東莞銀行再次處在IPO中止審核狀態(tài)

《中國科技投資》丁丹

IPO審核再度被中止的時(shí)刻，東莞銀行日前被罰沒超過387萬元。同時(shí)被處罰的還有該行5名時(shí)任人員，分別被處以1.2萬元至7萬元不等的罰款。

截圖來源：中國人民銀行官網(wǎng)

東莞銀行自2008年首次遞交申請(qǐng)材料踏上上市征程，迄今已約17年。今年9月30日，該行再度因“IPO申請(qǐng)文件中記錄的財(cái)務(wù)資料已過有效期，需要補(bǔ)充提交”被中止審核。另外，該行去年出現(xiàn)了營業(yè)收入、歸母凈利潤同比雙降的情況，分別下滑3.69%、8.10%。

今年上半年也曾被罰

具體來看，東莞銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、金融科技、貨幣金銀、國庫、征信、反洗錢業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定，被予以警告，處罰款約386.94萬元，沒收違法所得1006.41元，合計(jì)罰沒款約為387.04萬元。

同時(shí)被處罰的，還有該行5名時(shí)任責(zé)任人員。因?qū)υ撔?項(xiàng)違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，即未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，與身份不明的客戶進(jìn)行交易，未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，時(shí)任個(gè)人業(yè)務(wù)部人員招某貞被罰款7萬元；因?qū)υ撔形窗匆?guī)定開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、調(diào)整和審核工作的行為負(fù)有責(zé)任，時(shí)任資產(chǎn)管理部人員劉某風(fēng)被罰款2.8萬元；因?qū)υ撔形窗匆?guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取強(qiáng)化識(shí)別措施的行為負(fù)有責(zé)任，時(shí)任運(yùn)營管理部人員林某山被罰款1.5萬元；因?qū)υ撔形窗匆?guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為負(fù)有責(zé)任，時(shí)任直銷銀行事業(yè)部人員江某平被罰款2.7萬元；因?qū)υ撔形窗匆?guī)定對(duì)異常交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，排除理由不合理的行為負(fù)有責(zé)任，時(shí)任合規(guī)部人員肖某明被罰款1.2萬元。

作者注意到，此次并非東莞銀行年內(nèi)首度被罰。據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)4月17日披露，該行因股東股權(quán)管理不到位，未穿透認(rèn)定主要股東關(guān)聯(lián)方，被罰款25萬元。同時(shí)，該行東莞分行因貸款三查不嚴(yán)，大額關(guān)聯(lián)授信風(fēng)險(xiǎn)管控不到位，合計(jì)被罰款85萬元，時(shí)任東莞分行厚街支行行長戴敬超、時(shí)任厚街支行公司客戶經(jīng)理李志坤均被警告。

截圖來源：國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

另據(jù)東莞銀行2024年年報(bào)披露，當(dāng)年該行及其分支機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管部門處罰共四次，被罰款合計(jì)410萬元。對(duì)此東莞銀行表示，已按照監(jiān)管要求完成了整改，并完善了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，相關(guān)處罰對(duì)該行的持續(xù)經(jīng)營不構(gòu)成實(shí)質(zhì)性的影響。

公開資料顯示，東莞銀行前身為成立于1999年的東莞市商業(yè)銀行，2008年更為現(xiàn)名。截至2024年末，該行總資產(chǎn)為6727.30億元，不良貸款率為1.01%，員工人數(shù)為5920人，第一大股東為東莞市財(cái)政局（持股比例21.16%）。

IPO長跑已17年

東莞銀行多年的IPO征程，近期處于中止?fàn)顟B(tài)。

截圖來源：深交所官網(wǎng)

結(jié)合新華社等媒體的報(bào)道，東莞銀行自2008年首次遞交申請(qǐng)材料踏上上市征程，迄今已17年。該行曾于2012年被列入中國證監(jiān)會(huì)的首發(fā)申報(bào)上市企業(yè)名單，但最終于2014年因未完成預(yù)披露被終止審查。

2019年3月，東莞銀行在中國證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露招股書，同年10月中國證監(jiān)會(huì)對(duì)該行進(jìn)行了意見反饋，反饋意見包括規(guī)范性問題、信息披露問題兩大項(xiàng)，共計(jì)33個(gè)問題。全面注冊(cè)制落地后，東莞銀行的IPO申請(qǐng)于2023年3月被平移至深交所。

深交所官網(wǎng)顯示，去年3月31日、9月30日及今年3月31日，該行三次因“IPO申請(qǐng)文件中記錄的財(cái)務(wù)資料已過有效期，需要補(bǔ)充提交”被中止審核，隨后分別于去年6月29日、12月30日及今年6月30日更新提交相關(guān)財(cái)務(wù)資料后，審核狀態(tài)恢復(fù)為“已受理”。

截圖來源：深交所官網(wǎng)

今年9月30日，東莞銀行再度因“IPO申請(qǐng)文件中記錄的財(cái)務(wù)資料已過有效期，需要補(bǔ)充提交”被中止審核，并持續(xù)至今。

與此同時(shí)，東莞銀行去年也出現(xiàn)了營業(yè)收入、歸母凈利潤同比雙降的情況，分別下滑3.69%、8.10%。至去年末，該行凈息差為1.26%，不僅同比大降0.35個(gè)百分點(diǎn)，也低于同期國內(nèi)城商行1.38%的凈息差平均值。

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聯(lián)合資信在今年7月對(duì)該行出具的2025年跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告中，提到該行存款穩(wěn)定性有待進(jìn)一步夯實(shí)。評(píng)級(jí)報(bào)告還指出，去年東莞銀行儲(chǔ)蓄存款占客戶存款的比重有所上升，但仍有提升空間。

作者也將繼續(xù)關(guān)注東莞銀行后續(xù)在IPO進(jìn)程、業(yè)績(jī)、合規(guī)等方面的情況。