為切實提升社會公眾防范非法金融活動意識、筑牢金融安全防線，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行立足自身職能，整合多方資源，通過創(chuàng)新宣傳形式、深化合規(guī)建設、強化風險處置等一系列舉措，全方位開展防范非法金融宣傳教育、專題培訓及案例警示工作，取得顯著成效。

創(chuàng)新宣傳形式，讓防非知識“活”起來

為提升防非宣傳的趣味性和感染力，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行下轄各支行因地制宜，打造特色宣傳模式。射陽農(nóng)行于1月14日全程參與射陽縣歲末年初防范非法金融專題宣傳活動，將防非知識巧妙融入淮劇的唱腔與劇情之中，以群眾喜聞樂見的方式傳遞防非反詐要點?；顒蝇F(xiàn)場，工作人員設置宣傳咨詢專區(qū)，發(fā)放圖文并茂的宣傳折頁，面對面為過往群眾講解非法金融活動的常見套路，耐心解答群眾提出的各類金融疑問，讓防非知識深入人心。

濱海農(nóng)行則構建起“線上+線下、陣地+戶外”的立體化宣傳格局。在各網(wǎng)點LED屏滾動投放“守住錢袋子，護好幸福家”宣傳標語，在網(wǎng)點大廳擺放宣傳折頁和易拉寶，客服經(jīng)理主動向辦理業(yè)務的客戶講解“云養(yǎng)經(jīng)濟”“定制旅游”“投資理財”等典型非法集資案例。同時，該行風控與信用管理部聯(lián)合個人金融部、普惠金融部走進當?shù)貓@區(qū)企業(yè)和附近商鋪，通過拉橫幅、發(fā)折頁、講案例等方式，將防范非法金融知識送到群眾身邊。一系列接地氣的宣傳活動，有效提升了公眾對非法金融活動的辨別能力和防范意識，也進一步擦亮了農(nóng)行的社會服務品牌。

深化合規(guī)建設，以專業(yè)能力“強”根基

為夯實高質(zhì)量發(fā)展根基，全面深化全行合規(guī)文化建設，2025年，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行舉辦合規(guī)文化宣傳系列活動。本次活動創(chuàng)新采用“雙賽聯(lián)動”模式，將反洗錢暨“兩個辦法”主題微視頻宣傳大賽與案防合規(guī)和法律知識競賽有機結合，營造出濃厚的合規(guī)文化氛圍。

微視頻大賽面向全行11家支行征集作品，聚焦反洗錢與“兩個辦法”宣貫兩大主題，涌現(xiàn)出一批通俗易懂的科普視頻和發(fā)人深省的警示教育作品。評委從主題契合度、創(chuàng)意表現(xiàn)力、制作質(zhì)量、傳播效果等多維度進行嚴格評審，最終評選出6個優(yōu)秀作品獎。知識競賽環(huán)節(jié)，參賽選手們展開激烈的腦力與速度比拼，充分展現(xiàn)出農(nóng)行員工扎實的合規(guī)知識功底和良好的精神風貌。

此次合規(guī)文化宣傳系列活動，不僅是一次全員參與的合規(guī)知識大練兵，更是一場深刻的思想動員，標志著農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行合規(guī)文化建設邁上了新臺階，為全行穩(wěn)健發(fā)展注入了持續(xù)的合規(guī)動能。

此外，為深入貫徹落實新《反洗錢法》，提升公眾反洗錢意識，在人民銀行鹽城市分行的指導下，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行精心組織開展反洗錢知識線上答題活動。活動前期，該行制定詳細實施方案，由內(nèi)控部牽頭，通過召開專題會議、下發(fā)活動通知等方式，向全行員工傳達活動精神，強調(diào)反洗錢工作的重要性。

在內(nèi)部組織方面，該行借助行內(nèi)辦公系統(tǒng)、工作群等渠道，及時推送答題鏈接和學習資料，方便員工隨時學習答題，參與員工近7000人次，有效提升了員工的反洗錢知識水平和責任意識。在公眾宣傳方面，該行充分發(fā)揮網(wǎng)點陣地優(yōu)勢，在各網(wǎng)點大廳擺放宣傳海報和答題二維碼，安排專人引導客戶參與答題，并為成功答題的客戶準備了豐富小禮品，吸引近3000人次客戶參與。此次線上答題活動，既強化了員工的專業(yè)素養(yǎng)，又提升了公眾的反洗錢意識，切實筑牢了反洗錢工作的社會防線。

強化風險處置，用高效舉措“守”平安

隨著數(shù)字人民幣應用場景的不斷豐富，各類新型詐騙手段也隨之滋生。農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行始終保持高度警惕，強化員工風險識別能力，完善反詐核查機制，成功堵截多起可疑業(yè)務，守護了群眾的資金安全。

1月27日中午，農(nóng)行鹽城大豐新豐支行就成功攔截一起數(shù)字人民幣錢包升級詐騙。年過五旬的顧先生匆忙趕到網(wǎng)點，急切要求將名下的二類數(shù)字人民幣錢包升級為一類錢包，并強調(diào)“必須沒有額度限制”?？头?jīng)理徐健悅在接待過程中發(fā)現(xiàn)異常，顧先生對升級流程、資金用途表述含糊，且頻繁接聽電話，言語間透露可疑信息。網(wǎng)點行長秦國美隨即介入，在安撫客戶情緒的同時仔細詢問詳情。經(jīng)核查，顧先生名下已綁定多家銀行的一類錢包，且其日常銀行卡流水與所稱的300萬元資金需求明顯不符，這一情況迅速觸發(fā)反詐預警機制。

工作人員立即向顧先生提示風險，并第一時間將情況上報反詐中心。經(jīng)警方核實，該客戶賬戶此前存在多筆臨時凍結記錄，業(yè)務辦理風險極高。隨后，網(wǎng)點工作人員結合典型案例，為顧先生進行了半小時的耐心講解，反詐中心人員也通過電話進一步勸導。最終，顧先生幡然醒悟，主動放棄了錢包升級業(yè)務，避免了財產(chǎn)損失。

下一步，農(nóng)業(yè)銀行鹽城分行將持續(xù)深化防非反詐工作，不斷優(yōu)化宣傳方式，加強員工專業(yè)培訓，完善警銀聯(lián)動機制，以更扎實的舉措、更優(yōu)質(zhì)的服務，切實守護好百姓的“錢袋子”，為維護區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻力量。