前三季度核心一級資本充足率較上年末下降0.89個(gè)百分點(diǎn)

《中國科技投資》丁丹

長安銀行增資擴(kuò)股方案獲批一事，日前引發(fā)關(guān)注。相關(guān)批復(fù)顯示，陜西金融監(jiān)管局同意該行增資擴(kuò)股方案，募集股份不超過26.11億股，募集資金全部用于補(bǔ)充核心一級資本。

截圖來源：國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

就在數(shù)月前，長安銀行曾因被重罰400萬元受到關(guān)注。盈利數(shù)據(jù)方面，該行2024年?duì)I業(yè)收入、凈利潤同比雙降，2025年前三季度則同比雙增。

被要求嚴(yán)格核查入股資金來源

根據(jù)陜西金融監(jiān)管局的批復(fù)，同意長安銀行增資擴(kuò)股方案，募集股份不超過26.11億股，募集資金全部用于補(bǔ)充核心一級資本。

批復(fù)指出，長安銀行應(yīng)嚴(yán)格審查股東資質(zhì)，按程序向陜西金融監(jiān)管局申請核準(zhǔn)相關(guān)股東資格，并嚴(yán)格核查入股資金來源，確保入股資金為來源合法的自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，確保增資擴(kuò)股的真實(shí)性。批復(fù)同時(shí)表示，長安銀行應(yīng)在募集資金到位后及時(shí)向陜西金融監(jiān)管局提出變更注冊資本申請，嚴(yán)格遵照有關(guān)法律法規(guī)完成變更事宜。

今年9月26日，長安銀行曾在其官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于召開2025年第一次臨時(shí)股東大會(huì)的通知，稱大會(huì)擬在10月11日上午召開，大會(huì)議題之一便是關(guān)于該行增資擴(kuò)股方案的議案。

公開資料顯示，長安銀行成立于2009年7月，是通過重組寶雞、咸陽、渭南、漢中、榆林五家地方金融機(jī)構(gòu)，引入延長集團(tuán)、陜西煤業(yè)、陜西有色等戰(zhàn)略投資者，以新設(shè)合并方式組建的陜西第一家省屬法人股份制商業(yè)銀行，總部位于陜西西安。截至今年三季度末，該行總資產(chǎn)為5784.96億元。

根據(jù)長安銀行2024年年報(bào)顯示，2022—2024年各期期末，該行核心一級資本充足率分別為9.03%、8.64%、9.12%。該行今年三季度信息披露報(bào)告顯示，截至三季度末該行核心一級資本充足率為8.23%，不僅較上年末下降0.89個(gè)百分點(diǎn)，也僅略高于相關(guān)數(shù)據(jù)7.5%的監(jiān)管下限要求。

年內(nèi)曾被罰款400萬元

就在數(shù)月之前，長安銀行曾因收到大額罰單引發(fā)關(guān)注。

據(jù)中國人民銀行官網(wǎng)7月29日披露，因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，長安銀行被處400萬元罰款。一同被罰的還有該行兩位時(shí)任管理人員，時(shí)任公司網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理胡某平因?qū)υ撔羞`反支付結(jié)算管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，被罰款8萬元；時(shí)任公司運(yùn)營管理部總經(jīng)理荊某瑩因?qū)υ撔羞`反支付結(jié)算管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任，被罰款8萬元。

截圖來源：中國人民銀行官網(wǎng)

上述并非長安銀行年內(nèi)首度被罰。據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)7月7日披露，因保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理制度執(zhí)行不到位，該行榆林分行被罰款8萬元，時(shí)任榆林分行銀沙路支行綜合柜員王帥、時(shí)任榆林分行神木市廣場支行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理張瑜均同時(shí)被罰款1萬元。

另據(jù)該行2024年年報(bào)透露，該行2024年共受到5次處罰，其中3次的罰款金額超過百萬元。包括：2月27日被罰款110萬元，警告16人；6月18日被罰款60萬元；6月20日被罰款206萬元，警告3人；7月3日被罰款105萬元，警告2人；12月13日被罰款54萬元，罰款2人、合計(jì)金額3萬元。

前三季度營收、凈利雙增

盈利數(shù)據(jù)方面，長安銀行2024年年報(bào)顯示，該行當(dāng)年?duì)I業(yè)收入、凈利潤同比雙降：實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入94.61億元，同比下滑3.26%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤21.76億元，同比下滑6.20%。

評級機(jī)構(gòu)在今年7月對該行出具的評級報(bào)告中曾指出，受凈息差收窄以及減值準(zhǔn)備計(jì)提力度較大影響，2024年長安銀行營業(yè)收入及凈利潤有所下降，收益率指標(biāo)有所下滑，整體盈利能力有待進(jìn)一步提升，同時(shí)需關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量變動(dòng)對于撥備計(jì)提及盈利能力可能造成的影響。

根據(jù)該行2025年三季度信息披露報(bào)告，前三季度該行營業(yè)收入、凈利潤同比雙增：實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入76.43億元，同比增長18.08%；實(shí)現(xiàn)凈利潤18.82億元，同比增長6.11%。

貸款質(zhì)量方面，截至2024年末，長安銀行不良貸款率為1.83%，同比上行0.01個(gè)百分點(diǎn)，高于同期國內(nèi)城商行1.76%的不良貸款率平均水平。

隨著新一輪增資擴(kuò)股的推進(jìn)，長安銀行后續(xù)在盈利、合規(guī)等方面會(huì)有怎樣的表現(xiàn)？作者將繼續(xù)關(guān)注。