當(dāng)下，人工智能技術(shù)正加速融入千行百業(yè)，成為驅(qū)動(dòng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級(jí)的核心動(dòng)力，在證券領(lǐng)域，AI 與投顧服務(wù)的融合更是成為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要方向。

作為經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，廣東博眾早早布局?jǐn)?shù)字化轉(zhuǎn)型，在技術(shù)研發(fā)與產(chǎn)業(yè)融合上穩(wěn)步推進(jìn)：2022 年，入圍首批資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)；2023 年，與華為云攜手推進(jìn)證券數(shù)字化底座建設(shè)；2024 年，投顧數(shù)字人順利通過國(guó)家網(wǎng)信辦深度合成服務(wù)算法備案，同時(shí)開啟與廣東工業(yè)大學(xué)的產(chǎn)學(xué)研深度合作；2025 年，接入 DeepSeek 等大模型，全面加速智能化升級(jí)進(jìn)程。

基于對(duì)證券服務(wù)向數(shù)字化、智能化發(fā)展的行業(yè)趨勢(shì)判斷，結(jié)合自身多年技術(shù)實(shí)踐積累，廣東博眾于2025年推出的“博眾投顧智能體平臺(tái)”，從單點(diǎn)工具實(shí)現(xiàn)了向體系化AI服務(wù)能力躍遷。這一平臺(tái)也成功通過華為昇騰應(yīng)用開發(fā)技術(shù)認(rèn)證。

與簡(jiǎn)單調(diào)用大模型的常規(guī)模式不同，該平臺(tái)創(chuàng)新性引入 “智能體”（Agent）理念，讓 AI 不再局限于被動(dòng)解答問題，更能主動(dòng)理解任務(wù)、自主調(diào)用工具、執(zhí)行完整流程并精準(zhǔn)反饋結(jié)果，真正成為 “會(huì)思考” 的投顧助手。

平臺(tái)采用 “大模型基座 — 訓(xùn)推平臺(tái) — 場(chǎng)景應(yīng)用” 三層架構(gòu)：底層支持多模型靈活切換，可根據(jù)不同場(chǎng)景特性適配最優(yōu)模型；中層融合證券專業(yè)知識(shí)庫(kù)與 MCP 金融數(shù)據(jù)通道，結(jié)合 RAG（檢索增強(qiáng)生成）技術(shù)，在保障輸出內(nèi)容智能化的同時(shí)，嚴(yán)守金融合規(guī)底線；上層提供低代碼開發(fā)環(huán)境，讓業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)能夠快速構(gòu)建面向具體場(chǎng)景的智能體應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)技術(shù)與業(yè)務(wù)的高效銜接。

這一設(shè)計(jì)精準(zhǔn)破解了金融AI落地難題：既解決了通用大模型“知識(shí)廣度有余、專業(yè)深度不足”的問題，也消除了研發(fā)與應(yīng)用“兩張皮”的現(xiàn)象。廣東博眾以技術(shù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)場(chǎng)景融合，將AI塑造成“懂金融、會(huì)干活”的數(shù)字生產(chǎn)力，引領(lǐng)金融AI從概念走向?qū)崙?zhàn)。

目前，博眾投顧智能體平臺(tái)已孵化出六大智能體，構(gòu)建起 “投 - 研 - 顧 - 教 - 管” 一體化 AI 服務(wù)矩陣，全面覆蓋證券投顧從客戶服務(wù)、專業(yè)支持到運(yùn)營(yíng)風(fēng)控的全鏈條流程。

客戶服務(wù)端，投顧智能體 7×24 小時(shí)提供選股建議、個(gè)股診斷、盤面解讀，彌補(bǔ)人工投顧服務(wù)時(shí)空局限；投教智能體根據(jù)用戶知識(shí)水平定制學(xué)習(xí)路徑，以 “學(xué) — 測(cè) — 練” 閉環(huán)提升投資者金融素養(yǎng)，讓投教更具針對(duì)性。

專業(yè)支持側(cè)，AI 調(diào)研助手可實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)寫會(huì)議錄音、提煉核心信息，助力分析師高效產(chǎn)出研報(bào)；AI 策略助手支持自然語言生成量化策略，自動(dòng)完成回測(cè)與參數(shù)優(yōu)化，大幅降低量化策略開發(fā)的技術(shù)門檻。

運(yùn)營(yíng)風(fēng)控層面，AI 創(chuàng)作助手復(fù)刻資深投顧分析風(fēng)格，自動(dòng)生成市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)、策略解讀等內(nèi)容，提升內(nèi)容生產(chǎn)效率與專業(yè)性；合規(guī)智能體依托法律知識(shí)庫(kù)和案例訓(xùn)練，對(duì)各類素材開展多模態(tài)合規(guī)審核，筑牢業(yè)務(wù)風(fēng)控防線。

六大智能體的核心能力還深度集成至博眾投顧數(shù)字人，在診股、投教、客服、播報(bào)、直播等場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)擬人化交互，用通俗語言拆解金融邏輯、傳遞專業(yè)觀點(diǎn)，讓金融服務(wù)兼具專業(yè)度與人情味。

面對(duì)AI技術(shù)火熱卻難以融入實(shí)際業(yè)務(wù)的困境，廣東博眾給出了破局之道：聚焦垂直場(chǎng)景，用智能體解決具體問題，讓技術(shù)真正服務(wù)于業(yè)務(wù)。未來，這一模式有望在財(cái)富管理等領(lǐng)域全面鋪開，推動(dòng)“AI+投顧”從試點(diǎn)走向規(guī)模應(yīng)用，重塑證券服務(wù)的邊界。