高中家長們最頭疼的是，孩子該選什么專業(yè)？

今天跟大家聊一個“八卦”，順帶介紹一個專業(yè)。

如果你家孩子成績非常好，尤其是數(shù)理很強的話，就大膽選這個專業(yè)吧?。。?/p>

01

— Dr小魚 —

一個炫富帖，引來大量圍觀

兩年前，一個匿名論壇上突然冒出一張“薪酬曲線圖”。

起點是2018年的三十多萬美元，2019年跳到五十多萬，2020年逼近百萬。到了2022年，一路飆到 2350 萬美元。

配文卻只有一句輕描淡寫的話：心態(tài)還是太年輕，找個沒人認識的地方偷偷炫耀下。

帖子一經(jīng)發(fā)出，立刻在北美華人圈里炸開鍋。微信群、Reddit、知乎上各種猜測層出不窮。

是誰？在哪家公司？做什么崗位？怎么能掙到這么多錢？

有人感嘆果然是華爾街的財富神話，也有人羨慕華裔也能年薪千萬美元。

那時沒人意識到，這張看似無害的炫富截圖，其實埋下了日后驚天案件的伏筆。

02

— Dr小魚 —

驚爆行業(yè)大秘密

吳健的職業(yè)軌跡原本是移民勵志故事的模板。

他出生于中國，因為數(shù)學和編程方面的天賦脫穎而出，早年留學美國，讀了頂尖大學的量化金融專業(yè)。

加入Two Sigma后，表現(xiàn)非常突出。

Two Sigma是成立于2001年的對沖基金，以先進的量化交易策略聞名，管理著數(shù)百億美元資產(chǎn)。

吳健作為公司的高級副總裁，負責設計和維護算法交易模型，這些模型利用 AI 和海量數(shù)據(jù)來預測市場、執(zhí)行高頻交易、管理風險。

在公司內(nèi)部，他是公認的“量化天才”。

他參與設計的模型為基金創(chuàng)造過亮眼的回報，薪酬也跟著一路上漲。

從 2018 年的三十幾萬美元起步，到 2020 年已逼近百萬美元。

但就在這風光的背后，貪念正悄悄生長。

根據(jù)多家媒體早前的報道，Two Sigma在2023年發(fā)現(xiàn)了異常。

內(nèi)部審計顯示，有研究員未經(jīng)授權(quán)私自修改了交易模型的參數(shù)。

這導致部分基金出現(xiàn)巨額虧損，而另外一些基金卻莫名其妙地大賺特賺。

這種不正常的盈虧分布極快引起監(jiān)管部門的警覺。

公司隨后向客戶發(fā)布聲明，承認模型調(diào)整造成了“意外影響”，但并沒有公開點名責任人。

知情人士透露，這些改動在短短一年內(nèi)造成了6.2億美元的異常盈虧波動，其中包括數(shù)億美元的損失和數(shù)億美元的意外盈利。

這已經(jīng)不是普通的技術(shù)錯誤，而是帶著明確意圖的操控。

Two Sigma公司隨即采取措施，將涉事研究員停職調(diào)查。

給客戶的信里，公司措辭謹慎，沒有寫出名字，但華爾街圈子很小，消息飛快傳開。

業(yè)內(nèi)普遍猜測，卷入此事的研究員正是吳健。

2025年9月，美國紐約南區(qū)檢察官辦公室與FBI聯(lián)合宣布吳?。↗ian Wu，34歲），前Two Sigma Investments高級副總裁，因操縱算法模型、偽造數(shù)據(jù)、騙取巨額薪酬，被正式起訴，目前在逃。

據(jù)調(diào)查，在2021–2023年間，吳健至少修改了 14個投資模型的關鍵參數(shù)；用偽造數(shù)據(jù)跑測試，制造出完美表現(xiàn)；

讓公司誤以為他創(chuàng)造了巨大利潤，從而在2022年發(fā)放了 2350萬美元獎金。

那張匿名炫富圖上的數(shù)字，與官方文件中的獎金金額竟完全重合。

一次按耐不住虛榮的炫富，竟然成了“呈堂證供”。

所以，在社交媒體要謹慎炫富?。?/p>

03

— Dr小魚 —

量化金融的財富神話

是天才的戰(zhàn)場

這件事最讓大家震驚的并不是吳健違法操控股票，而是Sigma的巨額獎金。

Two Sigma是干啥的？

它是一家對沖基金公司，成立于2001年，總部位于紐約，管理資產(chǎn)規(guī)模超過600億美元。

在華爾街，Two Sigma與Citadel、Jane Street、DE Shaw并稱“量化四巨頭”。

在Two Sigma這種公司里當交易員的，并不是普通人，而是一群數(shù)學、物理和計算機大神。

他們幾乎清一色都是超級學霸，本科來自美國TOP10和常春藤，或中國清華北大這種高校，大多有頂級名校的博士學位，還往往都曾獲得過數(shù)學、物理、計算機等競賽的冠軍。

他們在量化公司主要是寫代碼、跑模型，用人工智能和大數(shù)據(jù)預測市場。

Two Sigma這種量化基金公司更像硅谷+華爾街的混合體。

想進這些公司工作，那簡直得過五關斬六將。

面試題不僅問金融，還要現(xiàn)場考試，考的都是競賽題，比如推概率題、寫算法、跑程序等。

招聘要求如此嚴格，開出的工資當然很可觀啦。

根據(jù)Glassdoor數(shù)據(jù)，量化基金公司研究員的基本年薪在 20–30 萬美元；加上獎金總包能到50-100萬美元。

頂級研究員甚至能拿到數(shù)百萬美元。

提到收入，量化金融界的薪資一向是傳奇的存在。

比如，在Citadel（城堡基金），暑期實習生的待遇就能碾壓很多正式工作。

如果能進Citadel實習，實習生的月薪在2萬美元以上，住宿和差旅全報銷。實習生出差也是坐頭等艙。

考進Citadel的實習生自己都忍不住調(diào)侃：“沒想到人生第一次坐頭等艙是為了去上班?！?/p>

Jane Street的應屆量化交易員起薪超過25萬美元，而年終獎金常常是工資的幾倍。

一年忙完，賬戶里的存款能比硅谷工程師干三四年還多。

《華爾街日報》報道過，一些頂級對沖基金里，新畢業(yè)研究員第一份工作總包就能達到40-50萬美元。

而這只是起點。

這些聽上去像都市傳說的待遇都是真的。

因此，哪怕硅谷工程師的offer 再亮眼，放到七位數(shù)起跑線的量化公司面前，也只能算很普通。

這也難怪，量化金融會被無數(shù)年輕人視為終極高薪行業(yè)。

這就是為什么香港把量化金融專業(yè)（Qfin）稱為“神科”的原因。

在香港高考DSE中，要接近狀元的水平，才能考進港三的量化金融專業(yè)。

04

— Dr小魚 —

如何才能進入量化金融行業(yè)？

當然，量化金融的魅力不僅在于高薪，更因為它本身就是一個極其特殊的行業(yè)。

簡單來說，量化金融就是把金融市場交給數(shù)學和計算機，用模型來替代人的直覺。

它有三個特征：

依賴數(shù)據(jù)：每天處理來自股票、期貨、新聞、宏觀經(jīng)濟等海量信息，數(shù)據(jù)規(guī)模大到人類根本無法手動分析。

算法驅(qū)動：用概率論、統(tǒng)計學、機器學習去找市場規(guī)律，模型決定什么時候買、什么時候賣。

高頻交易：毫秒級下單，速度快到普通人完全感知不到。

這也是為什么很多人說，量化金融是最接近科學的金融。

因為它盡可能剝離了情緒、直覺這些不穩(wěn)定因素，讓一切都由數(shù)學、模型和算力來決定。

所以這里不是讀個金融本科就能闖一闖的地方，而是一條把聰明人篩到只?！白盥斆鞯娜恕钡馁惖?。

講到這里，可能很多朋友都想問：

如何才能進入量化金融行業(yè)？

1.學術(shù)背景

量化金融公司對學術(shù)的要求非常高，非學霸不要。

首先，本科必須畢業(yè)于頂級高校，其次專業(yè)通常來自數(shù)學、統(tǒng)計、計算機、物理等硬核領域；

碩士博士常見金融工程、金融數(shù)學、運籌學、機器學習等方向。

2. 技能要求

編程語言必須熟練掌握 Python、C++、R、SQL；

數(shù)學基礎要扎實，包括概率論、隨機過程、優(yōu)化方法；

金融知識中，衍生品定價、風險管理是不可繞過的核心。

3. 實戰(zhàn)經(jīng)驗

量化基金公司，很看重應聘者的簡歷。

金光閃閃的簡歷是基本門檻，除此之外，最好能有Kaggle競賽成績、量化俱樂部經(jīng)歷、自己的策略回測成果，這些實踐比GPA更能打動面試官。

量化金融的門檻高到離譜，這是屬于會寫代碼的數(shù)學天才的行業(yè)。

05

— Dr小魚 —

想從事量化金融，要考哪些大學？

看到這里，相信很多學霸家長都希望孩子有機會能從事量化金融拿高薪。

那么，該如何規(guī)劃呢？

先給結(jié)論：必須得讀頂級名校的硬核專業(yè)，才有幾乎進入量化金融行業(yè)。

本科是敲門磚，碩士博士才是量化基金公司的招聘主流。

我收集了全球量化金融領域的名校名項目，供大家參考。

美國

美國的量化金融專業(yè)多在碩士博士階段才有，本科去藤校和TOP前十讀硬核專業(yè)即可。

量化金融最牛的都在美國。

華爾街公認第一梯隊量化金融項目（前10 個）

1. Princeton University 普林斯頓大學

Master in Finance（Bendheim Center）

• 極小規(guī)模（每屆約 25 人）

• 量化基金、宏觀對沖基金核心生源

• 華爾街默認“頂級理論量化”

2. Massachusetts Institute of Technology麻省理工學院

Master of Finance（MFin）

• 華爾街覆蓋面最廣的量化項目

• 高頻、做市、衍生品、量化交易全覆蓋

• 長期被視為量化金融的“工業(yè)標準”

3. Carnegie Mellon University卡內(nèi)基梅隆大學

MS in Computational Finance（MSCF）

• 純量化、純實戰(zhàn)

• Jane Street、Citadel、Two Sigma 等長期校招

• 在買方眼中與 MIT 并列

4. Columbia University 哥倫比亞大學

MS in Financial Engineering

• 華爾街最大規(guī)模的頂級量化項目

• 紐約地理優(yōu)勢決定其長期存在感

• 做市商、投行、量化研究全面覆蓋

5. University of California, Berkeley 加州伯克利大學

Master of Financial Engineering（Haas）

• 買方 + 金融科技雙強

• 數(shù)據(jù)驅(qū)動、工程化極強

• 西海岸量化核心供給校

6. New York University 紐約大學

MS in Mathematics in Finance / MS in Financial Engineering

• 量化金融“老派正統(tǒng)”

• 華爾街對 NYU 量化畢業(yè)生極為熟悉

• 校友密度決定其穩(wěn)定地位

7. University of Chicago 芝加哥大學

MS in Financial Mathematics

• 衍生品、定價模型、量化研究核心基地

• 偏“硬核理論 + 實務”

• 對沖基金與投行量化崗位長期認可

8. Stanford University 斯坦福大學

MS in Management Science & Engineering（金融/量化方向）

• 不叫“金融工程”，但量化含金量極高

• 頂級量化基金明確認可

• 精英化、小眾但地位穩(wěn)固

9. Cornell University 康奈爾大學

MEng in Financial Engineering

• 工程體系出身的量化金融

• 風控、衍生品、系統(tǒng)化交易穩(wěn)定輸出

• 華爾街接受度明確

10. University of California, Los Angeles

加州大學洛杉磯分校

Master of Financial Engineering

• 西海岸老牌金工項目

• 就業(yè)導向非常清晰

• 在做市商、量化研究中有長期記錄

英國

倫敦政治經(jīng)濟學院

本科偏經(jīng)濟，量化集中在碩士。

帝國理工學院

碩士 Mathematics and Finance。

牛津/劍橋

本科讀數(shù)學或經(jīng)濟，量化類主要在碩士階段。

香港：

香港科技大學

本科：BSc in Quantitative Finance，商學院明星專業(yè)。

碩士：MSc in Financial Mathematics。

香港中文大學

本科：QFIN、QFRM。

香港大學：

本科：BSc in Quantitative Finance。

碩士：MFin、MFin in Financial Technology。

新加坡

新加坡國立大學

本科：Quantitative Finance 方向。

碩士：MSc in Financial Engineering（MFE）。

南洋理工大學

本科：應用數(shù)學/金融數(shù)學方向。

碩士：延伸到金融工程。

從一張匿名的炫富帖，到FBI的起訴書，吳健的故事像電影劇本一樣的離奇而精彩。

它也讓普通公眾第一次直觀地看到了量化金融世界的超高薪水。

能不能踏入這個高薪金字塔的頂端，靠的不是運氣，而是努力、選擇和真正的硬核能力。

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