以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

這些人做幣商都做出優(yōu)越感來(lái)了，我也不知道是誰(shuí)給你的勇氣，現(xiàn)在這個(gè)節(jié)點(diǎn)你不應(yīng)該夾著尾巴做人嗎？

什么叫幣商，六叔沒(méi)介入之前，這個(gè)行業(yè)叫OTC U商，傳男不傳女的都是親戚帶老表，互聯(lián)網(wǎng)上沒(méi)有任何攻略，六叔把這個(gè)行業(yè)的神秘底盤扒掉的，我把他定義為幣商，一個(gè)字一個(gè)字敲了300多萬(wàn)字的行業(yè)攻略在互聯(lián)網(wǎng)上，第一個(gè)做幣商孵化培訓(xùn)的，所以才有那么多散戶小白進(jìn)入這個(gè)行業(yè)充當(dāng)流動(dòng)性。

你覺(jué)得我不懂幣商交易嗎？

這是一篇全網(wǎng)都沒(méi)有的、曝光OTC幣商行業(yè)的文章，以及關(guān)于銀行卡解凍非訴訟法律賽道，從發(fā)展到現(xiàn)狀，除了六叔，沒(méi)有人能給你說(shuō)清楚整個(gè)行業(yè)的始末。

其實(shí)來(lái)向六叔咨詢幣商的小白，真的非常多。無(wú)一例外，我都是勸退，因?yàn)槭裁茨�？這根本不是一套完美的商業(yè)模式，成本高、利潤(rùn)低、風(fēng)險(xiǎn)大，怎么看都不是一個(gè)好生意。

就連六叔這么專業(yè)的團(tuán)隊(duì)都不做交易所幣商，也找不到商業(yè)模式，所以我今天真的要給大家科普一下幣商這個(gè)行業(yè)的發(fā)展歷程，以及每個(gè)時(shí)間段的操作方法。

你記住，你現(xiàn)在在互聯(lián)網(wǎng)上所能看見的安全出U知識(shí)，都是錯(cuò)的，包括很多律師還在大談特談的那些方法，全部是2018年之前的東西，直接拉黑就行。

方法本身沒(méi)問(wèn)題，只是時(shí)間太久了，每一個(gè)階段性的方法都是有時(shí)效性的。

2009年比特幣誕生后，早期的加密貨幣愛好者開始在論壇等小眾渠道進(jìn)行點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的交易，這可看作是OTC交易的雛形。

那時(shí)交易規(guī)模小，參與者多為技術(shù)極客和數(shù)字貨幣的早期信仰者，交易方式簡(jiǎn)單直接，沒(méi)有專業(yè)的OTC幣商，大家只是單純地交換數(shù)字貨幣和法幣或其他物品。

后來(lái)元寶網(wǎng)、云幣等交易所出現(xiàn)，玩家買幣是直接打給交易所公司賬戶的，出金也是公司賬戶直接打款，這個(gè)階段沒(méi)有問(wèn)題。

2017 年 “9.4 公告” 后，國(guó)內(nèi)禁止任何企業(yè)從事虛擬幣交易等業(yè)務(wù)，但未禁止私人交易。

這使得OTC場(chǎng)外交易模式成為國(guó)內(nèi)用戶購(gòu)買虛擬貨幣的主要渠道之一，大量OTC幣商涌現(xiàn)。

他們?yōu)橛脩籼峁┝朔◣排c虛擬貨幣的兌換服務(wù)，在虛擬貨幣市場(chǎng)中扮演著中介角色，利用穩(wěn)定幣USDT的市場(chǎng)正常價(jià)差，作為中央對(duì)手方，提供穩(wěn)定幣與法幣的兌換服務(wù)，從中賺取差額利潤(rùn)。

這里不得不提一個(gè)人——趙東，他是墨跡天氣聯(lián)合創(chuàng)始人，創(chuàng)業(yè)成功后出售了股份，之后創(chuàng)辦車庫(kù)咖啡，在這期間他結(jié)識(shí)了吳鋼、李林、李笑來(lái)等中國(guó)最早一批比特幣參與者。

2013年，趙東用從墨跡天氣獲得的1000萬(wàn)資金投資比特幣，身價(jià)飆升至上億。

但后來(lái)在比特幣期貨交易中加杠桿爆倉(cāng)，不僅輸光身家，還背負(fù)了6000萬(wàn)元債務(wù)。

趙東為了還債，投身OTC場(chǎng)外交易領(lǐng)域，從微小利潤(rùn)做起逐步積累資金，當(dāng)時(shí)市場(chǎng)深度不足，他什么交易都接，量小時(shí)一筆交易就賺50元、60元，慢慢積累資金償還債務(wù)。

2017年，六叔早期團(tuán)隊(duì)在火幣介入OTC交易，制定了全系列交易流程。

但此時(shí)六叔本人還沒(méi)有進(jìn)入這個(gè)領(lǐng)域，實(shí)在遺憾，當(dāng)時(shí)我還在深耕自媒體，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人 “勇哥” 本身?yè)碛秀y行資源，有一套完整的對(duì)賬體系和自研小程序，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)對(duì)賬、收付款、資金流向監(jiān)測(cè)。

團(tuán)隊(duì)一共有 14 人，有專職財(cái)務(wù)、盤口操作員、轉(zhuǎn)賬員、核賬員、資金分配員，各司其職。

火幣有3個(gè)藍(lán)盾商家、7個(gè)普通商家，OK只有三個(gè)號(hào)，幣安那時(shí)沒(méi)有流量，在幣安搭建OTC功能的時(shí)候，我們團(tuán)隊(duì)提交了一份詳細(xì)的操作報(bào)告，順利進(jìn)入幣安前創(chuàng)始八大商家（只有8個(gè)名額）。大客戶經(jīng)理承諾八個(gè)號(hào)都是母賬戶，后期加入的所有商家只能掛在這八個(gè)賬號(hào)下面，此時(shí)一個(gè)原始商家名額炒到價(jià)值800萬(wàn)人民幣（實(shí)際成交價(jià)格200萬(wàn)）。

此時(shí)趙東開價(jià)800萬(wàn)收購(gòu)我們團(tuán)隊(duì)，想獲得我們的操作體系（他自己由于快速擴(kuò)張，賬目非常亂，資金流向錯(cuò)綜復(fù)雜，經(jīng)常錯(cuò)賬），但是要我們?nèi)バ录悠聨ьI(lǐng)團(tuán)隊(duì)操作。最核心的是因?yàn)榭谡衷�，無(wú)法出去，所以變成了合伙模式。

趙東當(dāng)時(shí)涉及換匯操作，5 - 6 人利潤(rùn)一天在100萬(wàn)人民幣。為了快速回籠資金，他找信任的商家先給U，需要資金的時(shí)候把資金打到他們指定賬戶。于是我們團(tuán)隊(duì)就直接在他那里進(jìn)貨，用自己的銀行卡操作，一天2000萬(wàn)- 4000萬(wàn)流水，一個(gè)U只有一分錢利潤(rùn)，一年交易利潤(rùn)有1000萬(wàn)左右。

賺的錢被交易所大客戶經(jīng)理忽悠，說(shuō)平臺(tái)幣有權(quán)重，買得越多支持越大，尤其是幣安。

結(jié)果大家都把利潤(rùn)買了BNB和HT，成本10-13U，都漲了十倍左右出手，變成了一個(gè)小目標(biāo)。

由于各種政策不明朗，2020年4月趙東因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪接受調(diào)查，6月被批準(zhǔn)逮捕，我們OTC團(tuán)隊(duì)解散，所有小伙伴被迫暴富后不玩了。

那段時(shí)間，天天能看見的就是會(huì)所嫩模，真的是玩膩了。

人不能閑著，然后大家去投資礦機(jī)，2021年5月，九部委發(fā)布禁止挖礦政策，有些小伙伴偷偷開機(jī)被人舉報(bào)，礦機(jī)在四川全部被沒(méi)收，一夜歸零。所以靠運(yùn)氣賺的錢，基本都不會(huì)留住。

后來(lái)操作員等又回來(lái)，變成各自單兵作戰(zhàn)模式，自己做自己的。

此時(shí)，整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)上沒(méi)有任何關(guān)于OTC知識(shí)的文案，全部是師傅帶徒弟、老表帶親戚等方式教學(xué)。

有人化名OTC瀟瀟，生存至今沒(méi)有出過(guò)任何風(fēng)險(xiǎn)事件，在X上繼續(xù)深耕，同年“福祿壽”花了8000元購(gòu)買了六叔的一些資料教程后開始運(yùn)營(yíng)推特。

2020年之前，基本沒(méi)有什么黑錢和凍卡問(wèn)題，收款方式各顯神通，自己銀行卡、支付寶、企業(yè)支付寶等各種收款方式輪番上陣。有的幣商手里幾百個(gè)支付寶賬號(hào)，全國(guó)辦理的上百?gòu)堛y行卡，基本沒(méi)有風(fēng)控。

那時(shí)，誕生了許多大佬團(tuán)隊(duì)（老馬、光速、小黃鴨、小可愛、在野、大力、OTC瀟瀟），真的是白手起家，一萬(wàn)塊錢本金累積到了幾千萬(wàn)，甚至上億的利潤(rùn)。

這是OTC商家最輝煌的時(shí)候，不過(guò)大多數(shù)人基本都在 “縫紉機(jī)學(xué)校” 幾進(jìn)幾出。

說(shuō)起幣商董光明你可能不認(rèn)識(shí)，但是我說(shuō)另外一個(gè)名字你絕對(duì)知道。

那就是懲惡揚(yáng)善鐵頭，對(duì)的就是去那個(gè)靖國(guó)神社撒尿的鐵頭，打假維權(quán)的鐵頭。

他其實(shí)是一個(gè)非常大的OTC幣商，他請(qǐng)了十個(gè)財(cái)務(wù)在火幣操作，一天最大利潤(rùn)能干到 60萬(wàn)人民幣。

這也是為什么他當(dāng)時(shí)打假的時(shí)候有那么大底氣！

2020年8月15日，六叔本人才進(jìn)入OTC行業(yè)。因?yàn)楦鞣N信息的不透明，我決定用自媒體的方式，把這個(gè)行業(yè)的內(nèi)幕和操作手法全部免費(fèi)公布到互聯(lián)網(wǎng)。

這時(shí)候最大的風(fēng)控是銀行端的快進(jìn)快出風(fēng)控，也就是把你的賬戶非柜了。

此時(shí)六叔介入這個(gè)行業(yè)，直接踹翻了行業(yè)的鍋，把操作方法和底層邏輯全部免費(fèi)公布了出來(lái)隨后進(jìn)行學(xué)員的孵化培訓(xùn)。

一年招募了幾十個(gè)學(xué)員，每人三萬(wàn)，居然每個(gè)都賺錢了，并且重點(diǎn)培訓(xùn)法律法規(guī)，沒(méi)有一個(gè)人出過(guò)問(wèn)題。

此時(shí)，大家都用自己的銀行賬戶進(jìn)行收款，2020年10月開始全面推行 “斷卡” 行動(dòng)，大家又茍延殘喘了2年，大多數(shù)人在2022年退出行業(yè)。

這時(shí)候大量的自媒體開始模仿六叔的孵化培訓(xùn)模式，進(jìn)行割韭菜，你們所看見那個(gè)在歐易里面號(hào)稱招募了幾百個(gè)學(xué)員的小孩，律師丁鵬飛給他站臺(tái)那個(gè)，是在六叔這里白嫖學(xué)習(xí)的，他在付款的時(shí)候號(hào)稱自己卡限額了，學(xué)習(xí)后跑單了。

后來(lái)他自媒體2年沒(méi)更新，基本就是進(jìn)去了。

我還是在做幣商自媒體，我把關(guān)于幣商的攻略免費(fèi)發(fā)布在公眾號(hào)上，這個(gè)攻略很牛，當(dāng)年的幣商行業(yè)從2017年-2020年這三年時(shí)間，成就了非常多的大佬。我一般進(jìn)入一個(gè)行業(yè)就是先踹翻大家的鍋，把所有的行業(yè)秘密信息免費(fèi)公布出去。

于是，整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)上就有了關(guān)于OTC幣商的操作手冊(cè)和內(nèi)幕資料，以及如何賺錢、利潤(rùn)有多少等內(nèi)容，于是我創(chuàng)辦了幣商孵化這個(gè)行業(yè)。

這時(shí)候，還沒(méi)有任何律師能搞懂幣商OTC這個(gè)領(lǐng)域，包括現(xiàn)在也是。現(xiàn)在給大家講 OTC知識(shí)的律師，有一個(gè)算一個(gè)，他們只懂皮毛不懂邏輯，看見就拉黑吧。

他們講的知識(shí)都是2018年之前的老知識(shí)了，早就被淘汰了，整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)上的OTC幣商知識(shí)，全是六叔一個(gè)字一個(gè)字敲出來(lái)的百萬(wàn)攻略。

2020年，我教了40個(gè)徒弟進(jìn)入幣商OTC領(lǐng)域，全部賺到錢了，沒(méi)有一個(gè)人違反相關(guān)法律法規(guī)（現(xiàn)在都還有人在做），我們定義了幣商的審核機(jī)制和話術(shù)（現(xiàn)在的幣商還在使用這個(gè)審核機(jī)制）。

這就是你們看見的所謂的審核機(jī)制。

2021年初，六叔退出交易所OTC行業(yè)，因?yàn)樽约旱你y行卡被凍結(jié)了6張（全部去解決了并且沒(méi)有退賠一分錢），其中一張一級(jí)涉案。買我U的貴州老太婆參與資金盤幣被人騙走，一手資金進(jìn)入我的賬戶，止付三天，進(jìn)入兩卡懲戒名單。

委托劉姓網(wǎng)紅律師，被騙7000元，于是六叔開始研究銀行卡凍結(jié)這個(gè)非訴法律領(lǐng)域，一不小心做成了行業(yè)意見領(lǐng)袖。

早期的收付款方法就是直接用自己銀行賬戶操作，每個(gè)幣商手里都有幾十個(gè)U盾和上百?gòu)堛y行卡，路過(guò)每一個(gè)地方都會(huì)去開一個(gè)銀行賬戶。

后期是企業(yè)支付寶，但是后面法律法規(guī)出來(lái)就不允許公司賬戶結(jié)算。

再后來(lái)的操作手法是對(duì)沖，比如你掛一個(gè)微信的賣單需要收款1000元給A，他們用第二個(gè)號(hào)掛一個(gè)買單需要付款1000元給B，那么就讓A打給B進(jìn)行套利，甚至跨交易所套利。

再后來(lái)是開勞務(wù)公司的老板，招聘打螺絲的工人來(lái)進(jìn)行支付寶、微信等收款。

后來(lái)發(fā)展成用淘寶收款，這里面有很多技術(shù)，這個(gè)技術(shù)在重慶的老板手里，現(xiàn)在基本沒(méi)用了。

有一段時(shí)間是幣商開個(gè)工作室，招募保險(xiǎn)公司等業(yè)務(wù)員來(lái)做兼職，自己帶支付寶賬號(hào)來(lái)，一天收滿多少錢就走人，比如收滿20萬(wàn)還包飯。

前兩年升級(jí)成在大學(xué)城附近開一家兼職門店，做得最好的就是大誼商行，旗下?lián)碛?13家大型典當(dāng)門店，大學(xué)生包月500元，提供支付寶等賬戶收付款服務(wù)，大學(xué)生真是好啊，每年都換一波（這種是最正規(guī)的，不會(huì)坑人），現(xiàn)在內(nèi)卷成每天500元了。

沒(méi)有大學(xué)城的城市，他們招聘所謂的客服人員，但是要自帶支付寶，這種就比較坑人了。

所以，不是咨詢者咨詢的那樣，怎么解決風(fēng)控的問(wèn)題，而是用人頭來(lái)解決，要么你就用資源來(lái)解決。

每個(gè)成功的幣商后面，本身這個(gè)幣商老板在自己行業(yè)都是做到頭部的佼佼者�，F(xiàn)在這個(gè)行業(yè)絕對(duì)不是一個(gè)新手小白就能介入的了。

走銀行賬戶的，都擁有銀行白名單資源，也就是說(shuō)怎么收付款都不會(huì)被管控，也無(wú)法查詢流水。

走支付寶賬戶的，本身就是電商資金，老板自己本身生意資金都是上億流水，人家的支付寶就不會(huì)被風(fēng)控。

所以，現(xiàn)在能在幣商行業(yè)生存的，一定是有一定行業(yè)資源的人，他們也慢慢轉(zhuǎn)型到了私域，這個(gè)幣商私域概念六叔在四年前就提出了，他們現(xiàn)在能做到最高百分之七的利潤(rùn)，而交易所幣商最多只有千分之三，所以這兩年你才看見好多人通過(guò)自媒體在做幣商就是這個(gè)發(fā)展過(guò)來(lái)的。

只要出事一次，就血本無(wú)歸，幣商行業(yè)是這樣，小白散戶出金給幣商，更是兇險(xiǎn)萬(wàn)分。

沒(méi)有能力做交易所的幣商的，慢慢的開始接觸到一些所謂的資源，他本身在交易所一天只能賺幾百，然后進(jìn)入了行業(yè)遇到了一些所謂的好大哥，長(zhǎng)期合作的客戶，慢慢的開始往線下的方式轉(zhuǎn)移。

現(xiàn)金，他們自欺欺人的說(shuō)這個(gè)無(wú)法溯源，然后開始接觸到一些車隊(duì)。

操作方式為：車隊(duì)車手收取電詐盤口的錢然后找卡農(nóng)去銀行取現(xiàn)，然后現(xiàn)金交給幣商，幣商去交易所或者盤口等渠道買U給車隊(duì)長(zhǎng)，完成電詐洗錢的路徑，他們自欺欺人說(shuō)自己什么都不知道。

一旦車隊(duì)長(zhǎng)被按頭，幣商自然是共犯，這種是沒(méi)有上游渠道的玩法，最終結(jié)果就是踩縫紉機(jī)。

還有的幣商繞過(guò)了平臺(tái)，自己有了上游出貨渠道，自己也有下游收貨渠道，于是活得風(fēng)生水起，平時(shí)都開著法拉利去收U，營(yíng)造一種實(shí)力強(qiáng)勁的表現(xiàn)。

當(dāng)然，大多數(shù)都會(huì)被社會(huì)深深的教育，比如專門給他設(shè)局。

最后生存下來(lái)的老鳥就變成了所謂的企業(yè)家，不過(guò)這種少之又少，這種人做的事情其實(shí)比賣白色粉末的利潤(rùn)都還高。

他們的資產(chǎn)真的可能有很多很多太陽(yáng)，但是這種人一旦出事就會(huì)上本地新聞那種，某某地區(qū)破獲一起特大XX案件。。。

最后告訴大家的是這種幣商今年還不收手，那么肯定就會(huì)眼看他起高樓，眼看他樓塌了。

而散戶能接觸到的真正靠譜且你熟悉信任的幣商，也是一種優(yōu)質(zhì)資源，遺憾的是大多數(shù)散戶看不懂、不明白，這可能要在你今年以后才能醒悟，六叔說(shuō)的多么正確。

所以現(xiàn)在還在談安全出金的幣商和律師，真的弱爆了。

真正的幣商是給客戶定制安全出金和落袋為安的方案，并且要合規(guī)。

所以你看六叔打出的口號(hào)是只給賺過(guò)100萬(wàn)的客戶提供價(jià)值服務(wù)，你本身對(duì)金錢沒(méi)有概念的，你只能去找那些低端靠流水賺錢的幣商承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

六叔把話放這里，今年后開始真正做得好的幣商絕對(duì)不是靠流水，而是靠定制服務(wù)。

你甚至可以一個(gè)月只做100萬(wàn)的業(yè)務(wù)賺5萬(wàn)，也絕對(duì)不能每天做1000萬(wàn)的業(yè)務(wù)賺3萬(wàn)。

大多數(shù)人還不明白里面的邏輯，這就是后面幣商的玩法，門檻越來(lái)越高了，不能設(shè)立自己門檻的，基本會(huì)在今后兩年利潤(rùn)回吐，一夜回到解放前。

就好像前幾年建筑公司、房地產(chǎn)公司、房產(chǎn)從業(yè)者那樣，前面多風(fēng)光這兩年多狼狽。

看完這些，你還覺(jué)得六叔不懂幣商嗎？

你又是哪一種幣商？