12月5日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會 、中國銀行業(yè)協(xié)會 、中國證券業(yè)協(xié)會 、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會 、中國期貨業(yè)協(xié)會、 中國上市公司協(xié)會 、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動的風險提示》表示，虛擬貨幣不由貨幣當局發(fā)行，不是國家法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在我國境內(nèi)流通使用。銀行、支付機構(gòu)會員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)。

關(guān)于防范涉虛擬貨幣等非法活動的風險提示

近期，與虛擬貨幣相關(guān)的概念快速升溫，一些不法分子借機鼓吹有關(guān)交易炒作活動，打著穩(wěn)定幣、空氣幣（π幣等）、現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）代幣、“挖礦”的幌子開展非法集資、傳銷詐騙等非法活動，并使用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，嚴重侵害了社會公眾的財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融正常秩序。為進一步貫徹落實中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會等部門發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》等要求，落實打擊虛擬貨幣交易炒作工作協(xié)調(diào)機制會議精神，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國上市公司協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合就有關(guān)風險提示如下：

一、正確認識虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)活動的本質(zhì)屬性

虛擬貨幣不由貨幣當局發(fā)行，不是國家法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在我國境內(nèi)流通使用。其中，π幣等空氣幣無實質(zhì)性技術(shù)創(chuàng)新，無明確的商業(yè)應(yīng)用場景和價值，發(fā)行和運營機制不透明，欺詐和市場操縱問題嚴重，且常出現(xiàn)借其名義開展的傳銷、詐騙活動。穩(wěn)定幣目前無法有效滿足客戶身份識別、反洗錢等方面的要求，存在被用于洗錢、集資詐騙、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金等非法活動的風險。現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化通過發(fā)行代幣（通證）或具有代幣（通證）特性的其他權(quán)益、債券憑證進行融資和交易活動，存在多重風險，包括虛假資產(chǎn)風險、經(jīng)營失敗風險、投機炒作風險等，目前我國金融管理部門未批準任何現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣化活動。

境內(nèi)機構(gòu)和個人在境內(nèi)開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和融資等活動涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法集資、擅自公開發(fā)行證券、非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)等非法金融活動。境外虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣服務(wù)提供商直接或變相采取各種方式向我國境內(nèi)開展相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動。相關(guān)境外虛擬貨幣服務(wù)提供商的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)仍為其提供服務(wù)的境內(nèi)機構(gòu)和個人，將被依法追究責任。

二、有關(guān)機構(gòu)不得開展與虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)的業(yè)務(wù)

各會員單位不得在境內(nèi)參與虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣發(fā)行和交易活動，不得直接或間接為客戶在境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣提供相關(guān)服務(wù)。銀行、支付機構(gòu)會員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供服務(wù)，不得為虛擬貨幣“挖礦”企業(yè)和項目提供任何形式的金融服務(wù)和信貸支持，要嚴格開展客戶盡職調(diào)查，及時研判是否涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣交易或洗錢風險，確保展業(yè)符合監(jiān)管要求，發(fā)現(xiàn)可疑線索要按程序采取措施并向有關(guān)部門報告。證券、基金、期貨機構(gòu)會員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣及相關(guān)金融產(chǎn)品提供服務(wù)。互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)會員單位不得為境內(nèi)發(fā)行和交易虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動提供任何形式的營銷宣傳、信息技術(shù)等服務(wù)，切實做好平臺發(fā)布信息的合規(guī)排查工作。各會員單位應(yīng)多方位開展虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣風險提示和警示教育，提醒社會公眾明辨風險、遠離非法活動。

三、社會公眾要高度警惕各類形式的虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動

虛擬貨幣價格大起大落，波動劇烈，常被用于投機炒作和傳銷詐騙等非法活動，請社會公眾切實增強風險意識和識別能力，守護好自己的“錢袋子”，切勿參與虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)活動，以及借虛擬貨幣“挖礦”名義開展的非法集資和非法發(fā)行證券活動。遠離虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣，以免卷入相關(guān)違法犯罪活動，謹防加入推廣虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣業(yè)務(wù)活動的社群，警惕含有虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣歷史收益、買賣建議或投機前景的虛假宣傳，拒絕點擊含有境外虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣交易平臺的鏈接及二維碼等訪問渠道。如發(fā)現(xiàn)任何涉及虛擬貨幣、現(xiàn)實世界資產(chǎn)代幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動的線索，及時向有關(guān)監(jiān)管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，及時向公安機關(guān)報案。

來源 | 中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會等協(xié)會官網(wǎng)

編輯 |丁開艷

責編 | 蘭銀帆

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