金融虎訊 12月15日消息，云南金融監(jiān)管局與國家金融監(jiān)督管理總局淮北監(jiān)管分局分別發(fā)布行政處罰信息，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司昆明分行與徽商銀行股份有限公司淮北相西支行因不同違規(guī)行為受到懲處。

云南金融監(jiān)管局發(fā)布的行政處罰信息公示列表顯示，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司昆明分行存在嚴(yán)重問題。該行在貸款業(yè)務(wù)中“三查”嚴(yán)重不盡職，這種失職行為可能導(dǎo)致信貸風(fēng)險管控的缺失，對金融秩序和資金安全構(gòu)成潛在威脅�；诖�，監(jiān)管部門對上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司昆明分行處以50萬元罰款，對相關(guān)分支機(jī)構(gòu)罰款70萬元。

同時，對責(zé)任人李仙周、張昱給予警告處分。貸款“三查”是銀行信貸管理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，包括貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查，其有效執(zhí)行能保障銀行資金的合理投放與安全回收。此次浦發(fā)昆明分行的違規(guī)行為，凸顯出部分銀行在業(yè)務(wù)操作流程中風(fēng)險意識的薄弱，以及內(nèi)控機(jī)制的不完善。

幾乎在同一時間，國家金融監(jiān)督管理總局淮北監(jiān)管分局也發(fā)布了行政處罰信息公開表�；丈蹄y行股份有限公司淮北相西支行因業(yè)務(wù)收費(fèi)不合規(guī)，被處以31萬元罰款，責(zé)任人王凱被警告。業(yè)務(wù)收費(fèi)的合規(guī)性是銀行經(jīng)營的重要準(zhǔn)則，不合規(guī)的收費(fèi)不僅損害客戶利益，也破壞了公平有序的金融市場環(huán)境�；丈蹄y行淮北相西支行的這一違規(guī)行為，反映出銀行在日常運(yùn)營中對收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范執(zhí)行的松懈。

這兩起處罰案例再次彰顯了金融監(jiān)管部門維護(hù)金融市場秩序、保障金融消費(fèi)者權(quán)益的決心。在當(dāng)前復(fù)雜多變的金融環(huán)境下，銀行機(jī)構(gòu)必須時刻繃緊合規(guī)經(jīng)營這根弦，強(qiáng)化內(nèi)部管理，提升風(fēng)險防控能力。無論是貸款業(yè)務(wù)的規(guī)范操作，還是收費(fèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行，都關(guān)乎銀行的信譽(yù)和可持續(xù)發(fā)展。