【以案普法】

被詐騙后起訴收款賬戶，

因涉嫌犯罪駁回起訴

近日，益陽市赫山區(qū)人民法院審理了一起因電詐引發(fā)的民事糾紛案件，因該案涉嫌刑事犯罪，遂依法駁回了原告的起訴。

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基本案情

（圖源于網(wǎng)絡）

2022年4月10日，周某進行網(wǎng)絡投資交易，對方讓周某按照要求將25萬元轉給指定的多個賬戶，并承諾可以獲得豐厚盈利，但資金轉出后周某竟無法聯(lián)系上對方，轉出的資金也石沉大海。周某查詢交易記錄，確認其中3萬元已轉入了侯某賬戶。周某意識到被騙，遂向公安機關報案。周某認為，其與侯某素不相識，也無任何經(jīng)濟往來及債權債務關系，侯某獲得其款項沒有任何事實依據(jù)和法律依據(jù)。周某將侯某起訴到法院，以不當?shù)美麨橛梢笃浞颠€打款3萬元。

法院經(jīng)審查后認為，本案中，周某進行投資交易，按對方要求，分別將多筆款項匯至侯某等多人名下賬戶，因聯(lián)系不上交易對方，周某已向公安機關報案，本案有刑事犯罪嫌疑，不屬于人民法院民事案件受理范圍，本院依法駁回周某起訴。

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常見的電詐套路

1、犯罪分子通過社交平臺結識受害者，以“投資導師”、“穩(wěn)賺不賠”等話術誘導其下載虛假投資APP。前期給予小額返利，待受害者投入大額資金后，APP突然關閉或無法提現(xiàn)……；

2、受害者接到自稱某APP客服的電話，稱其開通了APP會員，若不關閉將自動扣費。受害者按指引下載陌生APP并開啟屏幕共享后，銀行卡資金被轉走……；

3、以“輕松賺錢”、“日結高薪”為誘餌，先讓受害者完成小額任務并返利，隨后誘導其進行大額刷單，以“操作失誤”、“賬戶凍結”等理由要求繼續(xù)轉賬，最終騙取資金；

4、以“低利息、秒放款”吸引繼續(xù)資金的受害者，要求其繳納“保證金”、“解凍金”等費用，貸款卻始終未到賬；

5、冒充公檢法機關工作人員，以受害者涉嫌洗錢、詐騙等罪名，要求其將資金轉入“安全賬戶”，或通過屏幕共享竊取銀行卡信息。

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如何提高個人反詐意識？

1、學習反詐知識。關注官方渠道（如國家反詐中心APP、當?shù)鼐焦娞枺┌l(fā)布的詐騙案例和防范提示，了解常見詐騙類型（如刷單返利、冒充公檢法、虛假投資理財?shù)龋┑奶茁泛驮捫g；

2、保護個人信息。不隨意在陌生網(wǎng)站、APP或問卷中填寫身份證號碼、銀行卡號、驗證碼等敏感信息。避免在社交平臺公開家庭住址、行程、證件照等隱私內容，警惕“問卷調查”、“免費領獎”等誘導填寫信息的陷阱；

3、謹慎對待陌生信息。不輕信陌生來電、短息或鏈接，尤其是涉及“中獎”、“退款”、“安全賬戶”等關鍵詞的內容。對自稱“公檢法”、“銀行客服”等要求轉賬或提供信息的，務必通過官方渠道核實身份，切勿直接回撥對方提供的號碼；

4、核實轉賬信息。接到熟人通過社交軟件要求轉賬時，務必通過電話或視頻核實身份，避免僅憑文字交流轉賬。大額轉賬前，選擇次日到賬方式，并再次確認收款方信息；

5、安裝反詐工具。下載國家反詐中心APP，開啟來電預警、短信攔截等功能，及時識別和攔截詐騙信息。使用手機安全軟件，定期查殺病毒和惡意軟件，防止個人信息泄露；

6、培養(yǎng)理性消費習慣。拒絕“高收益、零風險”的投資誘惑，警惕網(wǎng)絡兼職刷單、虛假貸款等騙局。避免因貪圖小利而陷入詐騙陷阱，牢記“天上不會掉餡餅”；

7、及時報警求助。若發(fā)現(xiàn)可疑情況，及時撥打96110、110報警或聯(lián)系銀行止付，保留聊天記錄、轉賬憑證等證據(jù)，配合警方調查。

來源：益陽市赫山區(qū)人民法院官網(wǎng)

三審：李 杏

二審：皮宣文

一審：李鑫航

供稿：吳 俊

2025年第175期

總第1892期