本周騙局匯總

本周，我們整理了大量大家咨詢和反饋的所謂“投資項(xiàng)目”，數(shù)量多達(dá)幾十個(gè)，名字更是五花八門。

但是，把它們放在一起看就可以發(fā)現(xiàn)，不管穿上什么“新馬甲”，核心的騙人套路就那么幾種，名頭和話術(shù)也幾乎沒變，可謂換湯不換藥。

第一步：給自己“戴高帽”。

騙子深知人們信任大公司、大機(jī)構(gòu)。所以，他們要么直接冒用真實(shí)大企業(yè)的名字，要么干脆虛構(gòu)一個(gè)聽起來很厲害的名頭。目的就是讓人們覺得這項(xiàng)目“有來頭、靠得住”。

第二步：用“高回報(bào)”當(dāng)誘餌。

這也是最吸引人的一步。承諾的利息都高得離譜。同時(shí)還會(huì)鼓勵(lì)參與者“介紹朋友一起來”，從而獲得更多的“推薦獎(jiǎng)”、“團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”。這種“高利息+拉人頭”的模式，是幾乎所有騙局都有的核心特征。

第三步：讓錢無法追蹤。

正規(guī)投資，錢都是打到明確的對(duì)公賬戶。但騙局收款方式很可疑，常常是讓投資者把錢轉(zhuǎn)到某個(gè)個(gè)人銀行卡，或者一個(gè)沒聽過的小公司賬戶，甚至要求人們先買成虛擬貨幣再充值。這樣操作，錢一旦轉(zhuǎn)出，就像石沉大海，根本追不回來。

第四步：APP無備案。

他們用的APP或網(wǎng)站，在手機(jī)官方應(yīng)用商店里根本搜不到，只能通過別人發(fā)的鏈接或掃碼下載。甚至手機(jī)還會(huì)明確警告“有風(fēng)險(xiǎn)”。注冊(cè)時(shí)，再以各種理由索要人們的身份證照片、銀行卡號(hào)等關(guān)鍵信息，導(dǎo)致個(gè)人信息嚴(yán)重泄露。

總結(jié)來說，一個(gè)項(xiàng)目如果具備以上特征，那么它就有極大概率是一個(gè)騙局。

本周咨詢量較高、新發(fā)的騙局項(xiàng)目清單

大家對(duì)照著多留個(gè)心眼

千萬不要上當(dāng)

一、虛擬貨幣、挖礦類騙局

11月29日，中國人民銀行召開打擊虛擬貨幣炒作工作協(xié)調(diào)機(jī)制會(huì)議，再次明確表示虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。還望參與者明確虛擬貨幣的法律地位，避免因參與此類項(xiàng)目承擔(dān)法律風(fēng)險(xiǎn)！

《央行等13部委：繼續(xù)堅(jiān)持對(duì)虛擬貨幣的禁止性政策、打擊虛擬貨幣交易炒作》

CoinVEX

虛假虛擬幣挖礦項(xiàng)目，承諾高額復(fù)利收益，設(shè)置多級(jí)持幣與挖礦獎(jiǎng)勵(lì)，資金無保障，涉嫌非法金融活動(dòng)。

AIDAv2

通過質(zhì)押USDT獲取動(dòng)靜態(tài)收益，采用多級(jí)推薦模式，屬虛擬貨幣非法經(jīng)營活動(dòng)，法律風(fēng)險(xiǎn)極高。

MIMI Coin

以“礦機(jī)認(rèn)購”“回購銷毀”為噱頭，實(shí)際并無真實(shí)價(jià)值支撐，所謂的“長期高收益”只是吸引投入畫的“大餅”。

NobodyPro

打著“AI短劇+區(qū)塊鏈”旗號(hào)發(fā)行空氣幣，實(shí)則并無實(shí)際業(yè)務(wù)支撐，完全靠拉人頭獲獎(jiǎng)勵(lì)，資金不受保護(hù)。

二、冒用正規(guī)機(jī)構(gòu)、企業(yè)名義的套牌騙局

套牌的“EQT殷拓”APP

冒用外企名義，以高額日息吸引用戶投資。不但要求用戶上傳身份證，非法套取個(gè)人信息，采用分級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，拉攏新人。其投資款需通過充值USDT或向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬入金，資金難已追溯。

套牌的“中某機(jī)器人管家”APP

冒用500強(qiáng)企業(yè)，推出虛假AI機(jī)器人虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，收益虛高，繳納9900元成為合伙人可享更多福利。投資需通過USDT充值入金，資金去向不明。

套牌的“亞太電協(xié)”APP

冒用國際組織名義，利用虛假的APP向大眾兜售虛假投資理財(cái)產(chǎn)品。APP未備案，要求用戶上傳身份證暴露個(gè)人信息，收款賬戶為無關(guān)第三方個(gè)人，存在“洗錢”嫌疑。

套牌的“卡貝資本”APP

該項(xiàng)目突然無法提現(xiàn)，以“監(jiān)管凍結(jié)”“遷移費(fèi)”等理由繼續(xù)收費(fèi)，實(shí)為連環(huán)詐騙。

套牌的“芯合卓越”APP

冒用芯片公司名義，虛構(gòu)理財(cái)項(xiàng)目，近期已關(guān)網(wǎng)跑路。

套牌的“睿途低空”APP

11月19日，長沙市芙蓉區(qū)人民政府發(fā)布公告，提示該項(xiàng)目存在較大風(fēng)險(xiǎn)，已被監(jiān)管部門責(zé)令關(guān)門停業(yè)。

套牌的“金磚國際/CCSAC/國際工程”APP

三年多次更名，已被多次預(yù)警。

套牌的“新創(chuàng)人EAIP”項(xiàng)目

冒用正規(guī)公司名義，打著托管種植蔬菜、水果、藥材的旗號(hào)，誘導(dǎo)用戶兌換虛擬幣認(rèn)購理財(cái)，目前一直無法提現(xiàn)。

套牌的“eBay”APP

冒用知名電商平臺(tái)，打著跨境電商旗號(hào)的虛假理財(cái)項(xiàng)目。

套牌的“綠地香港”APP

11月18日，綠地香港控股有限公司發(fā)布聲明，明確表示從未設(shè)立“綠地香港APP”或發(fā)布任何“社會(huì)保障金”理財(cái)產(chǎn)品。

套牌的“PARTNERS（合眾）APP”

冒充“合眾集團(tuán)”名義，利用虛假制作的APP，兜售日收益率遠(yuǎn)超市場正常投資收益水平的虛假理財(cái)產(chǎn)品。

套牌的“中國康養(yǎng)”APP

11月25日，中國健康養(yǎng)老集團(tuán)有限公司發(fā)布聲明，證實(shí)有不法分子冒用其名義發(fā)布所謂“全民持股計(jì)劃”、“康養(yǎng)生活A(yù)pp”等虛假信息。

套牌的“超級(jí)未來”APP

冒充深圳某公司制作虛假APP，虛構(gòu)“超級(jí)未來算力NFT3”等日收益率高達(dá)0.5%以上虛假理財(cái)產(chǎn)品。

套牌的“伊格爾礦業(yè)AgnicoEagle”APP

冒用境外礦業(yè)公司，虛構(gòu)黃金理財(cái)項(xiàng)目，已崩盤跑路。

套牌的“DWS德意志”APP

冒用境外基金公司，收益虛高，目前APP已無法打開。

套牌的“益航科技”項(xiàng)目

冒充“益航科技”公司的名義，打著“數(shù)字經(jīng)濟(jì)和智能化”的旗號(hào)，兜售虛假理財(cái)產(chǎn)品。

套牌的“維爾利”APP

《關(guān)于香港維爾利健康科技集團(tuán)（維爾利APP）公司投資風(fēng)險(xiǎn)提示》

套牌的“頂峰數(shù)字銀行”

套牌的“樹圖公鏈”APP

三、民族資產(chǎn)解凍類騙局

虛構(gòu)的“鑄元工程”

假借推廣數(shù)字人民幣騙取個(gè)人信息。

中國人民銀行及各個(gè)分行都曾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，警惕各類“數(shù)字人民幣”推廣騙局！

《關(guān)于防范“數(shù)字人民幣投資返現(xiàn)、有償推廣”等新型詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示》

虛構(gòu)的“民生保障網(wǎng)”

以發(fā)放“民生保障卡”為誘餌吸引參與者。

虛構(gòu)的“中國慈善總會(huì)”APP

謊稱發(fā)放補(bǔ)貼，誘導(dǎo)用戶注冊(cè)并拉新，套取個(gè)人信息。

虛構(gòu)的“云數(shù)據(jù)”APP

還在“小黑屋踩縫紉機(jī)”的“張建”秘密運(yùn)回10噸黃金打造所謂的“五行幣”，以免費(fèi)贈(zèng)送為誘餌，誘導(dǎo)參與者實(shí)名注冊(cè)下載。

虛構(gòu)的“綠色經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型”APP

冒充“國家項(xiàng)目”，以高額回報(bào)兜售虛假理財(cái)產(chǎn)品，套取用戶個(gè)人信息。邀請(qǐng)新人根據(jù)級(jí)別發(fā)放不同金額的“轉(zhuǎn)型金”獎(jiǎng)勵(lì)。APP下載提示未備案且攜帶病毒，IP地址顯示在境外。

虛構(gòu)的“民生大事”APP

謊稱發(fā)放高額資助款，誘導(dǎo)用戶炒作“數(shù)字黃金”，領(lǐng)取所謂的“補(bǔ)貼”，IP地址卻是一家已經(jīng)注銷的私人公司。

虛構(gòu)的“國基西部”APP

8月就曾以“提現(xiàn)激活費(fèi)”收割大批參與者，關(guān)網(wǎng)后再次重啟，以“補(bǔ)償”為名，忽悠參與者繳納500元驗(yàn)證費(fèi)再次收割。

虛構(gòu)的“智慧中國”APP

冒充國家項(xiàng)目，以補(bǔ)貼為名套取個(gè)人信息。

冒充財(cái)政部謊稱領(lǐng)取補(bǔ)貼

偽造打款記錄，誘導(dǎo)用戶輸入賬號(hào)密碼與個(gè)人信息。

虛構(gòu)的“民生福祉”APP

冒充國家項(xiàng)目，以贈(zèng)送“基金”為名誘導(dǎo)下載，套取個(gè)人信息。

虛構(gòu)的“軍創(chuàng)平臺(tái)”

冒充退役軍人組織，收取會(huì)費(fèi)承諾無息貸款。2025年6月5日，曲阜市退役軍人事務(wù)所發(fā)布緊急提醒，明確表示該團(tuán)伙系非法組織。但騙子賊喊抓賊，污蔑曝光預(yù)警信息造假，試圖以此誆騙大眾。

虛構(gòu)的“云家援藏”APP

假借援藏名義發(fā)售“援藏幣”，同時(shí)推出多款虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，參與者必須認(rèn)購任意一款才能激活賬戶提現(xiàn)。收款方賬戶為第三方個(gè)人，APP下載提示未備案。

虛構(gòu)的“人民資產(chǎn)”APP

以“承兌匯票激活”為名收費(fèi)，實(shí)為詐騙。

虛構(gòu)的“JFB家富幣”

以數(shù)字貨幣為誘餌，誘導(dǎo)參與者繳納1700元充值兌換USDT成為會(huì)員。

虛構(gòu)的“助殘服務(wù)”APP

冒充殘聯(lián)兜售虛假理財(cái)產(chǎn)品，APP攜帶病毒。

虛構(gòu)的“清風(fēng)團(tuán)隊(duì)”

智天系列騙局，打著“10萬人回購”的旗號(hào)，要求參與者購買29元手機(jī)卡。

虛構(gòu)的“精準(zhǔn)扶貧幣”APP

謊稱國家項(xiàng)目，要求參與者實(shí)名注冊(cè)并繳納160元簽名費(fèi)，APP下載提示攜帶病毒。

“中國紅413”掃描簽到項(xiàng)目

前身是已被公安部定性為民族資產(chǎn)解凍詐騙的“二五德生”。隨后更名換姓繼續(xù)冒充國家部門，以高額扶貧金忽悠參與者完成各種任務(wù)。假借支持國貨的名義，要求參與者進(jìn)行高額消費(fèi)。

虛構(gòu)的“生態(tài)優(yōu)投”APP

10月30日，國家綠色發(fā)展基金會(huì)發(fā)布聲明：我司與“生態(tài)優(yōu)投”APP及其運(yùn)營方無任何關(guān)聯(lián)。

虛構(gòu)的“全球發(fā)展”APP

不法分子充“中國投資發(fā)展國際控股”公司的名義，打著“一路一帶、綠色通道”等旗號(hào)，兜售虛假理財(cái)產(chǎn)品。

虛構(gòu)的“益慈善”APP

冒充公職人員，打著“十五五規(guī)劃”旗號(hào)，以分紅為由誘導(dǎo)用戶參與洗錢流程，涉法風(fēng)險(xiǎn)高。

虛構(gòu)的“中國人際網(wǎng)”APP

該項(xiàng)目是由北派傳銷“中國人際網(wǎng)”演變而來，從線下搬到網(wǎng)上繼續(xù)行騙。

案例：揭秘“中國人際網(wǎng)國網(wǎng)”傳銷組織的前世今生： 從“武漢新田”到“中國人際網(wǎng)”再到“東望集團(tuán)”

“YSM ”APP

云數(shù)貿(mào)系列騙局。只有登錄鏈接，沒有APP。12月1日，平臺(tái)發(fā)布公告，聲稱12月12日開啟申請(qǐng)分紅通道，以此忽悠用戶繼續(xù)大量認(rèn)購股權(quán)，不斷收割斂財(cái)。

虛構(gòu)的“啟世計(jì)劃”APP

虛構(gòu)的“圓夢(mèng)錢包”APP

虛構(gòu)的“富民計(jì)劃（富民通）APP”

虛構(gòu)的“圓夢(mèng)工程”項(xiàng)目

虛構(gòu)的“愛心傳遞”APP

虛構(gòu)的“助力中醫(yī)”APP

虛構(gòu)的“投資中國”APP

其他已出現(xiàn)問題或跑路項(xiàng)目

套牌的“煜志金融”

近期無法提現(xiàn)，疑似跑路。

某消費(fèi)返利刷單項(xiàng)目

借微信小程序包裝成“消費(fèi)+團(tuán)購返利”平臺(tái)。用戶掃碼進(jìn)入后，通過購買商品或充值兌換“生產(chǎn)券”參與所謂的“每日?qǐng)F(tuán)購”，每場質(zhì)押1-3個(gè)訂單，鎖金10天。近日，公司以“調(diào)整”、“年前維穩(wěn)”為借口徹底拒絕提現(xiàn)，甚至要求用戶繼續(xù)購買商品券進(jìn)行二次收割。

某媽媽商城

典型多層級(jí)返利模式，靠拉人頭獲利，不要參與！

虛構(gòu)的“慈聯(lián)”APP

已無法簽到，系統(tǒng)維護(hù)中，疑似軟跑路。

浙江某文化類數(shù)字資產(chǎn)項(xiàng)目

已無法交易，系統(tǒng)經(jīng)常以“維護(hù)”為名無法打開，風(fēng)險(xiǎn)極高。

某影視投流項(xiàng)目

打著短劇推廣旗號(hào)，忽悠參與者以“簽約”為名投短劇，承諾高額返利。每日返息到期返本。IP地址顯示在境外。

“互聯(lián)網(wǎng)地?cái)偂表?xiàng)目

搶購寄售類騙局。

思洣客SMiC拆分盤

目前已經(jīng)徹底停盤，大批參與者損失慘重。

其實(shí)不管這些騙局的名頭多響亮，拆解后都逃不開三個(gè)核心特征，記好這三點(diǎn)，就能快速辨真假：

大家遇到陌生項(xiàng)目邀請(qǐng)時(shí)，不要被花哨的名頭唬住，先按這三點(diǎn)過一遍，拿不準(zhǔn)就多跟家人朋友商量，或直接撥打96110反詐專線咨詢。

守住“不輕信、不轉(zhuǎn)賬、多核實(shí)”的底線，再響亮的名頭也騙不走咱們的辛苦錢。