金融機(jī)構(gòu)加速設(shè)立首席合規(guī)官，平安銀行高管“雙首席”引關(guān)注

金融機(jī)構(gòu)正加速配齊“首席合規(guī)官”，這一趨勢在2025年尤為明顯。近日，平安銀行發(fā)布公告，董事會(huì)決議聘任吳雷鳴為首席合規(guī)官，該任命尚待金融監(jiān)管總局核準(zhǔn)。值得注意的是，吳雷鳴目前還擔(dān)任平安銀行行長助理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官，這一“雙首席”模式引發(fā)市場熱議。

政策推動(dòng)下，金融機(jī)構(gòu)紛紛設(shè)立首席合規(guī)官。2024年12月，《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》正式發(fā)布，明確要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)立首席合規(guī)官，并在省級或一級分支機(jī)構(gòu)設(shè)立合規(guī)官。該辦法規(guī)定，首席合規(guī)官需負(fù)責(zé)組織推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)、監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行、推動(dòng)制度建設(shè)、合規(guī)審查、重大合規(guī)事件處理等職責(zé)，并定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)。

平安銀行“雙首席”模式引熱議

吳雷鳴是平安銀行的資深高管，自2002年加入深圳發(fā)展銀行（后并入平安銀行）以來，長期從事信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，曾在多個(gè)分行擔(dān)任要職。2024年4月，他被任命為平安銀行行長助理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官，此次再兼任首席合規(guī)官，顯示出平安銀行在合規(guī)管理上的強(qiáng)化布局。

金融機(jī)構(gòu)高管兼任首席合規(guī)官并非個(gè)例。國家金融監(jiān)督管理總局此前明確，允許行長或其他高級管理人員兼任首席合規(guī)官。若由行長兼任，可豁免任職資格條件；若由其他高管兼任，則需符合相關(guān)資格要求。例如，2025年2月，太平財(cái)險(xiǎn)助理總經(jīng)理陸濤兼任合規(guī)負(fù)責(zé)人與首席風(fēng)險(xiǎn)官；9月，中路財(cái)險(xiǎn)副總經(jīng)理高立昌兼任首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官；12月，太平洋人壽首席風(fēng)險(xiǎn)官陳英杰、國壽養(yǎng)老保險(xiǎn)首席風(fēng)險(xiǎn)官馬征均獲批兼任首席合規(guī)官。

德勤中國副主席吳衛(wèi)軍分析稱，是否設(shè)立專職首席合規(guī)官需考慮金融機(jī)構(gòu)的規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜性和組織資源。在避免利益沖突的前提下，由高管（如首席風(fēng)險(xiǎn)官、總法律顧問）兼任首席合規(guī)官，有助于降低管理成本，提高效率。

近50家金融機(jī)構(gòu)已配齊首席合規(guī)官

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者查詢金融監(jiān)管總局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，2025年已有近50家金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官任職資格獲批，涵蓋銀行、保險(xiǎn)、信托、消費(fèi)金融公司、金融租賃公司、銀行理財(cái)子公司等。

金融機(jī)構(gòu)的首席合規(guī)官任職模式主要分為兩類：
1. 專職專任：如匯華理財(cái)?shù)臋柩﹦Γ饲霸鴵?dān)任廣銀理財(cái)首席合規(guī)官，專職負(fù)責(zé)合規(guī)管理，確保獨(dú)立性和專業(yè)性。
2. 高管兼任：如紫金銀行行長闕正和、江蘇銀行行長袁軍均兼任首席合規(guī)官，既符合監(jiān)管要求，又優(yōu)化了管理架構(gòu)。

在選拔渠道上，金融機(jī)構(gòu)更傾向于內(nèi)部提拔，如華夏銀行首席合規(guī)官楊宏，曾在該行多個(gè)業(yè)務(wù)部門任職，具備豐富的內(nèi)部管理經(jīng)驗(yàn)。但部分機(jī)構(gòu)也通過外部招聘引進(jìn)專業(yè)人才，如江西銀行、上饒銀行等中小銀行近期均發(fā)布招聘公告，公開招募首席合規(guī)官。

首席合規(guī)官任職門檻高，合規(guī)人才需求激增

隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，金融機(jī)構(gòu)對首席合規(guī)官的任職要求愈發(fā)嚴(yán)格。江西銀行在招聘公告中明確，候選人需滿足以下條件之一：
- 從事金融工作8年以上且從事法律合規(guī)工作3年以上；
- 從事法律合規(guī)工作8年以上且從事金融工作3年以上；
- 從事金融工作8年以上且取得法律職業(yè)資格證書。

此外，部分機(jī)構(gòu)還對年齡、學(xué)歷、管理經(jīng)驗(yàn)等提出硬性要求，如上饒銀行要求首席合規(guī)官年齡不超過45周歲。

合規(guī)管理已成為金融機(jī)構(gòu)的核心競爭力之一。在金融監(jiān)管持續(xù)強(qiáng)化的背景下，首席合規(guī)官的角色愈發(fā)重要，不僅需要具備豐富的金融和法律知識(shí)，還需熟悉監(jiān)管政策，確保機(jī)構(gòu)在合規(guī)框架下穩(wěn)健運(yùn)營。

未來，隨著更多金融機(jī)構(gòu)完成首席合規(guī)官的配置，合規(guī)管理的專業(yè)化、體系化水平將進(jìn)一步提升，推動(dòng)金融行業(yè)向更規(guī)范、更透明的方向發(fā)展。