上熱搜

關(guān)于儲(chǔ)戶取現(xiàn)是否應(yīng)該被詢問

反洗錢新規(guī)給出了更合理的解釋

中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會(huì)11月28日聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自2026年1月1日起施行。

其中，“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。根據(jù)新規(guī)，取款時(shí)，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況來決定是否要多問幾句。

金融機(jī)構(gòu)在較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，了解資金來源和用途。同時(shí)，還規(guī)定對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)情形，采取簡化措施。

舉例來說：

張大爺每月中旬都去銀行取3000元養(yǎng)老金。按新規(guī)，這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶，銀行只需核對(duì)身份證，不用問資金用途，可直接辦理。

但如果出現(xiàn)這種情況就得“多問幾句”：

大學(xué)生小王賬戶突然收到多筆跨省轉(zhuǎn)賬，當(dāng)天又集中轉(zhuǎn)出十幾萬元。這種異常交易，銀行必須啟動(dòng)“強(qiáng)化調(diào)查”，查清資金來源和去向。

這項(xiàng)新規(guī)真正做到了“安全”與“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防線，又避免過度干預(yù)老百姓的正常金融活動(dòng)。

提醒大家

配合金融機(jī)構(gòu)的合理盡職調(diào)查

是每個(gè)公民的責(zé)任

只要資金往來干凈透明

新規(guī)只會(huì)讓我們辦事更順暢

而不是更麻煩

來　 源：央視新聞

編　 輯：虞高嵐

責(zé)　 編：歸李喆

審　 核：程 昊

有你認(rèn)識(shí)的嗎？