以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

前幾天上海市第二中級人民法院聯(lián)合相關(guān)單位舉辦涉虛擬貨幣犯罪案件研討會(huì)，圍繞虛擬貨幣相關(guān)行為的法律定性形成重要共識，其中“個(gè)人持幣、炒幣一般不認(rèn)定為非法經(jīng)營罪”的結(jié)論大家都看了吧。

研討會(huì)通過典型案例辨析，明確了罪與非罪的核心界限。如案例中李某通過境內(nèi)外平臺低買高賣虛擬貨幣，賺取千萬元價(jià)差，法院認(rèn)為其行為若僅屬于個(gè)人套利，未面向社會(huì)公眾提供經(jīng)營性服務(wù)，即不構(gòu)成非法經(jīng)營罪。這一認(rèn)定強(qiáng)調(diào)，非法經(jīng)營罪的成立需嚴(yán)格把握“經(jīng)營行為”特征，需綜合考量是否以營利為目的、是否持續(xù)面向不特定對象提供服務(wù)等關(guān)鍵要素。

很多人就狂歡了：“看，國內(nèi)并不禁止炒幣，法律甚至還保護(hù)呢！”，千萬不要被誤導(dǎo)，上海二中院的分析僅僅針對刑事犯罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，絕非對炒幣、交易行為的“官方背書”。

但是實(shí)實(shí)在在的告訴大家，你自己持有、買賣并不犯法也不違法，散戶所有炒幣違法的點(diǎn)在于你在變現(xiàn)的過程中收到了涉詐資金，看清楚，散戶最大的風(fēng)險(xiǎn)在于這里。

而你虧本是你自己風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的行為。

法律紅線在若明知他人非法買賣外匯，仍通過虛擬貨幣兌換提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，將認(rèn)定為非法經(jīng)營罪共犯；而以虛擬貨幣為媒介，面向不特定客戶提供換匯服務(wù)并收取手續(xù)費(fèi)的，本質(zhì)屬非法“地下錢莊”行為，依法應(yīng)追究刑責(zé)。

看清楚了嗎？不管你是幣商還是散戶，你把虛擬貨幣拿來做什么這很重要，你幫人換匯那就是絕對按你頭的事情。

你自己玩沒人管你，賺多少幣都沒事，前提是你在換成法幣的過程中你不要收到涉詐資金，那么你就是安全的。

但是對不起你要把虛擬貨幣拿來當(dāng)作經(jīng)營行為，特別是換匯，那就要按你了。

比如對方給你人民幣，你給對方U，然后對方拿著U去境外玩、賭、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等，就會(huì)出事。

那么幣商在這有什么風(fēng)險(xiǎn)呢？

那就是交易過程到底有沒有經(jīng)營行為？什么樣的行為是違法犯罪？

資金的兌換路徑是：人民幣 ? USDT ? 外幣。

那么就是絕對犯罪的行為了，可能中間還是有很多鏈路，但是只要這個(gè)主鏈路是沒變的，你就要出事，和重慶判決幣商500萬案例差不多，有興趣的可以去搜搜。

上海二中院給出了明確答案，洗錢包含兩類行為：一是轉(zhuǎn)移犯罪所得，二是轉(zhuǎn)換犯罪所得。

根據(jù)洗錢犯罪最新的司法解釋，通過“虛擬資產(chǎn)”交易來轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換贓款，本就是洗錢的一種方式，雖然虛擬貨幣不是法定貨幣，但它有實(shí)際兌換價(jià)值和財(cái)產(chǎn)屬性，屬于“虛擬資產(chǎn)”。

只要你完成了“非法所得人民幣 ? 虛擬貨幣”的兌換，洗錢罪（或掩飾、隱瞞犯罪所得罪）就已經(jīng)“既遂”了，至于你之后是拿著幣，還是換成外幣，都不影響洗錢犯罪已經(jīng)完成的認(rèn)定。

上海二中院的研討會(huì)實(shí)際上是降低了涉虛擬貨幣洗錢罪既遂的門檻，對幣商群體其實(shí)是不利的。

因?yàn)閹派痰馁Y金他根本都搞不清楚怎么來的，如果幣商長期經(jīng)營套利和上游長期合作并且沒有收到黑錢凍卡又被按頭的話，那么大概率就是和換匯上游合作導(dǎo)致的。

所以你看，WEB3最危險(xiǎn)的群體就是幣商這個(gè)群體了，他們離錢最近也離縫紉機(jī)最近。

散戶其實(shí)還好了，隨便你怎么玩，只要你不去騙人自己拿自己血汗錢進(jìn)去玩，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，虧了你也別拉橫幅，賺了你別收到涉詐資金，一般沒人管你。

那么散戶如何界定是否違法呢？

你老婆每天給你20塊錢買菜，你貪污了2塊錢存在自己小金庫怕被發(fā)現(xiàn)，你每天把這2塊錢換成USDT——不違法。

你覺得USDT沒波動(dòng)不賺錢，你每天又把USDT換成BTC——不違法。

你一年后發(fā)現(xiàn)BTC漲了十倍，于是你賣出去換成了人民幣，你卡里有7000塊錢了——不違法。

結(jié)果你賣出去的時(shí)候幣商打給你一手黑——你涉詐了，得好好說清楚。

你老婆知道了，給你一個(gè)大逼兜——也不違法。

你老婆給你一萬塊，讓你再操作一次變成10萬想買個(gè)小汽車——也不違法。

你發(fā)現(xiàn)BTC短時(shí)間漲不了十倍，于是你加入了一個(gè)飛機(jī)群，交易所1萬元買入U(xiǎn)SDT，去野雞平臺賣出12000，瞬間就賺2000——跑分違法。

簡單的告訴你，當(dāng)你想在幣圈賺錢的時(shí)候，你基本的操作和想法都是違法的。

因?yàn)樯粼趲湃σ呀?jīng)沒什么機(jī)會(huì)了。

當(dāng)然，你持幣拿住是唯一的途徑了。