近日，網(wǎng)傳“某搜”關(guān)聯(lián)企業(yè)因涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查。如果是真的，又將有一大批參與者過不好這個(gè)年了。

圖源：探個(gè)路|財(cái)經(jīng)公眾號

我們注意到，在“問政四川”平臺上，已有大批網(wǎng)友反映家人深陷其中，投入幾萬幾十萬元甚至貸款投資，從10月份開始就無法提現(xiàn)。

這再次為我們敲響警鐘：高收益背后，往往是深不見底的陷阱。

在我們?nèi)粘＝邮盏淖稍冎?，“被騙的錢還能要回來嗎？”是最常見的問題之一。然而，在詳細(xì)了解受害經(jīng)過后，我們不得不遺憾地告知：追回?fù)p失，極其困難。

· 如果是境外詐騙（如“粵港澳大灣區(qū)”“國能”“鑫慷嘉”“健康啟迪”等），詐騙團(tuán)伙首腦和技術(shù)人員常隱匿海外，資金一旦轉(zhuǎn)出，便通過專業(yè)洗錢渠道迅速轉(zhuǎn)移，追蹤難度極大。

· 如果是傳銷活動（如“1040工程”、民間互助理財(cái)?shù)龋?，資金已被上層人員層層瓜分，參與者本身也涉嫌違法，投入資金不受法律保護(hù)，追討無門。

· 如果是非法集資（如“那啥樹”“某搜”等），即便案件最終偵破，資金也往往早已被揮霍或轉(zhuǎn)移，清償比例通常很低。

官方也曾專門解答過“為什么騙子抓不到？”“為什么錢追不回來？”等公眾關(guān)切的問題。

所以，事前預(yù)防遠(yuǎn)比事后追討更重要。

唯有筑牢自身的反詐防騙意識，守好自己的錢袋子，才是最真實(shí)的保障。

以下幾個(gè)都是近期咨詢暴增的騙局清單，請務(wù)必警惕！

如果你或家人朋友接觸過以下項(xiàng)目，請立即遠(yuǎn)離，切勿繼續(xù)投入，防止損失擴(kuò)大。

1. AK（AS/AP）：換皮收割的傳銷陷阱

從ACE到AS再到現(xiàn)在的AK/AP，靠著所謂的“平移”不斷換皮，收割了一波又一波受害者，我們經(jīng)常會收到網(wǎng)友反饋，被項(xiàng)目方單割錢拿不回來。

值得注意的是，今年上半年，中國裁判文書網(wǎng)還發(fā)布過一則關(guān)于AS（ACE）平臺團(tuán)隊(duì)長涉嫌傳銷的刑事判決書，福建多名團(tuán)隊(duì)長被抓。

“AS（ACE）王牌理財(cái)”多名團(tuán)隊(duì)長因組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪被抓

裁判文書中提到，這些人明知該平臺以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量作為計(jì)酬或者返利的依據(jù)仍以高額回報(bào)為誘餌，積極發(fā)展下線會員。也就是說，他們明知道是傳銷，依舊為了私利不斷忽悠他人加入！這也是目前全國多地AS團(tuán)伙長的現(xiàn)狀他們不顧下線的死活一旦下線不能繼續(xù)供血，他們就會以各種理由進(jìn)行單割。

2. 派幣（π幣）：瞄準(zhǔn)中老年人的空氣幣騙局

Pi幣自稱由三個(gè)斯坦福大學(xué)畢業(yè)生創(chuàng)辦，打著“零成本免費(fèi)挖礦”為宣傳點(diǎn)，聲稱用戶只需每24小時(shí)點(diǎn)擊一次手機(jī)應(yīng)用內(nèi)的閃電按鈕，即可通過手機(jī)“挖礦”賺取Pi幣。

吸引老年人的核心話術(shù)是：“Pi幣現(xiàn)在便宜，將來就是下一個(gè)比特幣”。為提升所謂的“挖礦效率”，項(xiàng)目方鼓勵用戶拉人加入。每邀請一人注冊，原用戶的“挖礦效率”就會提升，從而獲得更多Pi幣。

不少老人為此動員全家注冊，甚至動用多部手機(jī)參與“挖礦”。

（2025年9月，經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)發(fā)文“Pi幣盯上銀發(fā)族 “零成本挖礦”或藏陷阱”。點(diǎn)擊↓下圖可查看全文）

而“免費(fèi)”的背后，隱藏著更大的風(fēng)險(xiǎn)：注冊Pi相關(guān)軟件需提交身份證、人臉識別等敏感信息，導(dǎo)致隱私在網(wǎng)絡(luò)世界裸奔。此外，近年來多地出現(xiàn)針對老年人的線下Pi幣會議，宣稱可將其持有的Pi幣質(zhì)押兌換成現(xiàn)金，每個(gè)Pi幣約值200萬元，而參會者想要參與，需繳納580元至上千元不等的報(bào)名費(fèi)。

幾年下來，真正靠“免費(fèi)挖Pi幣”賺錢的人寥寥無幾。而項(xiàng)目方通過用戶點(diǎn)擊廣告、買賣個(gè)人信息、拉新壯大，早已賺得盆滿缽滿。

所以說，“免費(fèi)挖幣”背后只是給項(xiàng)目方“免費(fèi)打工”，讓不法分子盯著“免費(fèi)”人群無限收割。

前段時(shí)間，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會等7家協(xié)會聯(lián)合發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示：π幣等空氣幣無實(shí)質(zhì)性技術(shù)創(chuàng)新，無明確的商業(yè)應(yīng)用場景和價(jià)值，發(fā)行和運(yùn)營機(jī)制不透明，欺詐和市場操縱問題嚴(yán)重，且常出現(xiàn)借其名義開展的傳銷、詐騙活動。

3. “國能”APP：假冒央企名號的連環(huán)收割

這個(gè)騙局最早可追溯至2022年，近兩年愈發(fā)猖獗，馬甲更是換了一茬又一茬：從“國能在線”“國家能源”，到“國能2024”“國能2025”“國能拓展中心”……騙子盜用國家能源集團(tuán)的央企名號、商標(biāo)和背景進(jìn)行包裝，虛構(gòu)高收益能源投資項(xiàng)目，收割了一波又一波受害者。

更離譜的是，即便每年都上演“跑路收割”戲碼，轉(zhuǎn)年換個(gè)“系統(tǒng)升級”“政策調(diào)整”的借口，就能卷土重來，依舊有大批“死忠粉”趨之若鶩。他們無視App的IP地址在境外，忽略收款賬戶為來路不明的個(gè)人賬戶而非官方對公賬戶，對國家能源集團(tuán)多次發(fā)布的辟謠聲明更是視而不見.....

近日，又有網(wǎng)友反饋：“國能”再次開啟收割模式！從限制大額提現(xiàn)，到推出所謂“綠色債券”，再到不斷延期提現(xiàn)，騙子一步步拖延收割周期，試圖榨干參與者的最后一分錢。

4. 云數(shù)貿(mào)、智天系列：創(chuàng)始人服刑仍有人追捧的“毒瘤”

這兩個(gè)項(xiàng)目堪稱互聯(lián)網(wǎng)詐騙圈的“頑固毒瘤”，即便創(chuàng)始人張健、鄧智天早已落網(wǎng)服刑，仍有大批“死忠粉”盲目跟風(fēng)參與。只要聽到“云數(shù)貿(mào)張健”“智天金融鄧智天”的名號，就毫無防備投入資金，最終淪為待割的“韭菜”。

需要注意的是，為了忽悠受害者，騙子還利用AI制作張健、鄧智天的數(shù)字人，謊稱人已經(jīng)出來的信息。不少中老年都無法分辨。

47名“智天”詐騙犯被移送起訴，創(chuàng)始人鄧智天早已入獄，竟還有上百萬老人搶著送錢？到底是誰再給騙局續(xù)命？

“智天金融”沒落史，創(chuàng)始人鄧智天已被判刑，伸向“天家人”的詐騙魔爪從未停止

嚴(yán)打民族資產(chǎn)解凍類詐騙！公安機(jī)關(guān)成功搗毀“圓夢行動”、“智天金融”“云數(shù)貿(mào)”等6個(gè)境外詐騙窩點(diǎn)

記?。核写蛑翘旖鹑卩囍翘?、云數(shù)貿(mào)張健旗號的項(xiàng)目，都是詐騙！

5. “奧拉丁”：資金流向境外的虛擬幣騙局

名字頻繁更換，幣價(jià)持續(xù)暴跌，多地官方已發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

有專業(yè)人士透露，參與者資金通過虛擬幣充值，最終都流向柬埔寨詐騙園區(qū)。只不過為了平臺能持續(xù)運(yùn)作，有源源不斷的參與者投入，操盤手留部分資金制造“盈利假象”，崩盤是早晚的事。

6. 假冒“維爾利”APP：冒充正規(guī)企業(yè)，實(shí)施詐騙

此前我們曝光后，甚至遭遇項(xiàng)目方假冒律所進(jìn)行的惡意投訴，其囂張氣焰可見一斑。

注意，該App無任何備案，收款賬戶為來路不明的個(gè)人賬戶或虛擬貨幣，不管是哪種方式，等收割那天，參與者所有資金都將打水漂，務(wù)必提高警惕。

7. 虛構(gòu)“銀齡行動”App：新型民族資產(chǎn)解凍類詐騙

這是近期出現(xiàn)的詐騙項(xiàng)目，目前處于推廣階段，打著官方的旗號，搜集用戶個(gè)人信息，后續(xù)將開展精準(zhǔn)詐騙。

中老年群體需格外警惕，切勿泄露身份證、銀行卡等敏感信息。

類似的民族資產(chǎn)解凍詐騙項(xiàng)目還有很多，就不一一舉例，直接上圖。

以下這些項(xiàng)目都是境外詐騙，不要參與！

8. 搶購寄售類傳銷：“商品投資”外衣下的擊鼓傳花

這是一種以“商品投資”為幌子的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷騙局。它通常包裝成搶購紅酒、玉石、字畫等虛擬或?qū)嵨锷唐?，并承諾轉(zhuǎn)手即可賺取差價(jià)，其核心并非真實(shí)交易，而是一個(gè)無法持續(xù)的“擊鼓傳花”游戲。

↑近期關(guān)于搶購寄售平臺的咨詢（為避免被惡意投訴，只能屏蔽關(guān)鍵信息）

與合法電商的核心區(qū)別開

• 商品本質(zhì)

搶購寄售類傳銷：商品是道具。通常是玉石、紅酒、字畫等價(jià)格不透明的非標(biāo)品。參與者不關(guān)心實(shí)物，只為轉(zhuǎn)售獲利。

合法電商/投資：商品是交易核心。具有真實(shí)價(jià)值與合理定價(jià)，以滿足消費(fèi)或真實(shí)投資需求為目的。

• 盈利模式

搶購寄售類傳銷：依賴發(fā)展下線。利潤主要來自新會員的入門費(fèi)和交易費(fèi)，形成“拉人頭”的層級網(wǎng)絡(luò)。

合法電商/投資：依賴真實(shí)銷售或資產(chǎn)增值。利潤來自真實(shí)的商品差價(jià)、服務(wù)費(fèi)或市場價(jià)值增長。

• 風(fēng)險(xiǎn)與結(jié)果

搶購寄售類傳銷：是零和游戲與龐氏騙局。需要不斷有新資金進(jìn)入維持，最終必然崩盤，絕大多數(shù)參與者血本無歸。

合法電商/投資：存在市場風(fēng)險(xiǎn)?？赡苡蛱潛p，但并非設(shè)計(jì)上就注定讓多數(shù)人虧損的騙局。

近年來部分打擊案例:

涉案40億！抓獲28人！內(nèi)蒙古警方破獲“搶購寄售盲盒”網(wǎng)絡(luò)傳銷案

揚(yáng)法明理 | 涉案2.46億余元 揚(yáng)中法院審理一起“搶購寄售”新型傳銷案

央視新聞：文玩競拍？新型網(wǎng)絡(luò)傳銷！犯罪團(tuán)伙境外搭建傳銷平臺 多人獲刑！

9. 1040傳銷：包裝成“國家項(xiàng)目”的洗腦騙局

常打著“資本運(yùn)作”“商會商務(wù)”“連鎖經(jīng)營”“連鎖銷售”“西部大開發(fā)”“中部崛起”等旗號，利用“五級三進(jìn)制”“宏觀調(diào)控”“98年新加坡引進(jìn)”等話術(shù)為新人“洗腦”。常見的投資金額有，投資1份3800，投資10份33500，投資21份69800，投資31份102800，投資39份129200，投資41份135800。

10. “民間互助理財(cái)類”傳銷，1040的變種

不再宣揚(yáng)“國家項(xiàng)目”，轉(zhuǎn)而強(qiáng)調(diào)“模式互助”“公排跳排”，在高檔酒店或出租屋洗腦，號稱“不發(fā)展下線也能保本彈出”，迷惑性極強(qiáng)。但本質(zhì)仍是靠新會員資金支付老會員“返利”的龐氏騙局，最終必然崩盤。

近期，網(wǎng)友反饋，在漢川市參與了一場傳銷大會，傳銷組織在星級酒店開宣傳會，現(xiàn)場幾百萬人參與，宣稱投資5萬（小盤）19.6萬（大小盤），出局可賺上千萬回報(bào)。

另一位網(wǎng)友跟李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)反饋，家人在四川眉山也加入了一個(gè)民間互助理財(cái)類傳銷騙局，天天想著如何拉人、如何翻盤、如何晉升。此前，我們已經(jīng)多次曝光過這個(gè)傳銷騙局，這就是由山東49800傳銷演變過來的。請勿上當(dāng)。

此類傳銷的參與者，都因?yàn)橄嘈艂麂N人員的忽悠“保本彈出”“沒有一個(gè)受害者”而往往沖動投入，然而事實(shí)上，諸多參與者在經(jīng)歷幾個(gè)月或者一兩年之后，不僅沒賺到錢，連本都回不來。想挽回?fù)p失，卻被上線一拖再拖。

11. 雄安24375傳銷騙局

由“中綠”傳銷演變而來，打著“十四五規(guī)劃共富”旗號，忽悠新人投錢加入，請勿相信！早在幾年前，我們就曾親自臥底過。

當(dāng)?shù)貙τ谠搱F(tuán)伙也是嚴(yán)厲打擊。

警惕！雄安新區(qū)“十四五分享經(jīng)濟(jì)主平臺”“24375”傳銷騙局：深度揭秘洗腦話術(shù)與套路

揭秘雄安新區(qū)“十四五分享經(jīng)濟(jì)主平臺”24375傳銷騙局：虛假紅利背后的陷阱

反詐提醒

所有詐騙、傳銷項(xiàng)目的核心套路都是“畫大餅”——用“高回報(bào)”“保本無風(fēng)險(xiǎn)”“央企背景”等噱頭誘惑你，最終目的只有一個(gè)：榨干你的錢包！

守住錢袋子的3個(gè)關(guān)鍵：① 不貪高收益，任何承諾“回報(bào)率超10%”的項(xiàng)目都要警惕；② 核實(shí)資質(zhì)，正規(guī)投資、電商平臺可通過官方渠道查詢備案；③ 遇到疑似騙局，立即遠(yuǎn)離并撥打110或96110咨詢舉報(bào)。

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