日前，河北省承德市鷹手營子礦區(qū)人民法院對被告人張某甲違法發(fā)放貸款案作出一審公開宣判。張某甲原系承德市郊區(qū)農村信用合作聯社鷹豐信用社（改制后為河北承德農村商業(yè)銀行股份有限公司）信貸部客戶經理，在職期間利用職務之便，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款共計290萬元，造成銀行大量本息未能收回。法院一審以違法發(fā)放貸款罪判處其有期徒刑六個月，并處罰金人民幣1萬元。

虛構用途偽造合同 向四名借款人違規(guī)放貸

法院審理查明，2001年1月至2020年5月，張某甲在擔任承德市某合作聯社鷹豐信用社信貸部客戶經理期間，違反信貸管理規(guī)定，先后向董某、陳某甲、張某乙、王某乙四人發(fā)放貸款，具體事實如下：

2019年9月28日，張某甲虛構進貨用途，偽造購銷合同，編造借貸手續(xù)，并讓他人冒充保證人劉某甲在保證合同中簽字，向董某發(fā)放貸款200萬元供他人使用。截至2024年2月19日，該筆貸款本金200萬元及利息96.6萬余元未能收回。

2018年9月28日，張某甲虛構進貨用途，編造借貸手續(xù)，向陳某甲發(fā)放貸款40萬元供他人使用。截至2024年2月19日，該筆貸款本金40萬元及利息33.6萬余元未能收回。

2017年12月14日，張某甲虛構進貨用途，編造借貸手續(xù)，并私自以王某乙名義簽署擔保合同，向張某乙發(fā)放貸款17萬元供自己使用。案發(fā)前，張某甲自行歸還本金7萬元，剩余本金10萬元及利息16.1萬余元未能收回。

2018年5月8日，張某甲虛構進貨用途，編造借貸手續(xù)，并私自以劉某甲、李某甲、趙某乙名義簽署擔保合同，向王某乙發(fā)放貸款33萬元供自己使用。案發(fā)前，張某甲自行歸還本金7.1萬余元，剩余本金25.8萬余元及利息30萬余元未能收回。

立案前部分退賠 認罪認罰獲從輕處理

案發(fā)后，張某甲被刑事拘留，后變更為取保候審。2024年2月19日立案前，張某甲自行歸還貸款本金共計14.1萬余元。庭審中，張某甲對指控事實和罪名無異議，自愿認罪認罰，并主動繳納了罰金。

法院審理認為，張某甲身為銀行信貸工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數額巨大，其行為已構成違法發(fā)放貸款罪。鑒于其如實供述罪行、自愿認罪認罰，且案發(fā)前主動歸還部分貸款本金，依法可從輕處罰。

法院一審判決：被告人張某甲犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣1萬元（已繳納）。刑期自判決執(zhí)行之日起計算。

法官提醒，銀行信貸從業(yè)人員應嚴守職業(yè)道德與法律法規(guī)，嚴格履行貸前調查、貸中審查、貸后管理職責，任何違規(guī)操作、偽造材料發(fā)放貸款的行為，不僅可能給金融機構造成重大損失，自身也將面臨法律的嚴懲。