今年以來，理財公司積極探索“金融+慈善”的財富管理模式，慈善、公益主題理財產(chǎn)品發(fā)行熱度持續(xù)攀升。

12月23日，從招銀理財了解到，該公司近日發(fā)行的慈善主題理財產(chǎn)品——招睿增利指南針（益未來）封閉5號（106915A）于2025年12月17日至23日面向投資者募集，截至12月23日，產(chǎn)品募集總金額達9.65億元。

據(jù)了解，該產(chǎn)品為30個月封閉式固收類理財產(chǎn)品，風險等級為R2（中低風險）。產(chǎn)品采用期限匹配策略，以人民幣募集，主要投資于優(yōu)質境外固定收益資產(chǎn)，旨在為投資者提供中長期的財富穩(wěn)健增值方案。

招銀理財慈善主題產(chǎn)品的核心亮點在于其嵌入的慈善機制。招銀理財承諾，將在產(chǎn)品存續(xù)期內定期，以及在產(chǎn)品終止后進行捐贈，捐贈金額為管理人實際收取固定投資管理費的50%，且累計不超過人民幣30萬元。資金將全額定向捐贈至深圳市志愿服務基金會下設的“志愿者關愛計劃”，用于幫扶深圳市的志愿者及其家屬。

招銀理財表示，金融機構不僅肩負著助力財富保值增值的受托責任，也應在服務美好生活、促進社會公平和諧中發(fā)揮積極作用。招銀理財推出慈善主題系列產(chǎn)品，既是踐行“金融為民”的初心，也是參與社會公益的持續(xù)探索。

據(jù)梳理，除招銀理財外，信銀理財、工銀理財、交銀理財、南銀理財、蘇銀理財、華夏理財、渤銀理財?shù)榷嗉夜揪淹瞥龈骶咛厣拇壬乒嬷黝}理財產(chǎn)品，將產(chǎn)品的部分收益定向捐贈給特定公益項目。

今年12月11日至12月24日，工銀理財發(fā)行穩(wěn)益固收類封閉理財產(chǎn)品（公益主題25G2055A）。該產(chǎn)品年化收益率超出業(yè)績比較基準（年化）1.30%的超額收益全部捐贈至合作機構中國光華科技基金會用于“工銀光明行-童心港灣”項目。

據(jù)工銀理財披露，該公司“穩(wěn)益”公益慈善主題理財產(chǎn)品已發(fā)行2只，“穩(wěn)益”系列產(chǎn)品持續(xù)用低波穩(wěn)健的業(yè)績表現(xiàn)守護人民福祉，鼎力支持扶貧濟困、助醫(yī)助學、養(yǎng)老助殘、環(huán)保優(yōu)撫、科教文衛(wèi)等各類公益慈善活動，實現(xiàn)了財富保值增值與社會公益慈善的雙重目標。

7月25日，蘇銀理財恒源封閉債權公益主題1期正式成立并投資運作，這是該公司首個以公開募捐慈善項目為主體的公益理財產(chǎn)品，產(chǎn)品最終募集規(guī)模達5.55億元。

5月27日，渤銀理財首只“筑夢同行”慈善主題理財產(chǎn)品募集成立，這是渤銀理財首次探索“慈善+理財”創(chuàng)新業(yè)務模式，在滿足捐贈條件的情況下，該理財產(chǎn)品的部分投資收益將以客戶的?名義捐贈?至天津市婦女兒?童發(fā)展基金會用于慈?善目的。

另據(jù)梳理，截至2025年8月，信銀理財已累計發(fā)行26期慈善理財產(chǎn)品，募集資金規(guī)模超過200億元，累計捐贈金額超過1500萬元。南銀理財“鑫逸穩(wěn)公益主題”理財產(chǎn)品已連續(xù)三年成功發(fā)行，此前發(fā)行的公益主題理財產(chǎn)品共已捐贈出了80萬元善款。華夏理財公益理財產(chǎn)品以“童心筑夢”為主題，與公益慈善組織開展深度合作，將專項資金用于兒童少年的撫育、培養(yǎng)與教育，輔助國家發(fā)展兒童少年教育福利事業(yè)，特別是貧困地區(qū)及少數(shù)民族地區(qū)的教育發(fā)展。今年7月，交銀理財首款慈善主題理財產(chǎn)品——交銀理財穩(wěn)享靈動慧利6個月封閉式1號（愛欣款）到期，按照產(chǎn)品合同，產(chǎn)品超額收益已全部捐贈至上海真愛夢想公益基金會，專項用于社會公益慈善事業(yè)。

踐行金融為民初心、傳遞金融服務溫度，在“產(chǎn)品向善”的同時，理財公司也通過“服務賦能”積極履行社會責任。比如，今年以來，招銀理財通過“線上+線下”融合模式，開展了一系列深入社區(qū)的金融教育宣傳活動：在深圳市養(yǎng)老機構舉辦“銀齡講堂學防非”專題講座，以案例剖析幫助老年群體識別非法集資陷阱；在深圳市福田區(qū)梅京社區(qū)等基層單位設立宣傳展臺，面對面為居民普及防詐騙知識、提供理財咨詢；同時，通過官方平臺持續(xù)發(fā)布《三適當原則：投資者保護的“黃金三角”》等專題內容，以通俗形式傳遞理性投資理念。

編輯/錢曉睿 王欣宇

（綜合自招銀理財、信銀理財、工銀理財、交銀理財、南銀理財、蘇銀理財、華夏理財、渤銀理財）

(編輯：錢曉睿)