【以案普法】

被詐騙后起訴收款賬戶，

因涉嫌犯罪駁回起訴

近日，益陽(yáng)市赫山區(qū)人民法院審理了一起因電詐引發(fā)的民事糾紛案件，因該案涉嫌刑事犯罪，遂依法駁回了原告的起訴。

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基本案情

（圖源于網(wǎng)絡(luò)）

2022年4月10日，周某進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投資交易，對(duì)方讓周某按照要求將25萬元轉(zhuǎn)給指定的多個(gè)賬戶，并承諾可以獲得豐厚盈利，但資金轉(zhuǎn)出后周某竟無法聯(lián)系上對(duì)方，轉(zhuǎn)出的資金也石沉大海。周某查詢交易記錄，確認(rèn)其中3萬元已轉(zhuǎn)入了侯某賬戶。周某意識(shí)到被騙，遂向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。周某認(rèn)為，其與侯某素不相識(shí)，也無任何經(jīng)濟(jì)往來及債權(quán)債務(wù)關(guān)系，侯某獲得其款項(xiàng)沒有任何事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)。周某將侯某起訴到法院，以不當(dāng)?shù)美麨橛梢笃浞颠€打款3萬元。

法院經(jīng)審查后認(rèn)為，本案中，周某進(jìn)行投資交易，按對(duì)方要求，分別將多筆款項(xiàng)匯至侯某等多人名下賬戶，因聯(lián)系不上交易對(duì)方，周某已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，本案有刑事犯罪嫌疑，不屬于人民法院民事案件受理范圍，本院依法駁回周某起訴。

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常見的電詐套路

1、犯罪分子通過社交平臺(tái)結(jié)識(shí)受害者，以“投資導(dǎo)師”、“穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)誘導(dǎo)其下載虛假投資APP。前期給予小額返利，待受害者投入大額資金后，APP突然關(guān)閉或無法提現(xiàn)……；

2、受害者接到自稱某APP客服的電話，稱其開通了APP會(huì)員，若不關(guān)閉將自動(dòng)扣費(fèi)。受害者按指引下載陌生APP并開啟屏幕共享后，銀行卡資金被轉(zhuǎn)走……；

3、以“輕松賺錢”、“日結(jié)高薪”為誘餌，先讓受害者完成小額任務(wù)并返利，隨后誘導(dǎo)其進(jìn)行大額刷單，以“操作失誤”、“賬戶凍結(jié)”等理由要求繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，最終騙取資金；

4、以“低利息、秒放款”吸引繼續(xù)資金的受害者，要求其繳納“保證金”、“解凍金”等費(fèi)用，貸款卻始終未到賬；

5、冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員，以受害者涉嫌洗錢、詐騙等罪名，要求其將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，或通過屏幕共享竊取銀行卡信息。

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如何提高個(gè)人反詐意識(shí)？

1、學(xué)習(xí)反詐知識(shí)。關(guān)注官方渠道（如國(guó)家反詐中心APP、當(dāng)?shù)鼐焦娞?hào)）發(fā)布的詐騙案例和防范提示，了解常見詐騙類型（如刷單返利、冒充公檢法、虛假投資理財(cái)?shù)龋┑奶茁泛驮捫g(shù)；

2、保護(hù)個(gè)人信息。不隨意在陌生網(wǎng)站、APP或問卷中填寫身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等敏感信息。避免在社交平臺(tái)公開家庭住址、行程、證件照等隱私內(nèi)容，警惕“問卷調(diào)查”、“免費(fèi)領(lǐng)獎(jiǎng)”等誘導(dǎo)填寫信息的陷阱；

3、謹(jǐn)慎對(duì)待陌生信息。不輕信陌生來電、短息或鏈接，尤其是涉及“中獎(jiǎng)”、“退款”、“安全賬戶”等關(guān)鍵詞的內(nèi)容。對(duì)自稱“公檢法”、“銀行客服”等要求轉(zhuǎn)賬或提供信息的，務(wù)必通過官方渠道核實(shí)身份，切勿直接回?fù)軐?duì)方提供的號(hào)碼；

4、核實(shí)轉(zhuǎn)賬信息。接到熟人通過社交軟件要求轉(zhuǎn)賬時(shí)，務(wù)必通過電話或視頻核實(shí)身份，避免僅憑文字交流轉(zhuǎn)賬。大額轉(zhuǎn)賬前，選擇次日到賬方式，并再次確認(rèn)收款方信息；

5、安裝反詐工具。下載國(guó)家反詐中心APP，開啟來電預(yù)警、短信攔截等功能，及時(shí)識(shí)別和攔截詐騙信息。使用手機(jī)安全軟件，定期查殺病毒和惡意軟件，防止個(gè)人信息泄露；

6、培養(yǎng)理性消費(fèi)習(xí)慣。拒絕“高收益、零風(fēng)險(xiǎn)”的投資誘惑，警惕網(wǎng)絡(luò)兼職刷單、虛假貸款等騙局。避免因貪圖小利而陷入詐騙陷阱，牢記“天上不會(huì)掉餡餅”；

7、及時(shí)報(bào)警求助。若發(fā)現(xiàn)可疑情況，及時(shí)撥打96110、110報(bào)警或聯(lián)系銀行止付，保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，配合警方調(diào)查。

來源：益陽(yáng)市赫山區(qū)人民法院官網(wǎng)

三審：李 杏

二審：皮宣文

一審：李鑫航

供稿：吳 俊

2025年第175期

總第1892期