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隨著過渡期臨近尾聲，從國有大行、股份制銀行到地方城商行、農商行，各類銀行業(yè)金融機構正迎來首席合規(guī)官的集中聘任與任命潮。

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作者 |張欣

編輯 |周炎炎 肖嘉

排版|黃玥

2026年開春，農業(yè)銀行與中國銀行相繼發(fā)布公告，分別由行長王志恒、張輝兼任本行首席合規(guī)官。此次系兩家銀行首次設立首席合規(guī)官職位，且均由總行行長親自兼任，被業(yè)內認為“高配”，反映出國有大行對合規(guī)內控的重視。

圖源：農行公告

此番高層人事調整，是2024年12月國家金融監(jiān)督管理總局《金融機構合規(guī)管理辦法》政策要求下的實質性落地?！逗弦?guī)辦法》明確要求，金融機構應當在機構總部設立首席合規(guī)官，且首席合規(guī)官應為高級管理人員，并允許行長（總經理）或其他高級管理人員兼任。該辦法自2025年3月1日起正式施行，給予行業(yè)一年過渡期。

隨著《辦法》所設過渡期臨近尾聲，從國有大行、股份制銀行到地方城商行、農商行，各類銀行業(yè)金融機構正迎來首席合規(guī)官的集中聘任與任命潮。

2025年12月，就有多家銀行完成相關人事任命。例如，興業(yè)銀行聘任副行長孫雄鵬為首席合規(guī)官，平安銀行也聘任行長助理吳雷鳴兼任該職，江陰農商行則由行長倪慶華兼任。去年11月，寧波銀行也聘任副行長王勇杰為首席合規(guī)官，常熟銀行也宣布由新任行長陸鼎昌兼任這一職務；2026年2月11日晚間，光大銀行亦公告稱，聘請楊文化為該行副行長兼首席合規(guī)官。

在國有大行中，除農業(yè)銀行、中國銀行已明確設立首席合規(guī)官外，工商銀行、建設銀行、郵儲銀行目前尚未設立這一職位，但均設有首席風險官。

其中，工商銀行首席風險官由副行長王景武兼任，建設銀行首席風險官則由副行長李建江兼任，交通銀行首席風險官由該行風險管理部總經理、內控案防辦主任劉建軍兼任，郵儲銀行首席風險官由副行長姚紅兼任。

需要區(qū)分的是，首席合規(guī)官與首席風險官并非同一職務，首席合規(guī)官英文為Chief?Compliance?Officer，簡稱CCO；首席風險官英文為Chief Risk Officer, CRO。

中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬向本報記者解釋稱，從職責定位看，首席風險官聚焦信用、市場、操作等實質性風險的量化管理與限額控制，目標是平衡收益與損失；首席合規(guī)官則專責確保業(yè)務符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，防范處罰與聲譽風險。

從現有實踐看，首席合規(guī)官通常由行長或副行長級別高管兼任，職級一般高于多由部門總經理兼任的首席風險官。例如在光大銀行，首席合規(guī)官由副行長楊文化兼任，首席風險官則由風險管理部總經理馬波兼任。

從發(fā)展歷程看，首席風險官制度起步較早。早在2006年至2007年，工商銀行、建設銀行、交通銀行等國有大行即已試點。2016年，原銀監(jiān)會發(fā)布《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》提出：“規(guī)模較大或業(yè)務復雜的銀行業(yè)金融機構應當設立風險總監(jiān)（首席風險官）。董事會應當將風險總監(jiān)（首席風險官）納入高級管理人員。風險總監(jiān)（首席風險官）或其他牽頭負責全面風險管理的高級管理人員應當保持充分的獨立性，不得分管業(yè)務經營條線，可以直接向董事會報告全面風險管理情況。”不過，中小銀行推進相對滯后，直至2025年才在風險環(huán)境變化與監(jiān)管升級背景下加速配備。

相比之下，首席合規(guī)官的密集任命主要由2024年底發(fā)布的《合規(guī)辦法》驅動，標志著銀行業(yè)合規(guī)治理進入新階段。《合規(guī)辦法》規(guī)定，首席合規(guī)官在符合國家金融監(jiān)督管理總局關于相應機構高級管理人員任職資格基本條件的前提下，還應當具備下列條件：本科以上學歷；從事金融工作八年以上且從事法律合規(guī)工作三年以上，或者從事法律合規(guī)工作八年以上且從事金融工作三年以上，或者從事金融工作八年以上且取得法律職業(yè)資格證書等。

同時，《合規(guī)辦法》還明確提出，首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負責管理金融機構的前臺業(yè)務、財務、資金運用、內部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門。金融機構行長（總經理）兼任首席合規(guī)官、省級分支機構或者一級分支機構行長（總經理）兼任合規(guī)官的除外。

專家普遍認為，銀行機構設立首席合規(guī)官不僅是對監(jiān)管規(guī)定的響應，更是公司內部治理與風險防控體系的一次深層重構。該職位進入高級管理層，有助于提升合規(guī)話語權與獨立性，推動合規(guī)要求融入業(yè)務流程與決策環(huán)節(jié)。在金融風險防控日益重要的背景下，這一制度安排將深刻影響銀行業(yè)的企業(yè)文化、經營模式和可持續(xù)發(fā)展路徑，為行業(yè)長期穩(wěn)健運行奠定堅實基礎。（詳見本報報道）

（本報記者郭聰聰對此文亦有貢獻）