2025年，美國人口結構正在悄悄變化，亞裔成為潛力股群體！

根據(jù)Pew Research在2025年5月發(fā)布的《Key facts about Asians in the U.S.》報告，亞裔已經成為全美增長最快的人口族群之一，增速幾乎是全美平均的兩倍。（報告詳情：https://bit.ly/4omgNvs）

不僅人多了，財富也在快速累積。另一份關于財富差距的Pew Research調查顯示，亞裔家庭的凈資產中位數(shù)達到了320,900美元，是全美最高的族群之一，高于白人家庭，中位數(shù)也遠高于全國平均水平。（報告詳情：https://bit.ly/4oh6Oau）

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為什么亞裔能做到逆勢猛漲？

Urban Institute的《Asian American Wealth Snapshot》進一步指出，亞裔財富增長的原因，是因為有更強的儲蓄傾向、更高的教育程度，以及更強的家庭責任感。（報道詳情：https://bit.ly/4rmXepl）

特別是華裔社區(qū)，隨著第一代移民穩(wěn)定落地、第二代快速崛起，“家庭資產配置”、“代代傳承”、“保險保障需求”都在不斷增加。

但矛盾也隨之出現(xiàn)：社區(qū)的財富在增長，可懂語言、懂文化、能清楚解釋財務概念的專業(yè)人士卻嚴重不足。大量亞裔受訪者在Pew Research的調查中提到：“金融產品太復雜，我們現(xiàn)在需要的，是能用我們的語言、理解我們價值觀的專業(yè)人士?！?/strong>

在這樣的背景下，會說中英文的雙語人才尤其稀缺。對于那些希望在事業(yè)上有所成就、同時真正幫助他人的人來說，現(xiàn)在正是實現(xiàn)個人價值的最好時機！

而萬通互惠理財正在積極尋找的，就是這種兼具語言能力、文化理解和學習意愿的“新一代專業(yè)人士”。

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在萬通互惠理財，我們相信資歷不設限，潛能無止境！

如今，越來越多的雙語新生代正在重塑美國金融服務界的領導力版圖。無論您處于職業(yè)發(fā)展的哪一個階段，萬通互惠理財都能協(xié)助您打造屬于自己的成功事業(yè)，并提供完善的培訓、資源與支持。

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雙語優(yōu)勢成為職場機遇

偉大事業(yè)的起點，在于您有獨到的長處，讓自己與眾不同。對于很多會說兩種語言的年輕打工人來說，這份長處就是對文化的雙重理解能力。有了雙語優(yōu)勢，我們可以翻譯文字、建立互信、消除溝通障礙。

如果你掌握第二語言，你的優(yōu)勢遠不止“多會一種語言”這么簡單。研究表明，會說兩種語言的人在解決問題能力、專注力及抗干擾力方面表現(xiàn)更強。1

雖然全美大約22%的人在家中會使用非英語的語言，2但是在高度依賴溝通、信任與共情能力的金融服務界，雙語專業(yè)人才仍然稀缺。這意味著您的語言能力，不只是溝通工具，更是無法被取代的競爭力。

在紐約、洛杉磯、舊金山這些多元化城市，雙語人才的優(yōu)勢更為明顯。雇主們看重的，不僅是“能翻譯”，更是您能跨越文化差異和深度理解的能力，這些能力讓那些原本無法進行的理財咨詢對話成為可能。

全美各地社區(qū)，尤其是第一、二代華人移民家庭，都希望能與真正理解自己語言和價值觀的專業(yè)人士合作。

正因如此，雙語人才成為萬通互惠理財最新招募的核心。我們招賢納士，希望找到能把“溝通”轉化為“自信”、同時掌握理財知識和了解華人文化的新一代顧問。您的雙語優(yōu)勢也將真正大放異彩！

Ivy He

加州帕薩迪納地區(qū)華語理財代表

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理財代表職業(yè)介紹與發(fā)展前景

“理財代表”（Financial Advisor）這個稱呼很常見，但并非所有提供金融服務的人，都能擔得起理財代表這個名字。金融服務界其實包含了許多不同類型的專業(yè)人士：投資顧問、經紀人、保險專家、財務規(guī)劃師……每個職位都有不同的培訓背景與專業(yè)認證。

真正的理財代表，能用正確的專業(yè)知識，去理解客戶的正確需求，并且提供正確服務。他們幫助客戶理解各種選擇，制定計劃，做出最合適的財務決策。有的理財代表專注保險保障，有的專注投資與退休規(guī)劃，也有人專注遺產規(guī)劃。許多理財代表與團隊一起合作，讓每位客戶都能獲得全方位的專業(yè)支持。

如今的理財代表，不只是顧問，更像是老師、向導和社區(qū)領袖。他們的工作不僅僅是幫客戶理財，而是幫助他們?yōu)槲磥碜龀龈碇堑倪x擇。在客戶的人生理財規(guī)劃中，理財代表是“總協(xié)調員”，可以整合稅務、投資、保險等不同領域的策略，讓每個環(huán)節(jié)都能流暢運作。

成為理財代表最大的好處是，您不需要多年經驗，就能開始發(fā)揮影響力。許多人認為理財行業(yè)只屬于那些履歷光鮮、學歷高的人。實際上，許多頂尖理財代表的起點，往往有著截然不同的職業(yè)背景，有的來自教育、工程、市場營銷等專業(yè)，甚至餐飲領域。無論您的背景如何，只要有合適的指導與培訓，您也可以快速成長，并且獲得獨立的職場能力，同時幫助他人實現(xiàn)同樣的成就。

Sam K. Lau

加州阿罕布拉地區(qū)華語理財代表

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用正確方式開啟您的理財代表之路

對許多剛踏入職場的年輕人來說，開始第一份全職工作的同時也帶來了全新的選擇與責任，包括保險、退休計劃、預算管理、儲蓄。這些個人理財常識，其實正是成為杰出理財代表的基礎。

當您學會管理自己的財務狀況，例如制定預算、自動儲蓄、設定目標、減少負債，您就能更有信心地去幫助他人做到同樣的事。

萬通互惠理財提供全面的新人入職指導和培訓，幫助新人在個人與專業(yè)能力上同步提升。您將學會以清晰實用的方式介紹理財話題，也能學會認真聆聽并真正理解客戶與社區(qū)的最迫切需求。

無論您是剛畢業(yè)的新人，還是希望加速成長的職場人士，萬通互惠理財都為您的成功做好準備：

• 全面的新人入職指導、持續(xù)進修，以及包括團隊合作在內的專業(yè)培訓。

• 各領域銷售專家的人脈資源網絡，例如遺產規(guī)劃律師、稅務顧問、財富管理投資團隊，以及銀行與信貸支持。

• 認可與嘉獎，例如有資格參加年度高峰會或享受獎勵旅游。

萬通互惠理財支持您獨立經營，同時給您雙重優(yōu)勢。萬通互惠理財?shù)睦碡敶聿粌H擁有選擇多樣產品的自由，也能獲得全美其中一個歷史最悠久和最值得信賴互惠人壽保險公司之的支持。您可以掌握資源與專業(yè)支援，提升銷售實力，同時享有健康保險、退休計劃等完善福利。

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為什么選擇萬通互惠理財？

保險、退休與投資，是我們的專業(yè)。人與人之間的相助，是我們的初心?！盎セ荨钡睦砟?，始終引領著萬通互惠理財走到今天。

無論您在金融服務界早已經驗老道，還是準備入場的新人，萬通互惠理財是您的最佳選擇。

我們是一家擁有逾170年歷史的金融公司，始終以守護客戶為使命。隨著美國人口結構的不斷變化，萬通互惠理財如今更加致力于服務多元化社區(qū)，其中也包括正在快速成長的華人群體。我們擁有知識和經驗，以及研究和資源，幫助每一位華人理財代表獲得成功。

作為萬通互惠理財?shù)睦碡敶恚鷮⒊蔀閯?chuàng)業(yè)體系中的一員，從豐富的產品中自由挑選，為社區(qū)提供財務方案。加入萬通互惠理財，您不僅能真正打造屬于自己的事業(yè)，同時也能幫助華人社區(qū)的個人、家庭與企業(yè)家達成他們的理財目標，讓您與社區(qū)的連接更加緊密。這是一個值得尊敬的職業(yè)，讓您在幫助他人的同時，也為自己創(chuàng)造無限的成功機會。

我們知道，找到一份有意義同時還能幫助別人的長久事業(yè)并不容易。但我們堅信，萬通互惠理財?shù)睦碡敶硎亲钣谐删透械穆殬I(yè)之一，讓您能夠真正幫助客戶保障他們自己的未來和所愛的家人。

未來無極限

萬通互惠理財與您共筑非凡成就！

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關于萬通互惠理財

萬通互惠理財是一家為其會員及分紅保單持有人的利益而營運的領先互惠壽險公司。公司成立于1851年，并且始終堅守我們一貫的經營宗旨：幫助人們保障他們的未來和他們的摯愛家人。萬通互惠理財專注于交付長期價值，提供各種不同的保障、積累、財富管理、退休產品和服務。關于更多資訊，請瀏覽www.massmutual.com。

1 Journal of Psychology and Aging, “Bilingualism, Aging, and Cognitive Control: Evidence from the Simon Task,” 2004.

2 U.S. Census Bureau, “American Community Survey Reports: Languages Spoken At Home By Ability To Speak English,” 2017.

? 2025萬通互惠理財互惠人壽保險公司（萬通互惠理財?），斯普林菲爾德，馬薩諸塞州 01111-0001。版權所有，保留一切權利。

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