2026年伊始，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局密集披露行政處罰信息，多家銀行機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人因存在違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為被依法追責(zé)，處罰情形涵蓋非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)、貸款“三查”不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)等多個(gè)領(lǐng)域，彰顯了監(jiān)管部門持續(xù)強(qiáng)化金融監(jiān)管、維護(hù)金融市場(chǎng)秩序的決心。

2026年1月1日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司甘肅省分行因存在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)違法行為，被處以罰款人民幣30萬(wàn)元，陶建紅（時(shí)任中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司甘肅省分行數(shù)據(jù)管理部總經(jīng)理）因存在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)違法行為，被給予警告并處罰款人民幣5萬(wàn)元。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

2026年1月4日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)披露，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司福州臺(tái)江支行及相關(guān)責(zé)任人因“違規(guī)辦理銀行卡業(yè)務(wù)”，監(jiān)管部門對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司福州臺(tái)江支行合計(jì)處以80萬(wàn)元罰款，禁止吳偉從事銀行業(yè)工作5年，禁止林圣超從事銀行業(yè)工作5年。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司重慶大足支行因貸款“三查”不到位被罰款30萬(wàn)元，喻紅平（時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司重慶大足支行副行長(zhǎng)）因貸款“三查”不到位，被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司蘇州分行因票據(jù)業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)，被罰款50萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得21284.75元，顧冬青（江陰農(nóng)商行蘇州分行普惠金融部總經(jīng)理）被警告并處罰款6萬(wàn)元。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

交通銀行股份有限公司太倉(cāng)分行因流動(dòng)資金貸款“三查”不到位，被罰款35萬(wàn)元，高曉靜（時(shí)任交通銀行股份有限公司太倉(cāng)分行副行長(zhǎng)）被警告并處罰款7萬(wàn)元。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司蘇州分行因票據(jù)業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)、個(gè)人貸款管理不到位，被罰款110萬(wàn)元，陳雷（時(shí)任上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司常熟支行行長(zhǎng)）因票據(jù)業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)，被警告并處罰款6萬(wàn)元，吳萍(上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司吳江盛澤支行行長(zhǎng)）被警告并處罰款6萬(wàn)元，李家平（時(shí)任上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司蘇州分行零售信貸部總經(jīng)理）因個(gè)人貸款管理不到位，被警告并處罰款8萬(wàn)元。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

郵儲(chǔ)銀行成都武侯區(qū)支行原員工張維因相關(guān)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重失職，監(jiān)管部門對(duì)張維禁止從事銀行業(yè)工作5年。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行涇川縣支行因存在項(xiàng)目資本金來(lái)源審查和貸款條件落實(shí)不到位為表現(xiàn)形式的貸款“三查”不到位的問(wèn)題，被罰款30萬(wàn)元，路廣林（中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行平?jīng)鍪蟹中行刨J管理部高級(jí)主管）被給予警告。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

此次2026年初集中披露的多起處罰案例，覆蓋了銀行業(yè)務(wù)的多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域，處罰對(duì)象既包括銀行機(jī)構(gòu)，也涵蓋了從高管到普通員工的相關(guān)責(zé)任人，體現(xiàn)了“穿透式監(jiān)管”和“失職追責(zé)”的監(jiān)管導(dǎo)向。

根據(jù)《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法》相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，監(jiān)管部門可依法給予行政處罰，此次系列處罰均符合相關(guān)法規(guī)要求。

業(yè)內(nèi)人士表示，未來(lái)監(jiān)管部門將持續(xù)保持對(duì)金融違法違規(guī)行為的高壓態(tài)勢(shì)，銀行機(jī)構(gòu)需進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，完善內(nèi)部控制體系，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行。（《理財(cái)周刊-財(cái)事匯》出品）