上海
Q
網(wǎng)友問
最近我想嘗試投資比特幣和以太坊，但看到有人做OTC交易、跨境兌換甚至用混幣器充值，我有點擔(dān)心會觸碰法律紅線。作為個人投資者，我在加密貨幣交易時應(yīng)該注意哪些風(fēng)險？
A
許倩律師答
一、避免參與“代購?fù)鈪R”“匯率對沖”等OTC業(yè)務(wù)
以加密貨幣為媒介，通過提供跨境兌換及支付服務(wù)賺取匯率差盈利，系利用加密貨幣的特殊屬性繞開國家外匯監(jiān)管，通過“外匯一加密貨幣一人民幣”的兌換實現(xiàn)外匯和人民幣的價值轉(zhuǎn)換，屬于變相買賣外匯。個人投資者應(yīng)當(dāng)謹慎，以免涉嫌“非法經(jīng)營罪”被追究刑事責(zé)任。
二、嚴格遵循個人年度購匯額度監(jiān)管要求
買賣加密貨幣，表面上看是買進或者賣出加密貨幣的行為，但實質(zhì)是進行了外幣和人民幣之間的貨幣價值轉(zhuǎn)換，屬于購匯結(jié)匯。根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。
三、避免使用匿名充值渠道
交易加密貨幣，應(yīng)選擇有正規(guī)KYC流程的平臺，并確保交易記錄透明。通過P2P場外交易；混幣器服務(wù)；隱私幣兌換等匿名渠道充值，很難追蹤發(fā)現(xiàn)資金來源的合法性，若被懷疑洗錢或資助非法活動，平臺可能會凍結(jié)賬戶，導(dǎo)致資金損失。此外，匿名渠道容易被黑客利用，用戶資金安全無法保障。
四、留存合法證明材料
如果在境外留學(xué)，可以提供錄取通知書、學(xué)費繳納通知等證明材料予以證實交易加密貨幣用途的正當(dāng)性。如果是在境內(nèi)工作的公民，可以留存勞動合同、工資流水、完稅憑證等證實不以買賣加密貨幣為業(yè)。
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